账户管理题库二

1、账户管理题库二本部分题的出题依据主要是：银监局出台的文件，账户年检、印鉴管理、电子印鉴建库管理、不动户管理、账户集中等方面的制度规定及相关操作，包含但不限于如下文件：关于印发2010年重庆市单位银行结算账户年检工作指引的通知（渝银办发2010127号）关于印发中国建设银行人民币活期存款长期不动户管理办法的通知（建总发2005154号）关于印发中国建设银行人民币单位客户预留印鉴管理办法的通知（建总发200526号）关于做好单位人民币银行结算账户集中管理的通知（建渝函2008278号）中国银监会办公厅关于案件风险提示的通知（银监办发2009147号-建总函2009242号转发）中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知（银监办发2009167号-建总函2009309号转发）中国银监会办公厅关于谨防用虚假开户方式诈骗风险提示的通知（银监办发2009251号-建总函2009489号转发）关于对六类重点业务案件风险提示的通知（渝银监办发200992号）重庆银监局 重庆市国资委关于进一步加强银企合作防范资金风险的通知（渝银监发200988号）关于进一步加强银行账户操作风险管理的通知（渝银监发2

2、00990号）关于加强开户及支付管理切实防范案件的紧急通知（建渝函2009148号）单选1.单位活期存款长期不动户转正常账户时，须分行审批授权的金额我行目前按（B）万元（含）标准执行。A.1 B.5 C.102.对公营业网点于每月（A）日次日工前打印出来的单位“RSABD806待睡眠转睡眠清单”,应加盖网点业务公章、会计主管名章后及时上传分行。A.12 B.7 C.133.营业网点打印的“活期存款长期不动户转营业外收入清单”，应按要求专夹保管，按（C）装订。A.月 B.季C.年4. 限额以上（含）单位活期存款睡眠户转正常账户时，柜员应启动（A）交易提出申请A. 1175睡眠户转正常审批B. 1189睡眠户转正常处理5.对于通知后1个月未反馈的待睡眠账户，经（B）审核同意后，营业网点按规定为该账户结计利息，将本息转入“其他应付款-长期不动单位活期存款”核算。A.会计主管 B.客户经理6.客户丢失印鉴卡（客户留存联）的，开户行应要求其提交加盖（A）的书面说明。A.公章 B.预留印鉴7.对重要客户要求为其上门办理预留印鉴等相关手续的，要指定由两客户经理办理，并由（B）在中国建设银行重要客户印

3、鉴预留业务联系书审批同意后，方能按规定流程办理。A.会计部门分管行领导 B.客户部门分管行领导8.单位预留印鉴卡变更、挂失时，要提供相应的证明材料和原印鉴卡，且必须经( A )审核后才能办理。A.营业主管 B.接柜人员 C.复核人员9.客户应在已打印相关信息的印鉴卡正面加盖预留印鉴，在印鉴卡背面加盖（A）。A. 单位公章 B.财务公章 C.预留印鉴10.印鉴卡的领取、送交客户、取回过程中必须由中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书上指定的（B）名客户经理完成。A.1 B.2 C.311.客户丢失印鉴卡（客户留存联）的，开户行应要求其提交加盖（A）的书面说明 。A. 公章 B.预留印鉴12.中国建设银行人民币单位银行结算账户组合印鉴申请书随（A）。A.账户资料专夹保管当日凭证上交13.在实施了账户集中管理模式下，账户资料的真实性、完整性、合规性由（A）负责。A.营业网点 B.账户管理中心14.对于未经审核通过的预开账户，营业机构在CCBS系统启动（ A ）交易处理。A.1160单位活期账户开户管理B.1105单位活期存款账户销户15.客户必须面对面填写开户申请书并在( A )处签字确认。

4、A. 加盖公章 B.任一空白多选1.一、关于印发2010年重庆市单位银行结算账户年检工作指引的通知（渝银办发2010127号）（一）单位结算账户年检原则：(ABCD)1A.履行告知原则；2B.全面真实原则；3C.稳妥实施原则；4D.合理有序原则。2.（二）单位结算账户年检的内容包括：（ABCD）A1.营业执照；2B.组织机构代码证；3C.税务登记证；4D.法定代表人（负责人）及其代理人公民身份信息。3.（三）单位结算账户年检的步骤：（ABCD）1A.资料收集；2B.信息提交；3C.信息处理；4D.年检后续处理。4.客户申领授权金额以上的不动户款项，营业网点应审核客户提交的相关资料，经（BC）审核同意后，报分行审批。A.客户经理B. 会计主管C. 分管行长（网点负责人）5.对于已纳入长期不动户管理的账户，客户如需申请恢复使用原账户时，如满足以下（ABC）的，客户可继续使用原账户，不再办理销户及重新开户手续。A.客户营业执照等资料在有效期内B.该账户在人民银行账户管理系统中未设置为“久悬银行账户”C.客户提供保留原账号的申请6.客户领取印鉴卡未能送回的，由经办柜员（或客户经理）进行催收，本

5、地超过（A）个工作日（自领取之日起算），异地超过（C）个工作日且确实无法收回的，应由经办柜员（或客户经理）书面说明相关情况，经会计主管签字授权后视同注销处理，将说明随当日凭证装订。A.3B.7 C.107.因名称变更等原因需变更公章、财务专用章的，客户应向开户行提交（ABCDEF）等相关证明文件 。A. 中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请书B. 开户许可证C. 工商部门出具的变更名称的相关证明文件D. 印鉴卡（客户留存联）E.更名后的营业执照和组织机构代码证F.政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书8.因印鉴磨损等原因需要更换公章、财务专用章或个人名章的,客户应向开户行提交（ABC）A.中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请书B.开户许可证C.印鉴卡（客户留存联）。9.挂失单位公章的，客户应向开户行提交（ABCDE）等证明材料A.中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书B.开户许可证C.营业执照（正本）D.工商管理部门或公安机关相关证明E.印鉴卡（客户留存联）10.挂失单位财务专用章或个人名章的，客户应向开户行提交（ABCD）等证明材料A.中国

