昆仑银行2011年度报告.pdf

- 1 - 昆仑银行股份有限公司 2011 年度报告摘要 一、重要提示 昆仑银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级 管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任本年度报告摘要摘自年度报告全文，欲了解详细内 容，应阅读年度报告全文 2012年3月23日，本行第二届董事会第十四次会议审议通过 了《2011年度报告》正文及摘要 本行按中国会计准则编制的 2011 年度财务报告已经由立 信会计师事务所根据中国审计准则审计，并出具标准无保留意见 的审计报告 二、基本情况简介 昆仑银行股份有限公司（以下简称“昆仑银行”或“本行”） 的前身为克拉玛依市商业银行 2009年4月， 中国石油天然气集团 公司（以下简称“中国石油”）增资控股本行2010年4月，本 行更名为昆仑银行，寓意磅礴发展的“昆仑”商号为本行注入了 强大的品牌价值 本行是在服务国家能源安全战略及西部大开发整体战略的 背景下重组成立的在历史性的新起点上，本行积极贯彻落实监 管政策要求，确立了“高起点、快发展、可持续”的发展理念， 明确了“建设产融结合的特色银行”的发展战略，制定了“依托 - 2 - 石油，立足新疆，面向全国，走向国际”的发展布局，依托大股 东中国石油，以大型央企、石油石化产业链上下游企业、石油员 工和矿区家属为主要客户群，致力于成为提供特色化综合服务的 优秀银行。

1．法定中文名称：昆仑银行股份有限公司 法定英文名称：BANK OF KUNLUN Co., Ltd 中文简称：昆仑银行 英文简称：BANK OF KUNLUN 英文缩写：KLB 2．樑法定代表人：王国 3．注册资本：人民币6,716,187,831.01元 注册地址：新疆克拉玛依市世纪大道7号 邮政编码：834000 网址： 4．董事会秘书：许新元 ：0990-6222789 010-57369141 ：0990-6969902 010-59510082 邮箱：ir@ 5．信息披露报纸：《金融时报》 6．法律顾问：君合律师事务所 办公地址：北京建国门北大街8号华润大厦20层 7．本年度报告备置地点：本行董事会办公室 8．公司其他有关资料： 变更注册登记日期：2011年5月31日 注册登记机关：克拉玛依市工商行政管理局 - 3 - 企业法人营业执照注册号：650200040000052 金融许可证机构编码：B0226H265020001 税务登记号：650203745209781 组织机构代码：74520978-1 9．聘请的会计师事务所名称：立信会计师事务所（特殊普通 合伙） 办公地址：中国上海市黄浦区南京东路61号新黄埔金融大 厦4楼 三、财务概要 本年度报告摘要所载财务资料均取自本行历年经审计的财 务报告，除特别注明外，均以人民币列示。

3.1 主要财务数据 主要利润指标连续三年对比表 主要利润指标连续三年对比表 （单位：人民币千元） 项 目 2011 年 2010 年 2009 年 利润总额 1,450,294811,002 89,481 净利润 1,234,311688,537 70,014 营业利润 1,445,060810,980 88,421 经营活动产生的现金流量净额 27,034,50435,977,435 3,443,959 现金及现金等价物净增加额 24,844,63717,126,934 3,492,130 - 4 - 财务数据连续三年对比表 财务数据连续三年对比表 （单位：人民币千元） 项 目 2011 年 2010 年 2009 年 总资产 130,295,25282,603,836 21,577,211 股东权益 12,786,0386,504,096 3,106,827 利息净收入 2,012,4401,053,984 149,967 利润总额 1,450,294811,002 89,481 存款总额 74,224,15757,055,795 17,663,053 贷款和垫款总额 20,994,70611,999,987 9,835,659 每股收益及净资产收益率 每股收益及净资产收益率 项 目 2011 年 2010 年 2009 年 归属于母公司净利润（人民币千元） 1,234,258688,537 70,014 当年加权平均发行在外的股数（千股） 5,878,7493,556,631 1,663,365 基本每股收益（元） 0.210.19 0.04 稀释每股收益（元） 0.210.19 0.04 归属于母公司年末净资产（人民币千元） 12,773,4646,494,075 3,106,827 全面摊薄净资产收益率（%） 9.6610.60 2.25 加权平均净资产（人民币千元） 9,633,7705,282,646 2,141,020 加权平均净资产收益率（%） 12.8113.03 3.27 股东权益变动情况 股东权益变动情况 （单位：人民币千元） 股本 资本公积 盈余公积 一般 风险准备 未分配利润 少数 股东权益 所有者权益 合计 年初数 4,203,8731,476,797 83,913550,372179,12010,021 6,504,096 本年增加 2,512,3152,621,097 123,398388,9611,234,2582,553 6,882,522 本年减少 -- --600,640- 600,640 年末数 6,716,1884,097,894 207,311939,333812,73812,574 12,786,038 - 5 - 监管指标连续三年对比表 监管指标连续三年对比表 项 目 标准值 2011 年 2010 年 2009 年 资本充足率 ≥8% 19.18%17.16% 20.07% 核心资本充足率 ≥4% 19.18%16.36% 20.07% 存贷比 ≤75% 24.14%21.03% 55.68% 不良贷款比率（五级分类） ≤5% 0.03%0.06% 0.08% 3.2 主要业务数据 发放贷款和垫款五级分类情况连续三年对比表 发放贷款和垫款五级分类情况连续三年对比表 （单位：人民币千元） 类 别 2011 年 2010 年 2009 年 正常类 19,677,58311,992,9819,827,931 关注类 1,310,392299248 次级类 -419- 可疑类 6,7316,2886,998 损失类 --482 合 计 20,994,70611,999,9879,835,659 信贷资产中公司和个人贷款的五级分类及减值情况表 信贷资产中公司和个人贷款的五级分类及减值情况表 （单位：人民币千元） 项 目 公司贷款 个人贷款 合计 贷款余额 减值准备贷款余额减值准备贷款余额 减值准备 正常类 19,144,830 361,017532,7539,32819,677,583 370,345 关注类 1,310,000 26,20039281,310,392 26,208 次级类 - ---- - 可疑类 5,931 4,7228004006,731 5,122 - 6 - 项 目 公司贷款 个人贷款 合计 贷款余额 减值准备贷款余额减值准备贷款余额 减值准备 损失类 - ---- - 合 计 20,460,761 391,939533,9459,73620,994,706 401,675 前十大行业贷款及垫款余额与所占比例 前十大行业贷款及垫款余额与所占比例 （单位：人民币千元） 行 业 2011 年 12 月 31 日 余额 比例 制造业 5,118,82325.02% 电力、燃气及水的生产和供应业 2,963,50014.48% 金融业 2,765,62413.52% 采矿业 2,245,11310.97% 交通运输、仓储和邮政业 2,022,9009.89% 建筑业 1,134,9405.55% 商业贸易业 1,007,4764.92% 房地产 679,0003.32% 租赁和商务服务业 544,7642.66% 农、林、牧、渔业 486,3782.38% 四、管理层讨论与分析 4.1 总体经营情况回顾 2011 年，在董事会的正确领导下，本行认真贯彻落实各项 监管要求，积极应对信贷规模受控、货币政策调整等宏观调控形 势，坚持以客户为中心，加快推进产融结合特色发展，持续夯实 - 7 - 发展基础，实现了“十二五”的开门红。

