强化训练试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）

强化训练试卷强化训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有（）A.II、III、IV B.I、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III【答案】C 2、某人年初将 10000 元存入银行，银行存款年利率为 3%,按复利计算，第二年年底时本金和利息总额为（）元。A.10609 B.10603 C.10606 D.10600【答案】A 3、（）是公司的最高投资决策机构。A.研究发展部 B.投资决策委员会 C.风险控制委员会 D.基金投资部【答案】B 4、关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）。A.直按的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例 B.直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售,投资者往往要承担较大折价损失 C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度 D.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益【答案】D 5、下列不属于技术分析假定的是（）。A.历史会重演 B.市场行为涵盖一切信息 C.股价具有趋势性运动规律 D.股票的价格围绕价值波动【答案】D 6、甲公司发行了面值为 1000 元的 5 年期零息债券，现在的市场利率为 5%，则该债券的内在价值为（）。A.680.58 元 B.783.53 元 C.770.00 元 D.750.00 元【答案】B 7、已知 A 和 B 两只债券目前的价格分别为 Pa 和 Pb,若 Pa=Pb，且二者久期相等，但债券 A 的凸性要大于债券 B，当两只债券的收益率出现以下何种情况时，方能使 PaPb（）A.B.和 C.D.【答案】D 8、詹森 与特雷诺指标样，假定投资组合充分分散化，即投资组合的风险仅为（），用 系数衡量。A.全部风险 B.不可控制风险 C.系统性风险 D.股票市场风险【答案】C 9、以下关于做市商的作用，说法正确的是（）。A.证券买入价格大于证券卖出价格 B.可以与投资者进行双向买卖交易 C.利润主要来源于佣金收入 D.可以代客执行买卖指令【答案】B 10、关于制定投资政策说明书的好处，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 11、机构投资者在发生下列行为且取得收入时，（）暂不纳入企业所得税的征收范围。A.机构投资者从基金分配中获得的收入 B.机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益 C.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入 D.机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得【答案】A 12、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。A.经营风险 B.市场风险 C.财务风险 D.流动性风险【答案】B 13、已知基金 F 的夏普比率为 05，证券市场的夏普比率为 06，则以下说法正确的是()A.基金 F 风险调整后的收益要低于整个市场水平 B.基金 F 的收益率比整个市场水平好 C.基金 F 风险调整后的收益要高于整个市场水平 D.基金 F 的收益率比整个市场水平差【答案】A 14、投资组合管理的一般流程不包括()。A.了解投资者需求 B.制定投资政策 C.投资组合构建 D.承诺收益【答案】D 15、下列关于影响期权价格的因素，表述不正确的是（）。A.执行时标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高 B.对于美式期权，有效期越长，期权价格越低 C.当无风险利率上升时，看涨期权的价格随之升高 D.标的资产价格的波动率越大，对期权多头越有利，期权价格越高【答案】B 16、跟踪偏离度的计算公式是()。A.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率+基准组合的收益率 B.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率 C.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率 D.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率【答案】B 17、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。A.柜台竞价 B.自由竞价 C.连续竞价 D.集合竞价【答案】D 18、若证券 A 与证券 B 的相关系数为 0.5，则两者之间的关系是（）。A.不相关 B.负相关 C.比例相关 D.正相关【答案】D 19、向原有股东配售股份，简称()。A.配股 B.增发 C.定向增发 D.回购【答案】A 20、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方,可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。A.多边净额结算 B.净额结算 C.双边净额结算 D.单边净额结算【答案】A 21、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主休发行证券的投资比例不得超过（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%【答案】D 22、()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。A.投资期限的长短 B.收益要求的高低 C.风险容忍度的大小 D.监管制度的强弱【答案】A 23、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金 B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息 C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资 D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价【答案】C 24、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税 B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴 20的个人所得税 C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴 20的个人所得税 D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税【答案】C 25、随机变量 X 的期望是对 X 所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的()。