2017年证券从业《市场基本法律法规》易错题及答案汇总

1、1、下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是( ) 。i .有固定利率，也有浮动利率n.利率高低取决于发行银行的信用评级比.利率高低取决于存单的期限W.利率高低取决于经济形势v .利率高低取决于发行量a. I、 n、 m b. i、 n、出、c C. i、 n、出、w、 v D.n、出、w正确答案： A答案解析：大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的， 也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。2 .证券具有极高的流动性必须满足的条件是( )。i .很容易变现n .变现的交易成本极小出.本金保持相对稳定W .具有安全可靠的证券交易市场a. I、出、W b. I、 n、出、W c. I、 n、出 d. n、出、W正确答案：C答案解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件： (1)很容易变现。(2)变现的交易成本极

2、小。 (3)本金保持相对稳定。3 .下列关于风险的说法中，错误的是( )。I .地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险n.政治风险和战争属于技术风险出.空气污染、噪音属于技术风险W政治风险属于国家风险a. I、 n、出 b. n、出 C. I、 n d. I、 n、 w正确答案： C答案解析：技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风险。如核辐射、空气污染和噪音等。故第I、n项错误。4 .证券投资基金业协会成立于 ( )年 7 月。 A.2012B.2009C.2010D.2011正确答案： A答案解析： 中国证券投资基金业协会于 2010 年 10 月开始筹建， 2012 年 6 月 6 日召开第一次会员大会暨成立大 会， 2012 年 7 月获得成立登记批复。5 .在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在( )的次级债务为短期次级债务。A.3个月及以上，2年以下(不含2年)B.1个月及以上，1年以下(不含1年)C.1个月及以上，2年以下(不含2年)D.3个月及以上，1年以下(不含1年)正确答案： A答案解析：次级债

3、务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2 年以上(含 2 年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务 ;借入期限在 3 个月以上 (含 3 个月 )2 年以下(不含2 年)的次级债务为短期次级债务。6 .股权类期权包括( )。1 .单只股票期权H .股票组合期权出.认股权证期权IV .股票指数期权a. n、出、W b. I、 n m c c. i、 w d. i、 n、 w正确答案： D答案解析：与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。7 .电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与 ( )连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。A.自助终端系统B.客户端委托系统C.页面客户端系统D.电脑交易系统正确答案： D答案解析：电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。8 .证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入 ( ) 。A.注册资本B.总资本C.净资本D.净资产正确答案： C答案解析

4、：证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的 50% 。9 . 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿 付的是 ( ) 。A.风险准备金B.保障基金C.保护基金D.保证金正确答案： C答案解析：保护基金是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用 于保护证券投资者利益的资金。10 .资信评级机构申请证券评级业务，其具有3 年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于( )人。A.5B.10C.20D.30正确答案： B答案解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件： (1)具有中国法人资格，实收资本与净 资产均不少于人民币 2 000 万元。 (2)具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3 人 ; 具有证券从业资格的评级从业人员不少于20 人，其中包括具有3 年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于 10 人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3 人。 (3)

5、 具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。 (4)具有完善的业务制度。 (5)最近 5 年未受到刑事处罚， 最近 3 年未因违法经营受到行政处罚， 不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。 (6) 最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。 (7) 中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。11 .对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是( )。I .应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值n.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值比.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值IV.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值a. I、W b. I、 n、m cm、w d. i、m正确答案： A答案解析：对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实 际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。12 .国债公开招标方式中关于“荷兰式” ，下列说法正确的是( ) 。i .标的为利率或利差时，

6、以最高中标价格为当期国债的承销价格n.标的为利率或利差时，均按面值承销出.标的为价格时，最高中标价格为当期国债的承销价格W.标的为价格时，均按发行价承销a. I、 niB. n、 iv C. i、 n、出、d d. n、出、w正确答案： B答案解析：荷兰式招标的标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销 ;标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。13 .中国证券业协会理事任期 ( )年，可连选连任。A.2B.3C.5D.4正确答案： D答案解析：中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为 其执行机构。理事任期四年，可连选连任。14 .下列选项中， QDII 基金可以投资的有( ) 。1 .美国存托凭证n .公司债券出.住房按揭支持证券W.贵金属a. I、 n、 m b. n、 me. n、出、d d. i、 n、出、w正确答案：A答案解析：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具： (1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、

7、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。 (4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。 (5)与固定收益、 股权、 信用、商品指数、 基金等标的物挂钩的结构性投资产品。 (6)远期合约、 互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的 权证、期权、期货等金融衍生产品。15 .传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是( ) 。1 .不能在各业务部门之间进行比较n.没有包含杠杆效应出.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应W.不能准确地衡量头寸规模控制a. i、 m b b. n、 m w C. i、 n d. i、 n、 m正确答案： D答案解析：风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：(1)不能在各业务部

8、门之间进行比较。(2)没有包含杠杆效应。 (3)没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。16 .经国务院同意，2011 年开展地方政府自行发债试点的地区是( )。i .北京n .上海出.浙江省iv .深圳a. I、 n b b. m wc. i m d d. n m w正确答案： D答案解析：经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。17 .下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是( )。I .上市的10年期国债期货合约交易代码为Tn .实行到期实物交割出.标的为面值1 000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债W .挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%a. n、出、b b. I、 n、 iv c. n、 w d. i、 n、 m w正确答案： B答案解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的 10 年期国债期货合约交易代码为 T ，实行到期实物交割，标的为面值 100 万元人民币、票面利率3% 的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为 2% ，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。18 .货币市

9、场基金利润分配的规定有( ) 。i .每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配n .货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润出.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益W .当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益a. I、 n、 b b. I、出、wc.ni iv d. I、 n、出、w正确答案： B答案解析： 关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润 ;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、 周日的利润;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第n项错误。19 .证券交易所在每个交易日( ) ，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。A.16:00前B.收市后 C.22:00前D.开市前正确答案： D答案解析：证券交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券 交易总量。20 .下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是( ) 。I .股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额n.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定出.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来W.股票的市场价格一

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