E户通—紫金财富管理平台客户服务手册.ppt

E户通—紫金财富管理平台 客户服务手册操作篇Ø 下载安装 ü 登陆华泰网上营业厅的软件下载栏 目，下载网上交易系统（任一免费版本），按提示进行安 装即可Ø 登陆平台 ü 登陆网上交易 系统，点击“ 委托”，出现 以下登陆界面输入账号（客户号）、交易密码、通讯密码即可登陆紫金 财富管理平台Ø 主界面 ü 登陆平台后，开通“紫金财富管理平台”的客户可以在 左下端看到新增的“紫金财富平台”功能菜单点击展开 菜单，显示“账户查询”、“资金调拨”、“资金调拨流 水”、“银证转账”、“银证转账流失”、“转账计划” 、“查询转账计划”子功能菜单Ø 账户查询 ü 点击“账户查询”，在平台的右边可以看到开立的所有 资金账户的明细其中标有*的是主资金账户，所有证券 交易都必须通过主资金账户进行Ø 资金调拨 ü 点击“资金调拨”，在平台界面的右边会出现“内部调 拨”功能界面，即实现各资金账户之间的资金相互调拨 ü 选择转出账户、转入账户，填写调拨金额，点击确定即 可实现资金在多资金账户之间的内部调拨从中行资金账户转8888元 到建行资金账户Ø 资金调拨 ü 点击“全部选中”“一键汇集”，瞬间帮您将所有辅 资金账户下的资金汇集到主资金账户下，迅速汇集资金力 量，集中投资。

通过“一键汇集”功能将中 行资金账户和建行资金账户 中的资金一次全部汇集到主 资金账户招行资金账户Ø 资金调拨流水 ü 点击“资金调拨流水”即可查询资金账户之间的调拨流 水记录可以选择查询全部账户，也可以指定查询某一个 资金账户进行查询可以选择“全部账户”查询 调拨流水，也可以指定任一 资金账户查询调拨流水Ø 银证转账 ü 点击“银证转账”，右边显示“银证转账”功能界面， 操作和原银证转账一样，只是在账户选择上多了账户的选 择银行账户必须和资金账户对应， 您只能从中国银行账户转到中行 资金账户，不能直接从中国银行 账户转到招行资金账户 银行转证券需要输入“银行密码 ”Ø 银证转账资金账户必须和银行账户对应， 您只能从招行资金账户转到招商 银行账户，不能直接从招行资金 账户转到招商银行账户 证券转银行需要输入“资金密码 ”Ø 银证转账流水 ü 点击“银证转账流水”，您可查询所有银证转账记录， 可以选择全部资金账户查询，也可以指定某一资金账户进 行查询可以选择“全部账户”查询银 证转账流水，也可以指定任一 资金账户查询银证转账流水Ø 转账计划 ü 如果您的资金转账操作是周期性、规律性的，那么可以 用“转账计划”功能来预设您的转账计划，避免重复操作 。

