金融专业试题

1、1 7 3 .监管统计工作流程的组成部分包括：A.制订监管信息法规及制度；B.统计调查；C.统计信息数据的开发、分析和应用；D.统计服务与信息披露；E.信息数据的真实性检查；标准答案:ABCDE1 7 4 .内部控制评价程序一般包括下列哪些步骤：A.评价准备；B.评价情况收集；C.评价实施；D.评价报告形成；标准答案:ACD1 7 5 .跟单托收业务简要操作流程是：A.接单；B.单据核对；C.选择合适的代收行和索汇路线；D.寄送单据；E.催款;F.将交单委托书等有关单证分类立卷，以备结汇或核查；标准答案:ABCDF1 7 6 .关于评级标准，下列说法正确的是。A.银行必须有具体的评级定义、程序和标准，以便在评级系统内划定风险暴露的等级；B.等级的定义必须包括：（1）描述该级借款人违约风险的大小；C.（2）用于区分该级信用风险的标准；D.评级系统的标准必须精确，而不能模糊其辞；E.只用违约概率或违约损失率来描述评级系统的标准就可以了；F.以上说法都对。；标准答案:ABC1 7 7 .对银行存款及柜台业务内部控制的检查内容包括：A.环境控制情况；B,存款帐户管理情况；C.存款柜台业务管理情

2、况；D.结算业务控制情况；标准答案:ABCD1 7 8 .下列属于贷款数量反映不真实的表现的有：A.利用中间业务变相发放贷款；B.利用表外业务变相发放贷款；C.以流动资金贷款名义变相发放固定资产贷款；D.滥用会计科目核算贷款；标准答案:ABD1 7 9 .汇兑业务具有哪些特点：A.安全高效；B.过程简单；C.方便灵活；D.通用性强；标准答案:BCD1 8 0 .关于商业银行的应付利息的说法正确的是：A.应付利息是商业银行成本构成的最重要部分；B,应付利息的计提范围一般是两年（含两年）以上的定期存款；C.应付利息的计提范围一般是一年（含一年）以上的定期存款；D.准确核算应付利息是商业银行真实反映银行各期经营水平和盈利状况的前提条件；标准答案:ACD1 8 1 .下列属于银行流动性负债的是一A.活期和定期存款；B.央行借款；C.短期内到期的拆放/存放同业款项；D.发行的票据和债券；E,应付账款和其他应付款；标准答案:ABCDE1 8 2 .贷款管理是商业银行资产管理的重点，其主要内容有：A.贷款长、短期限结构管理；B.对内部人员和关系客户的贷款予以限制；C.贷款流动性管理；D.贷款风险管理

3、；标准答案:ABD1 8 3 .为了获得最佳资源配置效果，应在并表的层面进行综合的监管和检查计划设计，设计时必须考虑到一。A.优先将监管资源配置在高风险领域；B.尽可能使用属地监管局的力量；C.评估内外部审计工作的有效性并尽量加以运用；D.尽量集中使用检查力量以优化配置和减少负担标准答案:ABCD184.根据我国银行监管的规定：我国银行监管的目标是：A.保护广大存款人和消费者的利益；B.增进市场信心；C.增进公众对现代金融的了解；D.努力减少金融犯罪；E.保障银行机构稳健经营；标准答案:ABCD185.监管当局对不良贷款的动态考核的主要参考指标包括：A.正常贷款迁徙率；B.关注贷款迁徙率；C.次级贷款迁徙率；D.可疑贷款迁徙率；标准答案:ABCD186.为了确保质量，要从 三个角度对内部评级体系进行验证。A.风险要素；B.结果；C.过程；D.效率；E.以上都不对；标准答案:ABC187.银行业金融机构固定资产折旧可以采用哪些方法：A.年限平均法；B.工作量法；C.年数总和法；D.双倍余额递减少法；标准答案:ABCD188.商业银行核心资本的资本公积包括：A.法定盈余公积；B.资本溢价；

