2021基金从业资格考试科目一题库及答案6

1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案6考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A、股票、债券、基金都是间接投资工具B、股票、债券、基金都是直接投资工具C、股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具D、基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。2、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。A.分销渠道B.承购包销C.股票包销D.代销机构答案为D【解析】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。3、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。A基金业协会B证券业协会C中国证监会D中国银监会答案为C，解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。4、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。A董事会B中国证监会C基金业协会D证

2、券业协会答案为B，解析：经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。5、下列说法错误的是（）。A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点B.基金投资者是基金的所有者C.基金管理人不参与基金收益的分配D.基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点答案为D【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。6、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A50B100C200D500答案为C，解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。7、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和份额持有人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人答案：B，解析：管理人、托管人和基金份额持有人是证券投资基金的当事人。8、（）是调整

3、基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A、专业审慎 B、客户至上 C、忠诚尽责 D、诚实守信 答案为 C【解析】 本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。9、在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。A.可移动10B.可移动15C.不可修改10D.不可修改15答案：D解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。10、基金销售机构准入条件，不包括（）。A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.净资产规模达到100亿元答案：D11、下列说法不正确的是()。A:封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变B:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金C:开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回D:封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回答案

4、为C，解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。12、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A净认购份额B认购金额C认购份额D净认购金额答案为D，解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。13、为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人是（）。A、中国证监会B、基金业协会C、证券交易所D、证券业协会答案为C【解析】本题考查证券交易所。证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。14、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A、能有效防止信息滥用B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于投资者的价值判断D、有利于提高基金市场活跃度答案为D【解析】本题考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要表现在四个方面：有利于投资者的价值判

5、断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。15、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是（）。A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合规部，也有称监察稽核部B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作D、合规管理部门对董事会负责答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。16、QDII基金投资者T日提交的申购和赎回登记有效申请，投资者应在（）日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案为C【解析】QDII基金申购和赎回登记，投资者T日提交有效申请，应在T+3日到销售网点柜台或以

6、销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。17、以下说法正确的是（）。A开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C封闭式基金和开放式基金份额限制相同D封闭式基金和开放式基金期限不同答案为D，解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。18、根据基金投资适当性匹配原则，以下说法错误的是（）。A、C1型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务B、C3型普通投资者可以购买R3风险等级的基金产品或者服务C、C2型普通投资者可以购买R4风险等级的基金产品或者服务D、C5型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务答案为 C【解析】 本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务；C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服

7、务；C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务；C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务；C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。19、经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入（）的审议范围。A、董事会B、监事会C、督察长D、合规管理部门答案为 A【解析】 本题考查董事会的合规责任。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。20、QDII基金的净值在（）披露。A估值日B估值日后12个工作日C估值后23个工作日D估值后35个工作日答案为B，解析：QDII基金的净值在估值后12个工作日内披露。21、基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C高级管理人员D国务院【答案】A22、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A.15B.30C.20D.10答案：A解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季

8、度报告、半年度报告或者年度报告。23、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A督察长B管理层C合规管理部门D监事会答案为A，解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节24、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。A、合规管理B、运营管理C、风险管理D、战略管理答案为 C【解析】 本题考查风险管理。基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。25、ETF基金二级市场交易价格可能高于其份额净值，分别称之为（）交易。A.折价B价内C溢价D价外【答案】C26、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金

9、管理公司内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案：C解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。27、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转C对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D以上都正确答案为B，解析：选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。28、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A功能互补B调整范围不同C表现形式相同D都是行为规范答案为C，解析：法律与道德表现形式不同。29、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。A.是一般社会道德在职业活动中的具体化B.与职业活动、职业关系密切相关C.基本内容往往会随社会进步而改变D.相比一般社会道德规范性更强答案为C【解析】本题答案为C，随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性；职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。30、关于ETF份额认购

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