精选试题及答案二证券从业之金融市场基础知识题库练习试卷A卷附答案

精选试题及答案二证券从业之金融市场基础知识题精选试题及答案二证券从业之金融市场基础知识题库练习试卷库练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券投资基金投资存在的风险主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 2、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由()每年确定的。A.财政部和中国人民银行 B.财政部和中国证监会 C.中国证监会和中国人民银行 D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】A 3、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。A.股票市场融资 B.债券市场融资 C.风险投资融资 D.商业信用融资【答案】C 4、关于我国证券公司，下列说法正确的是（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、下列对于风险准备金策略的说法中，错误的是（）。A.风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行 B.风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是通过风险定价机制来获得合理补偿的 C.风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本 D.风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报【答案】D 6、2010 年 6 月 25 日的 G20 多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，A.B.C.D.【答案】A 7、按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为（）。A.B.C.D.【答案】D 8、下列不属于货币市场的有（）。A.股票市场 B.银行间同业拆借市场 C.商业票据市场 D.大额可转让存单市场【答案】A 9、下列对于风险限额的相关概念，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 10、发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于()A.7%5%B.10%5%C.7%3%D.10%3%【答案】A 11、根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为（）。A.可转换优先股票和不可转换优先股票 B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票 C.累积优先股票和非累积优先股票 D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票【答案】C 12、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。A.理事人数不足规定的最低人数 B.1/4 的会员提议 C.理事会认为必要 D.监事会认为必要【答案】B 14、上证 50 指数是在（）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的 50 只股票。A.上证综指 B.上证 100 指数 C.上证 180 指数 D.上证 150 指数【答案】C 15、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。A.基金托管人 B.基金账管人 C.基金代理 D.基金管理人【答案】D 16、（2019 年真题）基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（）特点。A.严格监督，信息透明 B.集合理财，专业管理 C.独立托管，保障安全 D.利益共享，风险共担【答案】A 17、按照国际货币基金组织金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括（）。A.B.C.D.【答案】C 18、通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。A.中央政府 B.地方政府 C.大型企业 D.金融机构【答案】A 19、2018 年 7 月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（）。A.B.C.D.【答案】B 20、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B 21、声誉风险管理的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 22、按基础工具划分，金融期货主要有（）。A.B.C.D.【答案】C 23、根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A 24、与认购、认沽期权价值均正相关的是(?)。A.标的资产波动率 B.执行价格 C.无风险利率 D.到期时间【答案】A 25、以下金融机构属于机构投资者的有()。A.B.C.D.【答案】D 26、会对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 27、（）是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。A.保荐制度 B.发审委制度 C.保代制度 D.推荐制度【答案】A 28、我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括（）。A.B.C.D.【答案】A 29、股票风险的内涵是股票投资收益的（）。A.不确定性 B.确定性 C.资本利得性 D.利润不稳定性【答案】A 30、证券市场监管的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】D 31、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（）。A.个人投资者买卖基金份额免征增值税 B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税 C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税 D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，征收个人所得税【答案】A 32、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（）进行。A.净资产收益法 B.现金流量折现法 C.市盈率法 D.面值法【答案】D 34、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是()。A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销 B.有固定存续期 C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项 D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场【答案】B 35、2010 年 6 月 25 日的 G20 多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 36、（2020 年真题）目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值 A.每个交易日 B.每两个交易日 C.每三个交易日 D.每五个交易日【答案】A 37、关于证券投资基金与股票、债券的区别下列说法正确的是（）。A.基金反映的是所有权关系 B.债券反映的是债权债务关系 C.股票反映的是信托关系 D.债券是间接投资工具【答案】B 38、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）。?A.周转率 B.杠杆比率 C.销售利润率 D.净资产收益率【答案】B 40、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（）。A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字 B.兴建大型基础设施项目 C.经营性投资 D.弥补战争费用【答案】C 41、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。A.B.C.D.【答案】B 42、（2021 年真题）关于企业直接融资，下列说法错误的是（?）。A.定向增发不会直接影响公司原股东利益 B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金 C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权 D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段【答案】A 43、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的()。A.代销方式 B.承销方式 C.包销方式 D.直销方式【答案】A 44、（2018 年真题）可转换债券的双重选择权是指（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 45、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为（）。A.I、II、III B.I、II、III、IV C.I、II、IV D.I、III、IV【答案】D 46、下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（）。A.B.C.D.【答案】C 47、下列各项中，()不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。A.速动比率 B.流动性覆盖率 C.现金流量比率 D.换手率【答案】D 48、（）是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行入股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。A.转换价格修正 B.转换价格调整 C.转换价格更改 D.转换价格变更【答案】A 49、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是()。A.规模越来越大 B.发行方式区域市场化 C.期限趋于单调化 D.市场创新日新月异【答案】C 50、下列与行业分析有关的说法中，错误的是（）。A.行业和区域分析是宏观经济层次的分析 B.行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响 C.行业的发展状况对该行业上市公司的影响是巨大的，从某种意义上说，投资某家上市公司实际上就是以某个行业为投资对象 D.上市公司在一定程度上又受区域经济的影响【答案】A