4、C.接受的非现金资产捐赠准备和现金捐赠；D.关联交易差价；标准答案:BCD189.对个人采取的监管强制措施主要包括一A.责令银行调整其董事和高管人员或限制其权利；B.依法通知阻止其出境；C.申请禁止转移和转让财产或对财产设定其他权利；D.冻结个人帐户；E.取消对银行违规行为直接负责的董事、高管人员和其他责任人员一定期限直至终身的金融从业资格；标准答案:ABCDE190.按照单位存款的有关规定，下列哪些项目不能作为单位定期存款存入金融机构：A.财政拨款；B.预算内资金；C.银行贷款；D.上级拨款；标准答案:ABC191.对支付结算等纯粹服务性质的业务风险分析识别时，应主要考虑其：A.信用风险；B.操作风险；C.声誉风险；D.法律风险；标准答案:BCD192.关于内部评级体系使用的历史数据的采集，下列说法正确的是。A.在过去，银行并没有有方法、有组织地收集有关其贷款风险暴露的全面数据；B.对于给一个客户的一笔风险暴露，银行可以评估相对的信贷质量；C.巴塞尔新资本协议不允许银行使用外部来的数据；D.巴塞尔新资本协议允许银行使用外部来的数据，但银行必须证明：这些外部数据和银行自己的风险暴露相关

5、。以上都对。；标准答案:ABD193.现场检查被广泛运用的技术有以下哪几种？A.测试；B.分析；C.抽样；D.评级；标准答案:ABCD194.新巴塞尔协议中规定的三大风险是指_。A.市场风险；B.政策风险；C.信用风险；D.操作风险；标准答案:ACD195.美洲银行风险防范的“三道防线 是A.要害部门管控；B,各业务线；C.风险管理；D.公司审计；标准答案:BCD196.货币政策的最终目标包括：A.物价稳定；B.充分就业；C.经济增长；D.国际收支平衡；标准答案:ABCD197.关于内部评级系统中的公司治理和监督，下列说法正确的是。A.所有评级和估算程序的重要方面，必须经银行董事会和高级管理层审批同意；B.信用风险控制部门，负责内部评级系统的设计、选择、实施和效果考核，必须独立于所有业务执行部门；C.内部和/或外部审计，必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作；D.如果以上三项中任何一项被忽视，则银行的整个公司治理就被弱化了；E.以上都对。；标准答案:ABCDE198.银行系统存款创造的限制性因素主要有：A.原始存款量与定期存款量；B.现金漏损率与定期存款准备金率；C.存款乘数与货

6、币乘数；D.法定存款准备金率与超额存款准备金率；标准答案:ABD199.下列关于久期缺口的表述中，正确的是：A.银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险；B.当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行最终的市场价值将增加；C.当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行最终的市场价值将减少；D.当久期缺口为负值时，如果市场利率上升，银行净值将增加;E.当久期缺口为负值时，如果市场利率上升，银行净值将减少；标准答案:ABD200.商业银行不良贷款管理工作主要包括：A.不良贷款管理的组织架构；B.不良贷款识别与分类；C.不良贷款监测和分析；D.不良贷款评估和处置；E.不良贷款责任认定和处理；标准答案:ABCDE201.监管人员在对银行流动性进行检查时，主要包括下列程序。A.确定流动性检查的范围；B.对流动性风险进行定量分析；C.对流动性管理进行定性分析；D.得出检查结论；标准答案:ABCD202.存款及柜台业务内部控制应重点监控的环节是：A.基层营业网点；B,要害部位；C.重点岗位；D,从业人员；标准答案:ABC203.商业银行资木充足率信息披露的内容有：A.风险管理目标和政策；B.并

7、表范围；C.资本和资本充足率；D.信用风险和市场风险；标准答案:ABCD204.根据近些年来，对银行业金融机构现场检查的情况来看，对银行业金融机构帐外帐及违规经营检查内容主要是：A.不按规定并表并帐情况；B.收入不入帐情况；C.套取资金的情况；D,挪用银行及客户资金情况；标准答案:ABCD205.最大二十家关联方关联交易情况表计算限额指标时，授信余额可以扣除哪些内容:A.授信时关联方提供的保证金存款；B.抵押的财产；C.质押的银行存单；D.质押的国债金额；标准答案:ACD206.一般而言，汇率不稳对国际经济的影响表现为：A.阻碍国际贸易的正常发展；B.加剧国际金融市场的动荡；C.促进国际储备货币的统一；D.增进投机机会；标准答案:ABD207.非现场监管人员对“各项贷款”项目分析的重点应为A.信用风险；B.操作风险；C.法律风险；D.流动性风险；E.利率风险标准答案:ABCDE208.对资本充足率不达标的商业银行采取的监管措施一般分为A.对商业银行股东的监管措施；B.对商业银行董事的监管措施；C.对商业银行高级管理层的监管措施；D.对商业银行机构采取的监管措施；E.以上答案均正确；标准