A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值【答案】A 26、投资期限越长，则投资者对()的要求越低。A.利率 B.收益 C.期限 D.流动性【答案】D 27、目前在我国，基金买卖股票按照 1的税率征收（）。A.营业税 B.企业所得税 C.个人所得税 D.印花税【答案】D 28、某可转换债券面额为 1000 元，规定其转换价格为 25 元，则 10000 元债券可转换为（）股普通股票。A.500 B.400 C.300 D.250【答案】B 29、下列选项中，风险最高的基金品种是（）。A.混合基金 B.股票基金 C.货币基金 D.债券基金【答案】B 30、关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）。A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的 B.终值的计算公式为 FV=PVx（1+i）n,其中 i 表示市场的无风险利率 C.随着时间的推移，货币发生的增值就是货币的时间价值 D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算【答案】B 31、某混合基金的月平均净值增长率为 3%,标准差为 4%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处在-1%7%的概率为（），在 95%的概率下,月度净值增长率区间为（）。A.33%,-4%10%B.67%,-5%11%C.33%,-5%11%D.67%,-4%10%【答案】B 32、中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日()。A.15:30 B.14:00 C.16:00 D.17:00【答案】C 33、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。A.大于零 B.小于零 C.等于零 D.不确定【答案】C 34、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。A.动力煤 B.钢铁 C.铜 D.橡胶【答案】A 35、金融期货不包括()。A.货币期货 B.利率期货 C.汇率期货 D.股票期货【答案】C 36、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。A.本期已实现收益 B.本期利润 C.期末可供分配利润 D.未分配利润【答案】B 37、作为债券结算的主要结算方式，全额结算的劣势是()A.结算成本较高 B.需要结算系统和资金清算系统紧密结合 C.降低结算本金风险 D.不利于市场参与者监控资金结算【答案】A 38、（）是指上市公司将其部分资产或附属公司（子公司或分公司）分离出去，成立新公司的行为。A.股票回购 B.剥离 C.兼并收购 D.权证的行权【答案】B 39、公司债券的发行主体是（）。A.国有企业 B.中央政府 C.股份公司 D.地方政府【答案】C 40、假设投资者在 2013 年 12 月 31 日买入某基金，期初基金资产净值为 2 亿元；2014 年 4 月 15 日资产净值为 9500 万元；2014 年 12 月 31 日基金资产净值为1.2 亿元。期间无申购赎回分红等现金流。该投资者投资基金的时间加权收益率为（）。A.-0.217 B.-0.4 C.-0.077 D.0.05【答案】B 41、关于 GIPS 输入数据的相关规定，以下表述错误的是（）A.对固定收益类等应计利息的证券，必须采用收付实现制 B.目前投资管理机构必须采用交易日会计制 C.目前组合必须以公允价值进行实际估值 D.目前组合至少每月度进行一次实际估值【答案】A 42、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）；所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A.10；20 B.10；30 C.20；30 D.20；50【答案】B 43、下列关于债券的说法中，错误的是（）。A.债券市场是债券发行与买卖交易的场所 B.债券因有固定的票面利率和期限，其市场价格相对于股票价格而言比较稳定 C.政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证 D.公司债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券【答案】D 44、有关上海证券交易所固定收益平台，以下表述错误的是()A.固定收益平台的现券交易实行净价申报 B.交易商通过固定收益平台当日买入的证券（当日被待交收处理的除外），可以当天卖出 C.固定收益平台交易价格不受涨跌幅控制 D.交易商参加固定收益平台交易前，应通过固定收益平台注册可用于交易的证券账户【答案】C 45、关于全球投资业缋标准（GIPS)收益率的相关规定，以下表述错误的是（）A.假如实际的世界买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，则再计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用中包含买卖开支的部分 B.投资组合的收益率必须以期初资产加权计算,或采用其他能够反应起初价值及对外现金流的方法 C.假如实际的真实买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，则再计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分 D.所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支，如果无法得出实际买卖开支，可以使用估计的买卖开支【答案】D 46、（）是资金成本的主要决定因素。A.预算赤字 B.通货膨胀 C.利率 D.汇率【答案】C 47、下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是()。A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆 B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构 C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值 D.分拆比例大于 1 的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于 1 的分拆则定义为基金份额的合并【答案】C 48、以下不属于衍生工具构成要素的是（）A.涨跌幅