报告期内， 本行实现营业收入23.34亿元， 同比增长110.65%； 利润总额 14.50 亿元， 同比增长 78.79%； 利息净收入 20.12 亿元， 同比增长 90.89%，盈利能力迅速提升截至 2011 年末，全行资 产总额 1,302.95 亿元，比年初增长 476.91 亿元；贷款 209.95 亿 元，增长 89.95 亿元；存款 742.24 亿元，增长 171.68 亿元，规 模实力迈上新台阶资本充足率 19.18％，核心资本充足率 19.18％；流动性比率 75.66％；不良贷款率 0.03%，比年初降低 0.03 个百分点；拨备覆盖率达到 5,967.84%，单一客户贷款集中度 4.75%，比年初降低 3.58 个百分点，核心监管指标达到二级行标 准，资产质量持续向好 2011 年，本行持续创新、推广产融结合试点工作，产融结 合的发展方向进一步明确，特色发展模式初步建立形成区域性 资金集中管理行、 油气产业链贸易融资、 石油矿区综合金融服务、 加油站金融服务等特色化业务和产品服务体系，并在全行范围内 推广，探索建立适应产融结合特色发展的总分行运营管理模式， 带动了全行业务的快速发展。

2011 年，本行立足产融结合特色，推进以客户为中心的运 营机制建设，主营业务实现稳步发展公司金融业务以能源产业 链为核心，突出发展油气产业链金融；个人金融业务开发了“智 能通”存款、礼仪存单等新产品，理财合作渠道进一步扩宽；金 融市场业务融资、交易和盈利能力显著增强，有力支持了本行资 产规模和流动性需求；国际业务初步搭建运行架构，打通海外结 - 8 - 算通道 2011 年，本行全年新开业支行 13 家、自助银行 3 家，新增 营业面积、 服务柜口、 自助机具同比分别增长 225%、 410%、 560%， 基础服务能力显著增强开通超级网银、银行、银行， 电子服务渠道及功能不断完善发布实施营业网点服务规范，服 务品质有效提升 2011 年，本行加快全面风险管理体系建设，搭建分层分级 的全面风险管理网络，实施分行风险总监制，实现分行风险业务 集中和垂直管理分支机构风险评价体系全面纳入分行绩效考核 内容并逐季考核在城商行中率先启动巴塞尔新资本协议合规达 标工程，风险管控能力持续提升 4.2 业务综述 4.2.1 公司金融业务 4.2.1 公司金融业务 2011 年，公司金融业务坚持以客户为中心的特色发展原则， 围绕“存款、贷款、中间业务收入”三大主要核心业务，以央企、 国企和石油产业链企业为目标客户，细分市场，扩大营销，抓大 不放小，有计划、有目标、有步骤地开展了系列营销活动，公司 客户数、小企业贷款余额、特色产品昆仑快车余额实现倍增。

截 至 2011 年末，公司对公存款同比增长 24.89%，对公贷款同比增 长 73.02%，年末公司客户数同比增长 115% 4.2.2 个人金融业务 4.2.2 个人金融业务 2011 年，个人金融业务以理财带动储蓄，坚持低风险领域放 贷，不断丰富银行卡功能，积极争取市场准入资质，稳健推进各 项业务的发展大力拓展石油企业代发工资、代发奖金市场，拓 - 9 - 宽理财合作渠道组建财富中心，以“智能通”理财产品为基础， 为客户打造轻松理财的便捷模式。