8、答案:ABCDE209.下列关于期权性头寸限额的表述中，正确的是：A.期权性头寸限额属于交易限额的一种；B.Delta衡量的是期权价值对基准资产价格的变动率；C.Gamma衡量的是Delta对基准资产价格的变动率；D.Vega衡量的是期权价值对市场预期的基准资产价格波动性的敏感度；E.Theta衡量的是期权临近到期日时价值变化的情况；标准答案:BCDE210.目前，我国银行业金融机构开办的咨询顾问类业务主要有：A.项目评估；B.企业信用等级评估；C.验证企业注册资金；D.资信证明；E.企业管理咨询；标准答案:ABCD211.巴塞尔委员会在 银行机构流动性管理的稳健做法中,明确要建立流动性管理架构，主要包括：A.每家银行都应制定一个进行日常流动性管理的战略；B.银行的流动性管理战略和相关的重要决策应经董事会批准；C.每家银行都应建立一个有效实施流动性管理战略的管理架构；D.银行必须建立充分的信息系统来度量、监测、控制和报告流动性风险；标准答案:ABCD212.银行监管当局对银行的业务监管内容包括：A.资产类业务；B.负债类业务；C.表外业务活动业务；D.利率风险的监管；标准答案:ABCD

9、213.股份制商业银行公司治理指引对关联交易做出重点规定A.明确规定股东在银行借款余额的限制；B.银行不得为股东单位提供担保；C.银行不得为股东的关联单位提供担保；D.董事会下设有独立董事担任负责人的关联交易控制委员标准答案:ABCD214.流动性的基本要素包括_。A.时间；B.成本；C.资金数量；D,资产结构；标准答案:ABC215.国内生产总值(B|J G D P)的主要计算方法有：A.生产法；B.成本法；C.收入法；D.支出法；标准答案:ACD216.开展贷款业务检查,对贷款担保合同的检查主要包括下列哪些方面：A.担保合同内容是否与所担保的借款合同一致；B,担保合同是否包括被担保的事项、金额、期限、方式、范围等；C.担保合同签订口是否在所担保的借款合同签订日期之前或同日；标准答案:ABC217.对印章管理的主要内容是：A.印章的制发；B.印章的启用；C.印章的保管；D.印章的使用；E,印章的停用；标准答案:ABCDE218.商业银行的内部控制体系文件应包括以下哪几项内容A.对内部控制体系要素及其相互作用的描述；B.内部控制政策和目标；C.关键岗位及其职责与权限；D.不可接受的风险

10、及其预防和控制措施；标准答案:ABCD219.关于内部评级体系，下列说法正确的是。A.内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台；B.内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度；C.内部评级系统是风险计量分析的核心工具；D.内部评级体系由评级模型和评级数据两部分组成，两者存在着紧密的互动关系；E.任何一个现代化银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系。；标准答案:ABCDE220.外汇储备对货币供应量的影响主要表现在：A.储备量的增减；B.结汇量的多少；C.售汇量的多少；D.汇率的升降；E.币种结构变动；标准答案:AD221.可能引起货币供应量增加的因素有：A.黄金销售量大于收购量；B.国际收支逆差；C.财政收支节余；D.国际收支顺差;E.财政出现赤字；标准答案:DE222.关于计提准备金，下列说法正确的是。A.银行所承担的全部风险损失可分为：预期损失(E L)和非预期损失(UL);B.预期损失需要以损失准备金的形式加以补偿；C.非预期损失需要以损失准备金的形式加以补偿；D.准备金=银行应该收到的金额-预计回收的金额；E.对于使用内部评级高级法的银行，

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