2021基金从业资格考试科目一题库及答案1
28页1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案1考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、依据证券投资基金法的规定,公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向()分配收益。A.基金托管者B.基金管理者C.基金投资者D.基金监管者答案:C,解析:依据证券投资基金法的规定,公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益。2、交易是实现基金经理投资指令的最后环节,为防止投资决策的随意性和道德风险,决策人与执行人应分离,其含义是指()。A.基金经理可以直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C基金经理可以直接向交易员下达投资指令D基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D3、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。A、法律要求披露的信息 B、客户资料 C、内幕信息 D、商业秘密 答案为 A【解析】 本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。4、下列关于基推介材料说法正确的是()。A.登记基金的
2、过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益答案:A解析:考察基金推介材料中所禁止的问题。5、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括()。.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员,要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下,在基金管理的运作过程中,能够得到持续的贯彻执行并发挥作用,为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离A、B、C、D、答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下,在基金管理的运作过程中,能够得到持续的贯彻执行并发挥作用,为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。6、以下原则中,不属于基金监管原则
3、的是()。A、保障投资人利益原则B、公开、公平和公正原则C、依法监管原则D、周期性原则答案为D【解析】本题考查基金监管的基本原则。基金监管的基本原则包括以下几个方面:(1)保障投资人利益原则;(2)适度监管原则;(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开、公平、公正监管原则。7、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括()。对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置,对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资者进行匹配的方法A.B.C.D.答案为D【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品或者服务的风险等级进行设置,对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;对投资者进行分类的方法与程序,投资者转化的方法和程序;对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;投资者适当性管理的保障措施和风控制度。8、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金
4、融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产答案:C解析:基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。9、下列关于债券基金与债券的区别,表述错误的是()。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金有确定的到期日C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测D、债券基金的利率风险取决于所持有的债券的平均到期日答案为 B【解析】 本题考查债券基金与债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同,债券基金由一组具有不同到期日的债券组成,因此并没有一个确定的到期日。10、基金管理公司在设立子公司时,要认清自身基础定位,结合自身资源禀赋,遵循监管要求,梳理完善母子公司组织架构,坚持以公募基金为主业,以()为原则,避免母子公司同业竞争、盲目发展。A、专业化、特色化、差异化B、专业化、全面化、同质化C、公平化、局部化、高质化D、公平化、服务化、效益化答案为 A【解析】 本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时,要认清自身基础定位,结合自身资源禀赋
《2021基金从业资格考试科目一题库及答案1》由会员药***分享,可在线阅读,更多相关《2021基金从业资格考试科目一题库及答案1》请在金锄头文库上搜索。
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷15
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷20
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷19
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷16
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷18
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷14
2021基金从业资格考试科目一题库及答案9
2021基金从业资格考试科目一题库及答案1
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷17
2021基金从业资格考试科目一题库及答案10
2021基金从业资格考试科目一题库及答案7
2021基金从业资格考试科目一题库及答案8
2021基金从业资格考试科目一题库及答案4
2021基金从业资格考试科目一题库及答案5
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷1
2021基金从业资格考试科目一题库及答案6
2021基金从业资格考试科目一题库及答案3
2021基金从业资格考试科目一题库及答案2
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷10
2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷12
2024-02-24 281页
2024-02-01 1页
2024-02-01 171页
2024-01-23 18页
2023-12-27 62页
2023-12-27 112页
2023-12-27 208页
2023-12-27 54页
2023-12-27 221页
2023-12-27 52页