2021基金从业资格考试科目一题库及答案3

1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案3考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A事项识别B目标设定C内部环境D风险评估答案为C，解析：内部环境是其他所有风险管理要素的基础。2、内部控制的目标不包括（）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C.加强基金管理人的内部控制的重要性D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时答案：C解析：考查内部控制三目标3、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境答案：C解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。4、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。A、全面性原则B、合法、合规性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求

2、内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。5、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）A.实行后端收费策略B.派发宣传资料C.投放平面广告D.新增银行代销机构答案：A解析：本题考查基金销售策略种的价格策略。见证券投资基金（下册）P152。6、关于ETF和LOF，以下选项（）是正确的。A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C投资策略也相同D申购、赎回的标的相同【答案】A7、客户服务中售前服务的内容不包括（）。A.介绍证券市场基础知识B.协助客户办理资料变更业务C.开展投资者风险教育D.普及基金相关法律知识答案为B【解析】售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。8、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括（）。A.组合证券B.现金替代C.现金总和D.其他对价答案：C解析：申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括组合证券、现金替代、现金差额、其他对价

3、。9、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。A.开放式基金份额的转换B.开放式基金的非交易过户C.开放式基金份额转托管D.开放式基金份额冻结答案：B解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。10、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年10月15日答案：A解析：2014年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则11、基金业协会的权力机构为（）。A理事会B股东大会C监事会D会员大会答案为D，解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。12、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念答案：B解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。13、以下关于单个债券与债券基金

4、的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标D.债券基金没有确定的到期日答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。14、基金合同所包含的重要信息有两个。一是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；二是基金合同特别约定的事项。其中。基金合同特别约定的事项包括：(1)基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；(2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；(3)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。这种说法（）。A错误B正确C部分正确D部分错误【答案】B15、我国证券投资基金法于（）开始实施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日答案：C解析：我国证券投资基金法于2004年6月1日开始实施。16、基金投资跟踪与评价的内容不包括（）。A.对咨询中知悉的关于

5、投资者个人信息以及财产状况保密B.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为答案为A【解析】对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是基金投资咨询的内容，选项A不属于基金投资跟踪与评价的内容。17、根据投资理念可以将基金分为（）。A.主动型基金与被动型基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金答案为A【解析】证券投资基金的分类标准：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金；根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金；根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。18、下列说法错误的是（）。A.道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手

6、段B.道德与法律的内容一致C.道德与法律的功能互补D.道德与法律能够相互促进答案为B【解析】道德与法律内容转化。道德可分为两类：维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者而不涉及后者。19、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。A募集B备案C托管D信息披露答案为A，解析：我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。20、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则B.不可测原则C.成长原则D.利润原则答案：B解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、（5）利润原则。21、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。A、合规管理B、运营管理C、风险管理D、战略管理答案为 C【解析】 本题考

7、查风险管理。基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。22、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为 D【解析】 本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。23、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A、10B、15C、30D、45答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构，基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有

8、人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。24、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A、市场风险B、合规风险C、交易风险D、投资风险答案为 B【解析】 本题考查合规风险。合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。25、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A客户至上原则B安全第一原则C专业规范原则D依法监管原则答案为D，解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。26、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易答案：A解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人谋取利益。27、体现依法监管原则的行为包括（）.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据.监管职权的行使，必须依据法律形式.对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定A.、B.、C.、D.、答案：C28、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。A.基金份额持有人利益优先的原则B基金管理人利益优先的原则C基金托管人利益优先的原则D基金公司利益优先的原则【答案】A29、投资者决策的影响因素中，个人背景包括（）。.受教育程度.国家经济政策.投资知识、年龄.社会阶层、个人资产A、B、C、D、答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。30、基金公司的投资管理部门中，负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令的是（）。A、投资决策委员会B、投资部C、研究部D、交易部答案：B解析：投资部的主要职责是根据投资决策委员会制定的投资原则和加护进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。31、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可

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