2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷16

1、2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷16考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化答案：C解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。2、不需要披露基金上市交易公告书的基金类型（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金D.上市型开放式基金答案：A解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。3、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么（）是指市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。A易入原则B成长原则C可测原则D易入原则【答案】B4、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A基金代销机构对基金管理人的审慎调查B基金管理人对基金代销机构的审慎调查C基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D以上都正确答案

2、为D，解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。5、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）、截至前一日的基金资产净值、前一日的每万份基金收益、基金合同生效至前一日的每万份基金收益、前一日的7日年化收益率A.、B.、C.、D.、答案：A6、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000答案：D解析：此题考察封闭式基金的上市交易条件。7、淄博基金募集规模为（）亿元。A1B5C10D20答案为A，解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。8、以下属于基金首次募集披露的信息是()。A:基金份额上市交易公告书B:基

3、金份额发售公告C:基金资产净值D:基金年度报告答案为B，解析：在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。9、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（）。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度答案为C【解析】C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。10、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。A:完整性B:易解性C:准确性D:公平披露答案为B，解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内

4、容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。11、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A基金投资者B日常机构C基金托管人D代表基金份额5%以上的基金份额持有人答案为C，解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。12、（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法答案：A解析：缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。13、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。A.每万份基金总收益B.每万份基金净收益C.5日年化收益率D.每千份基金净收益答案：B解析：货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。14、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A指数基金B成长型基金C收入型基金D平衡型基金答案为C，解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘

5、蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。15、合规风险的主要种类包括（）。.管理合规性风险.投资合规性风险.销售合规性风险.反洗钱合规性风险A、B、C、D、答案为A【解析】本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。16、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。A1B3C5D10答案为C，解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。17、以下选项中不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C指导和管理基金业协会的活动D监督检查基金信息的披露情况【答案】C指导和监督18、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A、2004年B、2005年C、2006年D、2007年答案为D【解析】本题考查QDII基金概述。2007年6月18日，中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办

6、法，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。19、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C中央结算公司D基金托管银行【答案】A20、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A，解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。21、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A每一交易日开市前B每一交易日开市后C每一交易日闭市前D每一交易日闭市后答案为A，解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。22、同一个管理人管理的2个相同投资方向的私募基金，一个完成募集

7、100人，另一个还在募集中的人数限制是（）A.100B.200C.50D.300答案：A解析：证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则该新版细则第四条第（五）项规定：“（不得）向非合格投资者销售资产管理计划，或者投资者人数累积超过200人，若同一资产管理人的多个同类型资产管理计划的投资标的完全相同，应合并计算投资者人数。23、每一交易日股票基金有（）个价格。A1B2C5D无数答案为A，解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。24、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.法规许可的行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.基金信息披露的禁止行为D.需要事先向监管部门申请的事项答案：C解析：对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露的禁止行为。25、关于成长型股票的特征，说法错误的是（）。A、收益增长速度快B、未来发展潜力大C、市盈率通常较低D、风险较高答案为 C【解析】 本题考查股票基金的类型。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。26、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（）。A.基金销售机构应

8、当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。27、开放式基金份额的登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A、注册登记机构B、基金管理公司C、基金托管公司D、证券交易所答案为A【解析】本题考查基金登记的内容。开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。28、经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入（）的审议范围。A、董事会B、监事会C、督察长D、合规管理部门答案为 A【解析】 本题考查董事会的合规责任。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。29、投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。A49266.08B49266.06C49266.04D49266.02【答案】A30、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程A全部资产B净资产C全部资产及所有负债D负债答案为C，解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程31、以下投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金答案为A，解析：股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。32、我国证券投资基金法规定,开放式基金的登记业务可以由（）办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A.基金托管人B基金管理人C登记结算机构D证券业协会【答案】B33、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A、董事会B、总经理C、监事会D

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