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投资顾问合同审查要点

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卖家[上传人]：牧****h

文档编号：172575298

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常见问题

1、投资顾问合同审查要点根据证券投资顾问业务暂行规定、证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定等外部规定，结合xx公司内部具备投资顾问业务开展条件部门的实操反馈，合规与法律事务部就投资顾问业务合同审查中需要注意要点列示如下。一、合同内容的审查合同的内容，是指合同条款中所约定的权利义务，包括合同签订及履行中的实体问题及程序问题的约定，与现行合同法及其他法律相符合的程度。 1、合同主体合格性的审查合同主体是否具备签订及履行合同的资格，是合同审查中首先要注意的问题，这涉及到交易是否合法、合同是否有效的问题。投顾服务的签约主体多是金融法人，审查要点在于对方是否存续有效的法人主体、是否具备募集金融产品的资质。 2、合同内容合法性的审查合法性，是指合同内容的约定应尽可能与法律的规定相符，涉及合同名称、约定的条款、术语等方面，目的主要是要避免合同里的相关内容与法律规定相冲突。包括以下内容：合同名称是否与合同的性质相符，是否会引起对合同性质的误解；合同条款中的约定是否与法定强制性义务相冲突；合同所用术语的涵义是否与相关法条、司法解释、技术规范等完全相符；引用的法规或技术规范是否仍旧

2、有效、是否有效的最新版本。投顾服务目前涉及的主要外规有证券投资顾问业务暂行规定、证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定，提供投顾服务时，需考量委托人提请投顾服务的产品是否符合相关监管规定，如参与证券公司劣后级集合产品不得再为该产品提供投顾服务，同时避免用投顾服务的模式规避监管的情形。 3、合同条款实用性的审查合同实用性条款是合同基本条款的细化和延伸，对可能发生的问题并事先加以约定，主要包括以下内容：审查有无针对交易特有风险而设立的实用性条款；审查有无根据违约特点而设立的实用性条款；审查有无根据标的特性而设立的实用性条款；审查有无根据交易对象的特点而设立的实用性条款；审查有无提高争议管辖地点实用性的条款。投顾服务合同需与委托人募资主合同对应内容勾稽一致：投顾品种需限定在募资主合同范围内；对投顾风险的披露除与募资主合同有相适内容外，仍需补充披露因投顾服务本身特有的风险；对投顾服务期限有明确的约定且不得与募资主合同冲突；对投顾费用的收取方式不可超越现有监管或实证案例的惯常做法；对投顾服务争议解决的方式需有明确（特别是仲裁地）的约定。 4、权利义务明确性的审查权利义务不明

3、确是合同的隐患，严重影响交易的安全性。因此必须审查条款间的配合性，务使权利义务的表述、违约的范畴、违约制裁、归责方式等条款明确且配合得当。主要侧重审查以下要点：条款间的配合是否良好，即是否有冲突及衔接不良；表述的内涵外延是否得当，以及是否有没有实际法律意义的条款；推理中的假设是否已经穷尽所有可能、没有遗漏；权利义务、违约是否有可识别性，即可以通过简单判断得出结论；附件能否将正文中的权利义务补充明确。投顾服务为委托人提供的是投资建议，投资人可以在投资建议的基础上增加自主意思表示，因此，不得在条款中约定“可不经委托人审查或同意而直接下单”的类似表述；作为投顾服务方需特别注意承担责任的要点，明确责任边界，并切实履行约定的义务，不得在条款中约定“投资产生的一切损失及风险由投资顾问承担”的类似表述。二、合同外在形式的审查合同的外在形式主要是合同的表述质量，这些质量基本上与法律规定没有太大的关系，而是语言文字功底、逻辑推理能力、整体思维能力的综合体现。它是合同内容的载体和外在体现形式，虽然不是直接的法律问题但同样会直接产生不利的法律后果。主要包括结构体系、功能模块、思维逻辑、表述精度、

4、版面安排五个方面： 1、结构体系清晰度的审查这类审查不是合同审查工作中所必需的审查，但在面对篇幅较大的合同或以“条款罗列”方式制作的合同时，以及合同审查后还需要加以修改时，往往首先要看清或重新整理其结构体系，然后才能在理解了其结构的基础上进行高质量的审查。主要包括以下内容：看清合同的较大组成部分，并判断这些组成部分的划分是否合理；将较大的组成部分划分为较小的组成部分，直到划分为具体条款；将不同层级的内容按一定秩序标出不同层级的标题，形成标题体系。 2、合同条款完备度的审查合同中的各层标题是否恰如其分、各层标题的体系是否清晰合理；合同法中所列举的八个合同基本条款是否已经具备；规范合同本身秩序的外围条款是否完备，如是否便于通知、送达。 3、整体思维严谨度的审查合同的严谨程度与当事人的要求、合同的重要程度、合同风险高低有关，并不是所有的合同都要按最高的标准进行严谨度审查，但应了解其原理。否则不严谨的合同可能会导致非常严重的后果，也容易产生执业风险。是否存在衔接不当而引起的话题丢失，或根本无可衔接；是否存在假设范围过窄而影响严谨度的问题；是否存在权利义务重叠而引起的条款间冲突，以及叠加后产生的歧义。 4、语言表达精确度的审查合同条款中语言表达的精确度，涉及到从词汇选择到句法、语法、语体、语言歧义等多个方面。从职业形象及必备素质考虑，这方面的审查要点包括：语体是否正确、标点符号的使用是否规范；术语是否精确、表述的范围是否精确、措词表示的程度是否可客观衡量；行为主体是否明确、句间指代是否明确；用句是否专业且规范，句间关系的表述是否精确，表述方法是否简练。

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