信用社农信银业务操作手册

1、信用社农信银业务操作手册目 录第一章 系统概述3第一节 概述3第二节 系统操作说明4第二章 汇兑业务（911000）5第一节 普通电子汇兑6第二节 普通电子汇兑复核10第三节 委托收款划回14第四节 委托收款划回复核18第五节 托收承付划回21第六节 托收承付划回复核25第七节 汇兑来账退汇27第八节 汇兑来账退汇复核29第九节 汇兑超额授权31第十节 汇兑来账33第三章 银行汇票业务（912000）36第一节 银行汇票签发37第二节 银行汇票签发复核42第三节 银行汇票解付46第四节 银行汇票解付复核50第五节 银行汇票退票57第六节 银行汇票退票复核60第七节 银行汇票撤销65第八节 银行汇票挂失/解挂67第四章 通存通兑业务（913000）70第一节 余额查询71第二节 现金通存73第三节 现金通兑77第四节 实时贷记（本转异）82第五节 实时借记（异转本）86第六节 柜台冲销91第五章 信息交易（914000）93第一节 汇兑查询书93第二节 汇兑查复书95第三节 自由格式97第四节 票据查询书98第五节 票据查复书100第六节 银行汇票查询书101第七节 银行汇票查复书103

2、第八节 支付业务状态查询104第六章 查询类业务（915000）105第一节 行名行号查询106第二节 汇兑业务登记簿查询108第三节 汇票业务登记簿查询110第四节 汇票信息登记簿查询112第五节 通存通兑登记簿查询114第六节 挂账业务登记簿查询116第七节 汇兑查询查复信息查询118第八节 票据查询查复信息查询120第九节 汇票查询查复信息查询122第十节 自由格式报文信息查询124第十一节 通知类信息登记簿查询125第十二节 支付业务状态信息查询126第七章 手工交易（916000）127第一节 交易实时监控128第二节 行内抹账交易130第三节 挂账手工入账131第四节汇票往账手工入账133第八章 凭证报表类业务（917000）135第一节信息报文来账查询打印135第二节汇兑汇票来账凭证打印137第三节 汇兑汇票来账凭证补打138第四节通存通兑来账凭证打印139第五节汇兑业务明细报表打印140第六节汇票业务明细报表141第七节通存通兑业务明细报表143第八节通知信息打印144第一章 系统概述第一节 概述为了解决农村合作金融系统（含农村信用社、农村合作银行、农村商业银行、）异地

3、资金结算问题，2006年5月29日，经中国人民银行批准，由全国30家省级农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行及深圳农村商业银行共同发起成立了农信银资金清算中心有限责任公司，这对于丰富农村信用社结算渠道，改善农村结算环境，满足农村支付需求，具有非常重要的现实意义。2006年10月16日，农信银实时支付清算业务系统上线试运行，首次实现了农信银系统异地资金的实时汇兑。2007年1月8日，全国农信银银行汇票资金清算业务正式开通，全国30家省级农信银机构及深圳农村商业银行所辖机构网点均可办理银行汇票解付业务，结束了农信银机构只能委托他行兑付或代理签发其他银行的银行汇票为客户办理结算业务的历史。2007年2月5日，农信银个人存款账户通存通兑资金清算业务率先在在广东、湖北、湖南、深圳四省（市）农信银机构试点开通运行。目前开通如下业务：1、农信银实时汇兑业务2、农信银银行汇票业务3、农信银个人账户通存通兑业务2009年9月省联社启动农信银项目需求与测试，2009年12月1日正式上线，为了使省农村信用社营业网点业务人员能够正确处理农信银系统业务，充分发挥系统的功能，编制本操作手册。第二节 系统操作说

4、明农信银系统作为省农村信用社综合业务系统的一个子系统，嵌入在省农村信用社综合业务网络系统中，在主菜单码中输入99即可进入，现针对操作差异及注意事项说明如下：（一）基本功能键定义弹出下拉菜单 【空格】业务提交 【回车】或使用【/】进行提交退出键 【DELETE】（二）农信银前台不支持【重打】交易，在业务完成后要认真打印相关凭条，如果打印不成功在弹出【是否重新打印】对话框时要选择【是】，不要轻易退出该菜单。（三）办理的农信银业务发送后均应到农信银系统中查询相应业务登记簿的状态，根据实际状态进行相关的操作，当状态为已清算，并且确保该笔业务在综合业务系统流水中账务处理无误的情况下才能确认业务办理成功。第二章 汇兑业务（911000）农信银系统电子汇兑业务主要用于办理农信机构异地汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、退汇等业务，并能实现汇兑来账的自动入账。电子汇兑业务适用于不同省联社所属网点之间办理业务，不支持同一省联社所属网点之间的业务。汇兑业务包括以下交易：1、普通电子汇兑交易2、普通电子汇兑复核交易3、委托收款划回交易4、委托收款划回复核交易5、托收承付划回交易6、托收承付划回复核交易