6、建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书B.开户登记证C.营业执照（正本）D.印鉴卡（客户留存联）11.网点向账户管理中心上传账户资料的方式包括：（ABC）A.传真 B.实物传递 C.影像扫描 D.电话报告12.对于（AB）业务，账户管理中心原则上应即时反馈营业机构。A.销户 B.验资类临时账户转基本户，13.开户业务处理中必须做到（ABCDE）A.集中审 B.本人办 C.面对面 D.不间隔 E.交本人。14.所有企业开户必须留有（AB）的联系电话(包括座机和移动电话)。A.企业负责人 B. 财务负责人15.客户经办人须逐份在预留印鉴卡背面空白处（AB）A.签字 B.记载身份证号码16.开户银行的（ABC）须逐份在正面空白处加盖个人名章确认。A. 开户经办人 B. 复核 C.会计主管17.单位法定代表人或负责人授权他人办理开户的，应提交（AB）等资料。A本人签署的开户授权委托书B本人身份证件原件18.对（ABCD）等大额及可疑支付，必须由两名经办人员对交易的真实性进行电话核实，必要时应与该单位两名以上主管人员（预留联系人）进行验证，并登记大额资金支付核实登记簿。A.超过100万

7、元（含）的大额支付B.单日内频繁异常的支付C.明显逃避限额管理的多笔支付D.新开户后发生的多笔大额支付二、关于转发总行关于印发中国建设银行人民币活期存款长期不动户管理办法的通知的通知(建渝函200645号) 单位活期存款长期不动户转正常账户时，须分行审批授权的金额我行目前按总行50000元（含）标准执行。对公营业网点于每月12日次日工前打印出来的单位“RSABD806待睡眠转睡眠清单”,加盖网点业务公章、会计主管名章后须及时上传分行。判断1.“待睡眠转睡眠清单”不包括由人工判断直接将正常账户转入睡眠户账户（），营业网点可进行接收打印“活期存款长期不动户转营业外收入清单”，同时应按要求专夹保管，按年装订。50000元以上（含）单位活期存款睡眠户转正常账户时，柜员应启动“1175睡眠户转正常审批”交易提出申请，“1189睡眠户转正常处理”2.单位活期存款长期不动户是指1年（对年对月对日计算）及1年以上（对年对月对日计算）未发生收付款活动的单位活期存款账户。（）3.客户申请继续恢复使用不动户时，营业网点应比照申领不动户款项流程进行处理，并由系统将原账户完整信息及时还原至DCC系统中，客户无需

8、重新办理开户手续。（）单位活期存款长期不动户是指1年（对年对月对日计算）及1年以上（对年对月对日计算）未发生收付款活动的单位活期存款账户。三、关于转发总行关于印发中国建设银行长期不动户管理操作规程的通知的通知(建渝会2006121号)4.睡眠户的印鉴卡与正常结算账户的印鉴卡一起保管，其管理按照正常账户印鉴卡的管理规定执行。（）5.睡眠户销户时，按销户日挂牌活期利率结息，不分段计息。（）四、关于进一步明确单位人民币长期不动户管理相关问题的通知(建结201040号)6.“待睡眠”账户确认期限，应根据不同的账户余额分段规定不同的期限：账户余额在1万元以下（含1万元）的，确认期限为3个月；账户余额在1万元至50万元（含50万元）的，确认期限调整为6个月；账户余额50万元以上的，确认期限调整为12个月。（）7.对于客户资料在有效期内，但已在人民银行账户管理系统中设置为“久悬银行账户”的，应要求客户提交开销户手续，报当地人民银行审批或备案，并在CCBS系统中进行不动户转正常户处理。（）关于印发中国建设银行人民币单位客户预留印鉴管理办法的通知（建总发200526号）8.营业主管应按月对本行使用的印鉴卡（包括长期不动户的印鉴卡）进行检查和核对。（）9.经办柜员审核客户预留印鉴无误后在印鉴卡上登记启用日期，并在印鉴卡（客户留存联）背面加盖“结算专用章”退客户。（）10.为重要客户上门办理预留印鉴手续时，经办柜员将已打印好的印鉴卡直接交联系书上指定的两名客户经理。无须封包、并在骑缝处加盖业务用公章及个人名章。（）11.客户预留印鉴后应将印鉴卡封包，并在骑缝处加盖预留印鉴后交由两名客户经理送回会计柜台。（）12.对客户经理带回的客户预留印鉴，会计主管应与客户电话联系进行确认，并在中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书上签字。（）13.申请印鉴共用的客户应填写中国建设银行单位客户人民币账户印鉴共用申请书。（）14.对于客户确实无法提供原预留公章或财务专用章的，不再要求在新印鉴卡背面加盖全套旧印鉴（） 15.客户变更预留印鉴中的授权代理人签章的，可不提供营业执照，但必须提供法定代表人出具的撤销原授权并对新的代理人授权的授权文件。（）16.挂失有效期自挂失手续办妥当日起，至客户重新办妥新印鉴预留手续止。（）17.对办理挂失手续之前（含办妥挂失手续当日）签发的票据和结算凭证

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