2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷含答案155

1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票转卖给了丁某而非向A公司要求退股，这是由于股票的（ ）特性。A 参与性B 风险性C 永久性D 流动性考点 股票的定义、性质、特征解析 本题考查股票的特征。A选项不符合题意，参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。B选项不符合题意，风险性是指股票的可能给投资者带来收益，也可能是亏损，或者收益与预期不相符的特性。C选项符合题意，股票的永久性是指股票代表股东的永久性投资，在公司存续期间，股东不能要求公司退股，只能将股票转让来退出投资。D选项不符合题意，流动性是指股票可以在交易所依法转让变现的特性。故本题选C选项。2. 单选题 上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益（ ），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。 A 行政指令机制B 均分机制C 固定对价机制D 平衡协商机制答案 D解析 【解析】上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可

2、上市交易做出的制度安排。3. 单选题 基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，( )不属于其破产财产或者清算财产。 .基金销售结算资金 .基金份额 .机构的自有资产 .机构经营获得的利润 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金销售结算资金、基金份额独立于基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构的自有财产。基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，基金销售结算资金、基金份额不属于其破产财产或者清算财产。4. 单选题 我国利率市场化改革以（ ）为突破口。A 外币贷款利率B 同业拆借利率C 本币存款利率D 长期存款利率考点 货币政策解析 放开银行间同业拆借市场利率是整个金融市场利率市场化的基础，我国利率市场化改革以同业拆借利率为突破口。5. 单选题 试图获得保荐人执业资格的人员需要具备的条件不包括( )。 A 未负有数额较大到期未清偿的债务B 无不良诚信记录C 从事公司保荐相关业务3年以上D 具有经管专业本科以上学历答案 D解析 【解析】根据证券发行上市保荐业务管理办法的规定，个人申请保荐

3、代表人资格，应当具备下列条件：具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；未负有数额较大到期未清偿的债务；中国证监会规定的其他条件。6. 单选题 反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是（ ）。 A 净资产倍率 B 每股净收益 C 市盈率 D 每股净资产考点 财务报表及财务分析解析 每股净资产指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益。7. 单选题 下列关于核心CPI的说法，正确的有（ ）。 .核心CPI是指将受气候和季节因素影响较大的产品价格剔除之后的居民消费物价指数 .核心CPI含义代表消费价格长期趋势 .核心CPI是衡量通货膨胀的潜在性指标 .依靠核心CPI来判断价格形势这种方法最早是由美国经济学家戈登提出的 A . B . C . D .考点 评价宏观经济形势的基本指标解析 PPI的上涨反映了生产者价格的提高，相应地生产者的生产成本增加，其最终会转嫁到消费者身上，导致CPI的上涨。因此，PPI是衡量通

4、货膨胀的潜在性指标。8. 单选题 从高价跌落（ ）时应卖出股票。A 0.1B 0.2C 0.3D 0.4考点 证券产品卖出时机选择的策略解析 从高价跌落10%时应卖出股票。9. 单选题 关于有限责任公司组织机构的描述中，错误的是( )。 A 监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生B 公司股东会可以决定本公司的经营方针和投资计划C 公司董事会可以检查公司财务D 董事会会议由董事长召集和主持答案 C解析 【解析】检查公司财务属于监事会、不设监事会的公司的监事的职权，公司董事会没有权利检查公司财务。故选项C说法错误。10. 单选题 商业银行了解客户的渠道有（ ）。 .开户资料 .调査问卷 .家访 .面谈沟通 .电话沟通 A .B .C .D .考点 客户信息收集方法解析 了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：开户资料；调查间卷；面谈沟通；电话沟通。11. 单选题 深圳证券交易所交易证券的托管制度是（ ）。 .自动托管 .随处通买 .哪买哪卖 .转托不限 A 、B 、C 、D 、考点 证券托管和存管解析 本题考查深交所的托管制度。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随

5、处通买，哪买哪卖，转托不限。因此，、项符合题意，故本题选A选项。12. 单选题 超买超卖投资策略主要的观点有（ ）。 .简单过滤器原则：以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准。 .移动平均法：以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票（常用指标有乖离率） .价量关系指标：价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增（葛兰碧法则） .开盘价格是最重要的价格 A .B .C .D .考点 积极型股票投资策略操作方法解析 13. 单选题 按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（ ）。 .信用衍生工具 .股权类产品的衍生工具 .货币衍生工具 .利率衍生工具 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。14. 单选题 证券市场需求的决定因素之一

6、的政策因素的政策具体包括（ ） .融资融券政策 .市场准入政策 .金融监管政策 .货币与财政政策 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 政策具体包括融资融券政策、市场准入政策、金融监管政策、货币与财政政策。15. 单选题 证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为的是（ ）。A 托管B 存管C 证券转移D 证券回购考点 证券托管和存管解析 本题考查证券存管的概念。A选项不符合题意，证券托管一般是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。B选项符合题意，证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。C选项不符合题意，证券转移是指证券在不同账户或交易所之间的划转。D选项不符合题意，证券回购是指证券买卖双方在成交同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。故本题选B选项。16. 单选题 某证券公司目前只有货币资金225万元人民币。A股票目前卖出价10元每股，若该证

7、券公司向证券金融公司申请A股票的融券业务，则最多可以融入（ ）手A股票。A 22500B 15000C 2250D 150考点 证券公司的业务解析 本题考查转融通业务的管理规定。证券公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。证券金融公司融券保证金比例=保证金/（融券数量卖出价格）100%。得融券数量=225000015%10=1500000股，1手=100股，所以该证券公司最多融入15000手A股票。因此，B选项符合题意，故本题选B选项。17. 单选题 交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（ ）。A 不受审批日涨跌停板限制B 必须为审批前一交易日的收盘价C 须在审批日期货价格限制范围内D 必须为审批前一交易日的结算价考点 股指期货解析 要进行期转现首先要找到交易对手，找到对方后，双方首先商定平仓价（须在审批日期货价格限制范围内）和现货交收价格，然后再向交易所提出申请。18. 单选题 关于反向大豆提油套利操作，下列描述正确的有（ ）。 .在大豆期货价格偏低，豆油和豆粕期货价格偏高时使用 .卖出大豆期

8、货合约，同时买入豆油期货和豆粕期货合约 .在大豆期货价格偏高，豆油和豆粕期货价格偏低时使用 .买入大豆期货合约，同时卖出豆油期货和豆粕期货合约 A . B . C . D .考点 股指期货解析 反向大豆提油套利是大豆加工商在市场价格反常时采用的套利。当大豆价格受某些因素的影响出现大幅上涨时，大豆可能与其制成品出现价格倒挂，大豆加工商将会采取反向大豆提油套利的做法：卖出大豆期货合约，买进豆油和豆粕的期货合约，同时缩减生产，减少豆粕和豆油的供给量，三者之间的价格将会趋于正常，大豆加工商在期货市场中的盈利将有助于弥补现货市场中的亏损。19. 单选题 影响行业景气的因素包括（ ）。 .行业上市公司数量的变化 .行业的产品需求变动 .产业政策的变化 .生产能力变动 A . B . C . D .考点 描述行业基本状况的指标解析 影响行业景气的外因是宏观经济指标波动、经济周期、上下游产业链的供应需求变动，内因是行业的产品需求变动、生产能力变动、技术水平变化及产业政策的变化等。在分析行业景气变化时，通常会关注到以下几个重要因素:需求、供给、价格和产业政策。 20. 单选题 蝶式套利必须同时下达（ ）个指令，并同时对冲。 A 一 B 二 C

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