2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷12

1、2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷12考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A30B60C90D180答案为C，解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。2、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。A利息收入B投资收益C其他收入D公允价值变动损益答案为C，解析：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。3、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险答案为D【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。4、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分

2、了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金答案：D解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。5、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）A分析基金走势B宣传推介基金C发售基金份额D办理基金份额申购和赎回答案为A，解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。6、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。A、全程、动态B、重点、动态C、分阶段、动态D、分阶段、静态答案为A【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。7、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监

3、会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告A2B3C5D10【答案】D8、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.LOF答案：C解析：ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。9、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A指数基金B成长型基金C收入型基金D平衡型基金答案为C，解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。10、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、稳定上市公司的股价C、优化金融结构，促进经济增长D、有利于证券市场的稳定和健康发展答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。11、银行中长期存贷款市场属于（）。A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、衍生工具市场答案为B【解析】本题考查金融市场的分类。广义的资本市场

4、包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。12、自基金生效之日起，招募说明书每（）更新一次。A.每个月B.9个月C.3个月D.6个月答案：D解析：招募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至6个月的最后一日。13、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时.是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题答案：D解析：基金及公司的信息披露是杏真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记截、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于察长履行职责应当重点关注的事项。14、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化答案：C解析：

5、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。15、金融市场按照交易工具的不同期限分为（）。A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场答案为C【解析】金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。16、下列关于证券基金分类的意义，说法错误的是（）。A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。17、依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.5C.3D.10答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人

6、员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。18、下列说法错误的是（）。A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定证券投资基金行业公约B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的原有投资基金清理规范方案C、2000年1月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变D、2002年2月，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台答案为 C【解析】 本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。19、QDII是（）的首字母缩写。A合格的境内机构投资者B合格的境外机构投资者C境内机构投资者D境外机构投资者答案为A，解析：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。20、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。A.分析营销环境B.分析投资人的真实需求C.设计营销组合D.提高专业化水平答案：B解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。2

7、1、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。A.可转换债券基金B.金融债券基金C.政府债券基金D.企业债券基金答案：A解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。22、下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是（）。A.探索性B.自发性C.不规范性D.产品多元化答案为D【解析】我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。23、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.赎回可以通过代销机构进行B采用金额赎回的原则C在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D赎回的工作日为证券交易所交易日【答案】B24、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。A.授权岗位和执行岗位的分离B.执行岗位和审核岗位的分离C.授权岗位和审核岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离答案：C解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等25、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。A.单笔认购理财产品不少于

8、100万元人民币的自然人B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币答案为B【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。26、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C对信息披露人不利的信息也要披露D要充分披露重大信息【答案】A27、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回答案：D解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。28、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能答案为B【解析】随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：深度挖掘互联网销售的效能；提升服务的专业化和层次化。29、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有闹难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.9%C.10%D.20%答案：C解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。30、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等B决定公司合规管理部门的设置及其职能C根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估答案为A，解析：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。31、基金行业是建立在投资人（）基础之上的。A.信任B.偏好C.风险等级D.收益

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