基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编五
31页1、基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题汇编五1 单选题(江南博哥)投资者持有期限为3年,票面利率为8,每年付息一次的债券。3年期即期利率为6,则第3年的贴现因子是( )。A.0.943B.0.794C.0.926D.0.840正确答案:D 参考解析:贴现因子dt=1(1+St)t=1(1+6)3=0840。2 单选题 1938年,麦考利为评估债券的平均还款期限,引入( )的概念。A.凸度B.信用利差C.收益率曲线D.久期正确答案:D 参考解析:1938年,麦考利为评估债券的平均还款期限,引入久期的概念。麦考利久期,又称为存续期,指的是债券的平均到期时间,他是从现值的角度度量了债券的现金流的加权平均年限。3 单选题 过滤法则是( )于1961年首次提出的。A.威廉姆斯和戈登B.亚历山大C.葛兰碧D.莫迪利亚尼和米勒正确答案:B 参考解析:过滤法则是美国学者亚历山大于1961年在工业管理评论杂志发表投机市场的价格变动:趋势与随机游走一文中,首次提出的一种检验证券市场是否达到弱式有效的方法。4 单选题 下列关于货币市场基金的利润分配,说法错误的是( )。A.每日按照面值进行报价的货币市场基
2、金,可在基金合同中将收益分配方式约定为红利再投资B.每日按照面值进行报价的货币市场基金,应当每日进行收益分配C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自本日起不享有基金的分配权益正确答案:D 参考解析:本题旨在考查货币市场基金的利润分配。根据2004年8月16日颁布的货币市场基金管理暂行规定,当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益,D项表述错误。故本题选D。5 单选题 甲公司2015年末销售总收入为3000万元,其权益乘数为2,总负债为750万元,销售利润率为5%,则甲公司的资产收益率为( ) 。A.20%B.5%C.10%D.25%正确答案:C 参考解析:因为销售利润率=净利润/销售收入,所以,净利润=销售收入*销售利润率=3000万元*5%=150万元;因为权益乘数=资产/所有者权益=资产/(资产-负债),由题意,可得2=资产/(资产-750万元)得出资产=1500万元;所以资产收益率=净利润/总资产=150/1500=10%。6 单选题 财务报表分析可以帮助使用者( )。A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的
3、投资机会D.以上皆是正确答案:D 参考解析:财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析,挖掘企业经营和发展的相关信息,从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。通过财务报表分析,可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。 7 单选题 下列关于衍生品合约的特点,说法错误的是( )。A.衍生品合约涉及基础资产的跨期转移B.衍生品合约只要支付少量保证金或权利金就可以买入,可以以小搏大C.一般衍生品合约的风险一般要比复杂衍生品合约的风险大D.衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性,两者一般高度相关正确答案:C 参考解析:本题旨在考查衍生品合约的特点。衍生品合约具有风险性,但通常情况下,期货、期权交易的风险要比互换交易大,复杂衍生品合约的风险要比一般衍生品合约大。C项表述错误。故本题选C。8 单选题 短期融资券由( )承销并采用无担保的方式发行,通过市场招标确定发行利率。A.中国人民银行B.证券公司C.商业银行D.政策性银行正确答案:C 参考解析:短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行(信用发行),通过市场招标确定发行利率。发行者必须为具有法人资格的企业,
4、投资者则为银行间债券市场的机构投资者。企业发行短期融资券的主要目的是获得短期流动性,由于对资金用途并无明确限制,深受企业喜爱。9 单选题 下列关于基金公司交易员的说法中,不正确的是( )。A.交易员应及时在市场异动中作出决策B.基金公司会对交易员进行定期评估与考核C.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易正确答案:A 参考解析:交易部的交易员充当着重要角色,一方面要以有利的价格进行证券交易,另一方面要向基金经理及时反馈市场信息。基金公司会对交易员进行定期评估与考核,考核内容包括投资指令的完成率与完成质量,以及合规情况。10 单选题 我国QDII基金产品的特点不包括( )。A.专业性强、投资较为被动B.投资组合较为丰富C.投资范围较为广泛D.门槛较低正确答案:A 参考解析:本题旨在考查我国QDII基金产品的特点。我国QDII基金产品的特点包括以下几点:投资范围较为广泛;投资组合较为丰富;专业性强、投资积极主动;门槛较低,适合更为广泛的投资者参与。 A项不属于我国QDII基金产品的特点。故本题选A。11 单选题 垃圾债券或称高收益债,其投资级别属
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