对公存款试题-多选
4页1、1 单位银行结算账户资金转入长期不动户管理,需满足的条件包括: 答案: ACD ;A 在开户行满一年未发生收付业务 B 连续半年未对账 C 未欠开户行债务 D 经通知一个月后仍账户仍未销户或发生变化 2 下列关于开立单位账户证明文件的说法中,正确的是 答案: ABCD ;A 出具的营业执照、证书、批文等必须是正本B 异地开立基本存款账户必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明C 开立一般存款账户、专用存款账户和异地因临时经营活动需要开立的临时存款账户,必须出具存款人的基本存款账户开户登记证和开立基本存款账户的证明文件,以及开立此类账户的相应证明文件,如借款合同、批文等D 存款人申请开立单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的,除出具相应的证明文件外,还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的,除出具相应的证明文件外,还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件,以及被授权人的身份证件3 账户销户时, BoEing 对公存款模块会自动检查销户条件。以下属于账户销户的条件有: 答
2、案: ABCDEF;A 该账户无余额或积数 B 该账户为非还贷账户 C 该账户为非费用结算账户且无欠费D 该账户没有使用相关现金管理产品,如:资金归集、多级账簿、透支等 E 该账户无已出售未销号的重要空白凭证(系统批转长期不动户时除外) F 账户状态正常4 BoEing 对公存款模块可按照客户要求选择( )输出。 答案: ABC ;A 按日 B 按月 C 按季D 按年5 以下账户开立时默认不能取现的有:( ) 答案: BCDE ;A 基本存款户 B 专用存款户 C 一般存款户 D 临时存款户 E 验资户 F 外汇户6 单位账户通存通兑维护的内容包括:( ) 答案: ABCD ;A 不允许 B 地市内 C 跨地市 D 跨省7 存款人申请开立注册验资账户,应向其开户行提供的资料有:( ) 答案: BCD ;A 工商营业执照B 人民币结算账户管理办法和人民币结算账户管理实施细则等相关制度规定的证明文件原件和复印件C 出资人、法定代表人或单位负责人有效身份证件;授权他人办理的,需出具授权书,并同时提供出资人、法定代表人及被授权人有效身份证件 D 开户申请书,并加盖出资单位公章或出资人签章8 单
3、位存款人申请撤销核准类结算账户时,需向开户银行提交撤销银行结算账户申请书,经营业网点会计主管(或负责人)的审核批准,收回账户( )方可进行销户处理。 答案: ABCD ;A 开户许可证证正本 B 未使用重要空白凭证 C 核对账户余额 D 归还所欠开户银行债务9 客户注册验资失败或验资期满后不在验资银行开立存款账户而申请撤销注册验资户,应提供的资料有:( ) 答案: ABCDE ;A 因验资失败销户的,收回银行出具的验资证明。若收不回验资证明的,应由工商部门或会计师事务所出具未核准登记的证明。 B 需提取现金的,提供开立验资户时现金缴款单回执联原件 C 预留印鉴卡或支付密码 D 法定代表人或单位负责人有效身份证件;授权他人办理的,需出具授权书,并同时提供法定代表人及被授权人有效身份证件 销户申 E 并加盖单位公章;出资人为个人的,应加盖其个人签章。10 对公活期账户通存通兑业务,实行“() ”的原则 答案: ABCD ;A 统一管理 B 分级实施 C各司其职 D 安全高效11 单位存款冲正红蓝字标志应根据冲正性质选择,下列说法正确的有:() 答案: ABC ;A 当年冲账选择“1红字”
4、B 跨年冲账时选“2蓝字” C 当年和跨年补账都选择“2蓝字” D 当年和跨年补账都选择“红字”。12 关于退费(21229)交易,说法正确的有:( ) 答案: ABD ;A 必须是在本网点交易的收费记录 B需退费的收费需与退费交易中输入的原收费日期、原收费日志号一致。 C 不需要授权 D 跨自然年度已收取费用无法进行退费,需用冲正交易进行账务处理。13 属于对公非活期存款的是:( ) 答案: ABCD ;A 单位定期存款 B 单位通知存款 C 单位协议存款 D 合作性同业存款及非标准存期存款14 单位定期存款的期限包括:( )答案: ABCDEF;A 三个月 B 六个月 C 一年 D 二年 E 三年 F 五年15 定期存款转存标识包括( ): 答案: ABCDEF;A 不转存 B 约定本息合计转存; C 自动本息合计转存 D 约定本金转存 E 自动本金转存 F 本金转存利息待取16 对公非活期存款开户,需提供的资料有:( ) 答案: ABCD ;A 预留印鉴,印鉴应包括该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权代理人的签名或者盖章 B 未在本所开立银行结算账户的,需
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