2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷15

1、2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷15考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.投资者利益优先原则B.品牌良好原则C.安全第一原则D.专业规范原则正确答案B【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。2、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告答案为 D【解析】 本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。3、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可

2、以进行必要的指导。A证券业协会B中国证监会及其派出机构C基金业协会D监控中心答案为B，解析：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。4、有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是（）。A.申购实行已知价原则B.赎回原则为金额赎回原则C.开放式基金实行金额申购，份额赎回D.基金赎回实行已知价原则答案：C解析：申购、赎回实行“为知价“交易原则；“金额申购、份额赎回”原则。5、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产答案：C解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。6、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。A对出让方和受让方分别按1征收B对出让方按1征收，对受让方不再征收C对出让方不再征收，对受让方按1征收D对出让方和受让方均不再征收答案为B，解析：2008年8月19日起，证券交

3、易印花税只对出让方按1征收，对受让方不再征收。7、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A基金托管人B监管机构C基金管理人D证券交易所答案为C，解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。8、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括（）。A、因市场行情变化导致本金亏损的事项B、可能直接导致本金亏损的事项C、投资者适当性匹配意见D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容答案为 A【解析】 本题考查普通投资者。基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。（6）投资者适当性匹配意见。9、证券投资基金

4、会计核算的责任人为（）。A.证券结算公司B中国证监会C基金管理人D证券交易所【答案】C10、下列属于成长型股票的是（）。A周期型股票B低市盈率股C蓝筹股D防御性股票答案为A，解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。11、以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是（）。A.招募说明书草案B基金托管协议草案C基金合同草案D基金申请可行性论证报告【答案】D12、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。13、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金代销机构B.基金托

5、管人C.基金管理人D.基金份额持有人答案：A解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。14、关于基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，以下说法错误的是（）。A、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存B、系统数据应当备份并异地妥善存放C、系统数据应当每月定期备份D、基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料答案为 C【解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。15、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括（）。A、纸质形式和电子形式B、现场形式和非现场形式C、个人形式和集体形式D、封闭形式和开放形式答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。16、基金管理人对基金销售机构的业务规范

6、和监督，不包括（）。A、投资管理B、销售服务C、信息传输D、资金归集答案为 A【解析】 本题考查基金销售机构。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。17、投资基金主要是一种（）投资工具。A.直接B.间接C.综合D.分散答案为B【解析】投资基金是一种间接投资工具。18、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。A.千分之一B.千分之二C.千分之三D.千分之五答案：C解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。19、关于成长型股票的特征，说法错误的是（）。A、收益增长速度快B、未来发展潜力大C、市盈率通常较低D、风险较高答案为 C【解析】 本题考查股票基金的类型。成长型股

7、票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。20、（）对公司的合规管理承担最终责任。A督察长B合规与风险控制部C合规与风险管理委员会D董事会答案为D，解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。21、狭义的监管方式不包括（）。A、对基金机构的审核注册B、对基金机构行为的检查C、对基金机构各种违法违规行为的处置D、对基金机构出现某些法定情形后的处置答案为 A【解析】 本题考查基金监管体系。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。22、资产管理的本质（）。受人之托，代人理财风险和收益相匹配“卖者有责”“买者自负”保证最低收益A.B.C.D.答案为C【解析】资产管理行业帮助投资者进行专业行投资，但是不保证最低收益。23、以下选项中不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C指导和管理基金业协会的活动D监督检查基金信息的披露情况【答案】C指导和监督24、基金行业是建立在投资人（）基础之上

8、的。A.信任B.偏好C.风险等级D.收益要求答案：A，解析：基金行业是建立在投资人信任基础之上的。25、关于ETF的交易规则，正确的是（）。A.买入申报数量为10001分或其整数倍B.申报价格最小变动单位为0.01元C.上市首日无涨跌幅限制D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值答案：D解析：买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元；涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。26、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。A:50%B:40%C:30%D:20%答案为B，解析：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。27、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10答案：C解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每

9、万份基金收益和最近7日年化收益率。28、以下关于道德与法律的联系错误的是（）。A目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用【答案】B内容交叉29、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为基金法的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是（）。A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件C.保护投资人及相关当事人的合法权益D基金监管的首要目标是基金市场健康发展【答案】D30、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存

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