2024年银行(个人理财业务)综合知识岗位资格考试题库与答案
100页1、2024年银行(个人理财业务)综合知识岗位资格考试题库与答案一、单选题:1 信贷资产类理财计划,是否能够提前终止()A:银行客户均有权提前终止B:仅银行有权提前终止C:仅客户有权提前终止D:银行客户都无权提前终止标准正确答案:B2 商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施,不包括()A:要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告B:对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证C:要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计D:重新编写有关产品介绍材料和宣传材料标准正确答案:C3 甲某获得一笔奖金,若目前领取可得10000元,而2年后领取则可得12000元,如果当前有一个投资机会,年复利收益率为15%,则下列说法正确的是()。A:2年后领取更有利B:目前领取并进行投资更有利C:目前领取并进行投资和2年后领取没有差别D:无法比较何时领取更有利标准正确答案:B4 理财业务营销方式的利用应注重业务开展的合规性与有效性。营销方式主要包括:电话营销、短信营销、宣传材料投递、社区宣传、渠道营销等等。宣传材料由()统一印制下发,短信营销与社区宣传的内容与主题须事先上报省联社
2、信贷监管处审核并经合规部批准后方可使用。A:中国银行业监督管理委员会或其派出机构B:省联社信贷监管处C:县联社归口管理部门D:销售网点业务主管标准正确答案:B5 关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。A:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B:客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C:商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划D:如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务标准正确答案:B6 商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是( )。A:理财顾问服务B:投资规划C:综合理财规划D:财务分析标准正确答案:A7 某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中,要求收取客户年收益的20%作为回报,这名从业人员的行为构成了()。A:贪污罪B:行贿罪C:受贿罪D:诈骗罪标准正确答案:C8 个人理财产品成立以后,关于银行是否有权提前终止理财计划的下
3、列说法中不正确的是()A:理财计划一旦成立,无论发生何种状况,银行无权单方面提前终止该理财计划B:如遇国家金融政策或信贷政策出现重大调整,影响到本产品的正常运作时,银行有权提前终止该理财计划C:信贷市场出现重大变化,影响到本产品的正常运作时,银行有权提前终止该理财计划D:如理财期间,因资金信托计划提前终止的,银行有权相应地提前终止本理财计划标准正确答案:A9 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括()。A:掌握所推介产品的特征B:具备相应的学历水平和工作经验C:具备相关监管部门要求的行业资格D:具备国家理财规划师资格标准正确答案:D10 商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险,这样的理财计划是()A:保证收益型理财计划B:非保证收益型理财计划C:保本浮动收益理财计划D:非保本浮动收益理财计划标准正确答案:A11 风险揭示书有客户风险确认语句抄录,包括确认语句栏和签字栏,确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为
4、()A:本人已经知晓风险,愿意承担投资风险B:本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险C:本人已经完全了解风险,愿意承担投资风险D:本人已经充分认识风险,愿意承担投资风险标准正确答案:B12 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向()会报告。A:总行个人金融部B:总行金融同业部C:中国银行业监督管理委员会或其派出机构D:中国人民银行或其分支机构标准正确答案:C13 与理财计划相比,私人银行业务更加强调( )。A:风险性B:收益性C:建议性D:个性化标准正确答案:D14 商业银行应当向销售人员提供每年不少于()小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品特性等专业知识。A:10B:20C:30D:40正确答案:B15 四川省农村信用社个人理财产品销售操作规程明确规定,( )是指农村信用社将本社开发设计的个人理财产品向个人客户和法人客户宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。A:综合理财业务销售B:个人理财业务销售C:理财计划销售D:私人银行业务销售标准正确答案:B16
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