证券从业资格真题精讲及冲关试卷

1、证券从业资格真题精讲及冲关试卷1.下列属于政府债券的是（ ）。2016年5月真题中央政府债券地方政府债券公债企业债券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债；地方政府发行的债券被称为地方政府债券。有时两者统称为公债。2.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（ ），并对协议实行编号管理。A.证券投资顾问服务协议B.资产托管协议C.资产咨询服务协议D.资产管理协议【答案】:A【解析】:根据证券投资顾问业务暂行规定第十四条，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。3.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（ ）。2014年3月真题A.代销B.包销C.自销D.助销【答案】:B【解析】:按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种。证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；代销是指承销商代

2、发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。4.国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。2017年9月真题信用风险市场风险结算风险操作风险A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融衍生工具具备不确定性或高风险性，还伴随着以下几种风险：交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险；因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险；因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险；因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险；因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的操作风险；因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险。5.向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，应当经中国证监会许可，取得（ ）资格。A.证券投资咨询业务B.证券经纪业务C.承销与保荐业务D.一般证券业务【答案】:A【解析】:根据关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得

3、证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。6.股票的收益来源主要有（ ）。来自公益捐赠来自股票流通来自政府补贴来自股份公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的收益来源可分成两类：来自股份公司，认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息，红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平；来自股票流通，当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。7.以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法错误的是（ ）。A.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行资信评级B.由金融机构承销C.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算D.在证券交易所交易【答案】:D【解析】:证券交易场所分为证券交易所和其他交易场所两大类。银行间债券市场参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等，属于其他交易场所。8.非金融企业短期融资券的发行期限最长不超过（ ）。2018年5月真题A.90天B.365天C.180天D.270

4、天【答案】:B【解析】:根据中国银行间市场交易商协会发布的银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引规定，短期融资券是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具”。9.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（ ）。2014年11月真题投资的品种选择代客户作投资决策投资组合建议理财规划建议A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构（统称证券公司）接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。10.首次公开发行股票并且申请在创业板上市的发行人，其在股票首次公开发行后的股本总额应当不少于（ ）万元。2014年11月真题A.5000B.2000C.1000D.3000【答案】:D【解析】:首次公开发行股票并在创业板上市应满足以下条件：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折般整体变更为股份有限公司的，持续经营

5、时间可以从有限责任公司成立之日起计算；最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于5000元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据；最近一期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损；发行后股本总额不少于3000万元；发行人应当主要经营一种业务；发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更；发行人规范运行。11.股份有限公司溢价发行股票时，所募集的资金中等于面值的部分计入资本账户，超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司的（ ）。A.应付款项B.资本公积金C.实收资本D.留存收益【答案】:B【解析】:发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。12.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有（ ）。机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

6、机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:机构投资者在金融市场中的作用有：机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展；机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制；机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行；机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。13.下列情形不属于担任独立财务顾问例外条款的是（ ）。A.最近2年财务顾问为上市公司提供融资服务B.最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保C.上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%，或者选派代表担任财务顾问的董事D.持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%，或者选派代表担任上市公司董事【答案】:A【解析】:A项，担任独立财务顾问例外条款之一是最近1年财务顾问为上市公司提供融

7、资服务。14.金融机构可以吸收存款和发行债券，两者的异同点有（ ）。都是金融机构获得资金来源的方式存款的主动性在存款户，金融机构不能完全控制发行债券是金融机构的主动负债对金融机构来说，发行债券比吸收存款有更大的主动权和灵活性A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债；而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。15.证券公司在进行债券交易中，约定由他人暂时持有但最终须返售，或者为他人暂时持有但最终由其购回等债券交易，均属于（ ）。A.质押式回购B.买断式回购C.债券借贷D.现券买卖【答案】:B【解析】:约定由他人暂时持有但最终须返售，或者为他人暂时持有但最终由其购回等债券交易，均属于买断式回购。但债券发行分销期间代申购、代缴款交易除外。16.中央银行通常采用（ ）等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。2014年3月真题税收政策存款准备金制度公开市场业务再贴现政策A.、B.

8、、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。税收政策属于财政政策。17.下列关于上市公司股份质押的表述，错误的是（ ）。2017年2月真题A.质押合同自登记之日起生效B.公司可以接受以本公司的股票作为质押权的标的C.股份设质应订立书面合同，并办理出质登记D.股份出质后不得转让，但经出质人和质权人同意的除外【答案】:B【解析】:股份的设质是指将依法可以转让的股份质押，设定质权。股份设质应当订立书面合同，并在证券登记机构办理出质登记，质押合同自登记之日起生效。股份出质后不得转让，但经出质人和质权人同意的除外。经质权人同意，出质人转让股份所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或向与质权人约定的第三人提存。但是，公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。18.下列关于证券公司代销金融产品的资格的说法中，正确的是（ ）。A.证券公司不必取得代销金融产品业务资格，但可以在中国证券业协会登记该项业务的开展B.证券公司必须取得代销金融产品业务资格，向中国证券业协会申请审批C.证券公司必须取得代销金融产品业务资格，向证券公司住所地证监会派出机构申请审批D.证券公司不必取得代销金融产品业务资格，但可以在公司住所地证监会派出机构登记该项业务的开展【答案】:C【解析】:证券公司代销金融产品管理规定第三条规定，证券公司代销金融产品，应当按照证券公司监督管理条例和中国证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加

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