5、7、汇兑来账退汇录入8、汇兑来账退汇复核交易9、汇兑超额授权交易注意事项：1、对发出的往账要及时通过 “汇兑业务登记簿查询”交易查询业务流水状态，以确定每笔往账是否已清算；2、通过“农信银交易”“进入农信银系统”“报表凭证917000”界面选择相应交易及时打印当日来账凭证和信息报文，以及时通知客户或进行查询、查复、退汇处理。个人来账可根据客户要求进行补登折。第一节 普通电子汇兑图1 汇兑往账业务操作流程图一、操作界面：机 构 码: 02200001 普通电子汇兑 日 期: 2009-05-25柜 员 号: 000039 ttyp0 【 911001 】 时 间: 11:15:54操作方式 : 【0 】！ 交易流水号: 【 】 接收行行号: 【 】 接收行行名: _币别 : 【人民币】! 业务属性 : 【 】! 卡折标志 : 【其他 】! 汇款账号 : 【 】 汇款人账号: 【 】 汇款人名称: _汇款人地址: _支取方式 : 【 】! 密码: 【 】 支付密码: 【 】 凭证种类 : 【 】! 凭证号码: 【 】 付款金额 : 【 0.00】 手续费标志: 【 】! 客户手续费: 【

6、0.00】证件类型 : 【 】! 证件号码: 【 】 收款人账号: 【 】 收款人名称: _收款人地址: _用途: 【 】 备注: 【 】【DEL】退出 【/】 执行 HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 进入选择注：其中，带有“！”的输入项有下拉菜单可使用【空格】键进行选择。二、业务流程：客户在申请办理汇兑业务时，需填写一式三联“结算业务申请书”。经办人员收到客户提交的结算业务申请书后，审查凭证要素内容是否齐全、正确，并按照相应收费标准向申请人收取费用，第三联“结算业务申请书”加盖转讫章（或现金讫章）和收费回单一并交汇款人，凭第二联“结算业务申请书”扣划客户款项，凭第一联“结算业务申请书”办理资金汇划、发送往账。对于办理现金汇兑的客户，经办人员应根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第七条的相关规定，对客户身份进行识别，并留存身份证件复印件。三、输入说明：1、操作方式：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 录入，1 修改，2 删除；修改和删除只能是原录入柜员。2、交易流水号：当“操作方式”选择“0 录入”时，自动跳过；“操作方

7、式”选择“1 修改”或“2 删除”时，必须输入。3、接收行行号：必输项，输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号。4、接收行行名：回显项，不可修改。5、币别：必输项，默认“人民币”。6、业务属性：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：10 现金汇款，11 普通汇兑。7、卡折标志：必输项，按“空格”键进行选择（或直接输入对应数字）：0 卡，1 折，2 应解汇款，9 其他。当在“业务属性”中选择“现金汇款”时，“卡折标志”只能选择“应解汇款”；对公及内部账汇款，“卡折标志”只能选择“其他”。8、汇款账号：必输项，输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号（仅支持2431、2621，适用于代理其他信用社汇兑业务）。“卡折标志”选择“0 卡”或“1 折”时，系统提示操作员通过磁条读写器读磁道信息。选择“现金汇款”时，自动跳过。9、汇款人账号：系统控制项，选择 “10 现金汇款”时，自动跳过；汇款账号是对公、对私账户，默认与“汇款账号”相同，自动跳过，不可修改；选择“现金汇款”时，自动跳过；汇款账号为内部账时，默认与“汇款账号”相同，可以修改为空。10、汇款人名称：系统控制项。现金汇款必须输入；汇款账号是对公、对私账户，系统自动回显跳过；汇款账号为内部账时，可以修改。11、汇款人地址：非必输项。12、支取方式：回显项。13、密码：非必输项，当汇款账号支取方式为密码时输入。14、支付密码：对支取方式为支付密码时，为必输项。15、凭证种类：回显项。16、

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