《保险大纲》word版.doc

《保险专业基础》专业硕士学位考试大纲（2013年）一、考核目标（对知识点的掌握程度）《保险学》由《保险学原理》、《财产保险》和《人寿与健康保险》三部分组成本课程着重考核保险学的基础知识、基本理论和基本技能对于本课程学生应掌握保险学及财产保险、人身保险的基本原理，深化对保险学及财产保险、人身保险的理解，明确什么是风险、风险管理及保险，深刻认识保险在社会经济中的职能和作用，分析保险的起源与发展、了解保险的类别，掌握财产保险和人身保险及人寿与健康保险的含义、主要特征、基本内容、条款、原则及相关内容，掌握保险合同的若干重要问题及保险的各项重要原则，认识保险运行的基本环节和基本规律，了解保险基金与保险投资问题，认识、把握保险市场及保险监管，分析思考保险的相关理论及实际问题，理解制定保险法律法规及方针政策的客观依据，分析保险业发展的方向及策略等二、考试主要范围《保险学》考试共包括《保险学原理》、《财产保险》和《人寿与健康保险》三部分《保险学原理》第一章 风险与风险管理第一节 风险一、风险的含义 二、风险的构成要素 三、风险的分类第二节 风险管理风险管理的概念风险管理的目标风险管理的基本程序第二章 保险概述第一节 保险的内涵一、可保风险与不保风险; 二、保险的含义 三、保险与类似经济行为及制度的比较第二节 保险的职能和作用一、保险的职能 二、保险的作用第三章 保险的起源与发展第一节 保险产生的基础一、保险产生的自然基础 二、保险产生的经济基础第二节 世界保险的起源与发展一、世界保险产生与发展的历史 二、世界保险业发展的现状与趋势第三节 我国保险的起源与发展一、我国古代的保险思想和原始形态的保险二、旧中国的保险业 三、新中国的保险业第四章 保险的类别第一节 保险的一般分类一、按保险的性质分类 二、按保险实施方式分类三、按保险标的分类 四、按承保方式分类第二节 保险的主要险种一、财产损失保险 二、责任保险 三、信用保证保险 四、农业保险五、人寿保险 六、意外伤害保险 七、健康保险第五章 保险合同第一节 保险合同概述一、保险合同的概念 二、保险合同的特征第二节 保险合同的主体、客体和内容一、保险合同的主体 二、保险合同的客体 三、保险合同的内容第三节 保险合同的订立、变更、中止与复效、终止一、保险合同的订立 二、保险合同的变更三、保险合同的中止与复效 四、保险合同的终止第四节保险合同的争议处理保险合同争议处理的方式 保险合同的条款解释原则第六章 保险的基本原则第一节 最大诚信原则一、最大诚信原则的含义和产生的原因 二、最大诚信原则的主要内容及相关法律规定第二节 保险利益原则一、保险利益原则的含义及其意义 二、财产保险利益与人身保险利益的比较第三节　近因原则一、近因及近因原则的含义 二、近因原则的应用第七章 保险运行与保险市场第一节 保险经营一、保险展业 二、承保 三、再保险 四、保险理赔第二节 保险基金与保险投资一、保险基金 二、保险投资第八章 保险市场与保险监管第一节 保险市场一、保险市场的概念及构成要素 二、保险市场的供求及其影响因素第二节 保险监管保险监管的内涵 保险监管的必要性 保险监管的原则 保险监管的主要内容《财产保险》第一章 财产保险概述一、财产保险的概念 二、财产保险的特征（一）财产保险是补偿性保险（二）财产风险的性质（三）财产保险一般是短期保险三、财产保险标的的损失状态（一）全部损失与部分损失（二）物质损失与费用损失（二）直接损失和间接损失四、财产保险的保险价值和保险金额（一）保险价值与保险金额的概念（二）足额保险、不足额保险和超额保险（三）定值保险、不定值保险、重置价值保险和第一危险责任保险五、我国财产保险市场的发展（一）发展进程 （二）现状 （三）今后的发展第二章 财产保险合同的适用原则掌握以下三个财产保险合同特有的原则、保险法律上的具体规定、并能结合案例分析这些原则及其运用。

一、损失补偿原则（一）损失补偿原则的含义 （二）实施损失补偿原则对赔偿金额的限制（三）被保险人不能得到额外利益二、代位原则（一）权利代位1.含义 2.法律上的规定（二）物上代位1.含义 2.与权利代位的区别三、重复保险的分摊原则（一）什么是重复保险及其分摊原则？ （二）分摊的方式四、财产保险的基本赔偿方式（一）比例责任赔偿方式 （二）第一危险责任赔偿方式第三章 财产保险的种类一、财产损失保险掌握以下大类险种的特点和种类（一）火灾保险（二）货物运输保险（三）机动车辆保险（四）工程保险（五）农业保险二、责任保险（一）责任保险的特点（二）责任保险的分类（三）责任保险合同的共同规定（四）我国责任保险的发展三、信用保证保险（一）信用保险的特点与种类（二）保证保险的特点与种类《人寿与健康保险》第一章 人寿与健康保险概述第一节 人寿与健康保险的概念和作用一、人寿与健康保险的概念二、人寿与健康保险的作用第二节 人寿与健康保险的特征一、与财产保险比较的特征二、与社会保险比较的特征第三节 人寿与健康保险的分类一、按保障范围（投保风险）分：人寿保险、健康保险、意外伤害保险二、按投保主体分：个人保险、团体保险三、按被保险人的年龄分：少儿、成人和老年保险四、按能否分红分:分红保险和不分红保险第二章人寿与健康保险险种人寿保险人寿保险的概念和特征人寿保险的主要种类：传统人寿保险、投资型人寿保险、团体人寿保险 健康保险健康保险的概念和特点健康保险的种类：医疗保险、收入损失保险、长期护理保险 意外伤害保险一、意外伤害保险的概念和特征二、意外伤害保险的种类三、意外伤害保险的保险责任与给付方式第三章 人寿与健康保险合同人寿与健康保险合同概述人寿与健康保险合同概念与特征人寿与健康保险合同的主体与客体人寿与健康保险合同的内容与构成人寿与健康保险合同的订立、变更、中止与终止 人寿与健康保险合同的常用条款一、宽限期条款二、复效条款三、贷款条款四、自动垫缴保费贷款条款五、不丧失价值任选条款六、保单转让条款七、共同灾难条款八、意外死亡条款九、不否定条款十、年龄误告条款十一、自杀条款十二、战争条款。