Ø 转账计划之新设转账计划 ü 点击“增加” ü 选择“转账方向”（三种方向：内部转账、银行转证券 、证券转银行） ü 选择“周期类型”（三种类型：固定日期、每周固定日 、每月固定日），设定好转账日期和起止日期 ü 选择转出账户和转入账户 ü 输入相应密码，点击“确定”即可完成新计划设定Ø 转账计划之新设转账计划 p“固定日期”只需在日历中选定“转账日期”即可 p“每周固定日”须在转账日期中填1、2、3、4、5，代表 每周的星期一到星期五，再选定起始日期即可 p“每月固定日”和“每周固定日”的区别在“转账日期 ”是填1-30，代表每月的几号自动进行转账Ø 转账计划之修改、删除 ü 每一条转账计划都可以进行修改，不再需要的转账计划 可以删除Ø 查询转账计划 ü 点击“查询转账计划”可以查询您某一段时间内设立的 所有转账计划，可以选择全部账户查询，也可以指定账户 查询交流篇Ø E户通三大管家是什么？ ü 财富总管：帮您清晰了解名下多账户的资产状况、资 金分布、资产结构 ü 投资管家：让您在一个平台上轻松实现安全快捷的股 票、权证、基金、债券等投资 ü 账户管家：关联多家银行账户，资金自由划转，汇聚 资金力量 p银行账户与对应资金账户的银证转账 p各资金账户资金的调拨（可一键汇集、可计划转账） p衍生出一个功能各银行账户资金的自由流动Ø E户通还是一个综合投资理财平台，内嵌“小财神”理财 插件，可以帮您： ü 轻松浏览多证券账户、开放式基金账户 ü 账户内持仓证券数量、成本、均价、涨幅、盈亏，一目 了然 ü 列示每一笔历史交易明细、类型、方向和资金发生额， 汇总 ü 列示每一笔历史投资品种、日期、数量、价格、盈亏比 率和绝 对额，总盈亏 ü 以曲线的形式显示您的资产变动趋势，并与上证指数相 比，形象揭示您资产涨幅与大盘涨幅的不同 ü 多种特色理财计算器，为您的投资提供更加理性的数据 支持ü E户通还有什么功能？ ü 我们将持续完善“E户通”的理财服务功能，如定向理 财、自动缴还款、理财交流俱乐部等功能，逐步将“E 户通”打造成一个集“资金管理、投资管理、综合理财 、互动交流”为一体的紫金财富管理平台。

Ø 如何开通E户通业务？ ü 您只需带上身份证、银行卡或存折，到我公司营业网点 办理即可 ü 办理E户通业务时，您需要签署业务协议书和风险揭示书 ü 开立资金账户后您还需到对应银行网点办理三方存管相 关手续 ü 业务开通后，您会在网上交易系统中看到“紫金财富平 台”功能菜单 ü 您最多只能开5个资金账户（含主资金账户） ü 主资金账户是唯一可进行证券交易的资金账户Ø E户通和以前的银证通有什么区别 ？ ü 银证通是一个资金账户对多家银行账户 ü E户通是多个资金账户对多家银行账户，多个资金账户 属于同一个客户，有着本质的区别Ø E户通新业务和三方存管不冲突吗？三方存管不是只能 一个账户对应一家银行吗？这样不算违规吗？ ü E户通是在严格遵循三方存管基础上的创新产品 ü E户通是一个资金账户对应一家银行 ü 没有打破资金管理的闭环，所有资金划转调拨都由客 户自行操作Ø 客户在营业部只能开一个资金账户，这样一个主账户下 在开子账户算不算一挂多？ ü 客户在营业部可以开多个资金账户 ü 多个资金账户并不是挂在主资金账户下的Ø 转账是打95597转账，还是打银行转账？ ü 银证转账可以通过银行，也可以通过网上交易系 统银证转账功能 ü 通过95597只能进行主资金账户的银证转账 ü 资金账户内部调拨只能通过网上交易系统进行Ø 每天转入转出有没有金额限制？ ü 单个资金账户转出有500万限制，可以放大Ø 增加或者变更银行卡应该怎么办理？ ü 增加银行卡就是增开一个资金账户（不超过5个） ü 变更银行卡可以先撤销原三方存管关系，然后建立新的 三方存管关系即可Ø 辅资金账户里面的钱如果不转入主账户能买股票吗？是 不是辅资金账户里面有钱就等于主账户里面有钱？ ü 不能，必须转入主资金账户 ü 不是Ø 账户之间能互相转账吗？例如：辅账户A 是不是要把钱 先转到主账户里面，再从主账户把钱转到辅账户B里？还 是辅账户之间就可以之间操作？账户之间的转账收费吗 ？ ü 主资金账户和辅资金账户以及辅资金账户之间都可以 互转 ü 暂不收费Ø 在预设的时候要1到30 选择一个数字作为转账日期，如 选择的日期正好在某个月是非交易日，那不是不能转账 了？ Ø 非交易日不能转账，但资金账户之间可以调拨 Ø 从银行卡转入资金账户的钱，T+1才能从银行卡取出Ø 转账需要什么密码？ ü 银行转证券用银行密码 ü 证券转银行用资金密码 ü 资金账户之间的调拨不需要密码Ø 五个子资金账户的号码是不是都不一样？ ü 是，但客户号是一样的。