2022年证券一般从业考试点睛提分卷130

1、2022年证券一般从业考试点睛提分卷1. 单选题 用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动R时，资产的变化可表示为（ ）。A DAVAR/（1+R）B -DAVA/R（1+R）C -DAVAR/（1+R）D DAVA/R（1+R）考点 主要的流动性风险评估方法解析 用DA表示总资产的加权平均久期，DL表示总负债的加权平均久期，VA表示总资产，VL表示总负债，R为市场利率，当市场利率变动时，资产和负债的变化可表示为：VA=一DAVAR/（1+R），VL=-DLVLR/（1+R）。2. 单选题 在股权交易中，期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用是（ ）。A 交易费B 市场价格C 期权的价格D 时间价值考点 统计套利解析 在期权交易中，期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用是期权的价格。3. 单选题 优先股票的特征不包括（ ）。A 股息率固定B 股息分派优先C 剩余资产分配优先D 具有优先认股权考点 优先股票的定义、特征解析 本题考查优先股的特征。优先股票的特征包括：（1）股息率固定；（2）股息分派优先；（3）

2、剩余资产分配优先；（4）一般无表决权。因此，A、B、C选项均属于优先股的特征。D选项，优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。故本题选D选项。4. 单选题 我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是（ ）。A 独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平B 谨慎客观、做事诚实、独立诚信、公正公平C 公开公平、独立诚信、谨慎客观、独立透明D 独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平考点 证券投资顾问应具备的职业操守解析 我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。5. 单选题 下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。A 产品市场占有率B 企业文化特征C 质量水平D 技术水平考点 公司分析的主要内容解析 市场占有率是对公司实力和经营能力较精确的估计。市场占有率是指公司某产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。6. 单选题 期权价格是由（ ）决定的。 .内涵价值 .时间价值 .实值 .虚值 A . B . C . D . 考点 期权解析 期权价格由内涵价值和时间价值组成。7. 单选题 关于垄断竞争市场特征和生产者行为的说法，正确的有

3、（ ）。 .个别企业的需求曲线是一条向右下方倾斜的曲线 .行业的需求曲线和个别企业的需求曲线是相同的 .垄断竞争市场的产量一般低于完全竞争市场的产量 .企业能在一定程度上控制价格 .个别企业的需求曲线是一条平行于横轴的水平线 A .B .C .D .考点 垄断竞争市场的特征解析 .两项，垄断竞争市场上企业的需求曲线是向右下方倾斜的，并不是一条水平线；B项，对于垄断竞争企业而言，因为行业中还存在其他生产者，因此这条需求曲线不是市场需求曲线，而是每一个具体企业的需求曲线:c项，由于垄断竞争企业的产品具有替代品，而且行业中存在企业的进入退出，因此，当企业提高产品价格时，因需求量的减少造成的损失比提高价格获得的利润大。因此，垄断竞争市场的产量一般低于完全竞争市场的产量:D项，在垄断竞争市场中，生产者可以对价格有一定程度的控制。8. 单选题 统计套利的主要内容有配对交易、股指对冲、融券对冲和（ ）。A 风险对冲B 期权对冲C 外汇对冲D 期货对冲考点 统计套利解析 统计套利的主要内容有配对交易、股指对冲、融券对冲和外汇对冲。9. 单选题 对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，

4、不包括（ ）。A 流动性陷阱理论B 市场分割理论C 优先置产理论D 预期理论考点 积极型债券组合管理策略解析 收益率曲线是描述到期收益率和到期期限之间关系的曲线，反映了市场的利率期限结构。对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产理论。A项，流动性陷阱是凯恩斯提出的一种假说，指当一段时间内即使利率降到很低水平，市场参与者对其变化不敏感，对利率调整不再作出反应，导致货币政策失效。10. 单选题 在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。A 对冲B 实物交割C 现金交割D 转手交易考点 金融期货的定义与特征解析 本题考查金融期货的特征。金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。11. 单选题 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立( )。 .限定性集合资产管理计划 .特定性集合资产管理计划 .非限定性集合资产管理计划 .非特定性集合资产管理计划 A 、

5、B 、C 、D 、答案 D解析 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。12. 单选题 在形态理论中，属于持续整理形态的是（ ）。 .菱形 .钻石形 .旗形 .W形 A .B .C .D .考点 形态理论解析 重要的持续整理形态主要有三角形、菱形（又叫“钻石形”）、旗形、楔形和矩形。13. 单选题 中央银行参与货币市场的主要目的是（）。 A 实现货币政策目标B 进行短期融资C 实现合理投资组合D 取得佣金收入答案 A解析 中央银行参与货币市场的主要目的是通过进行公开市场交易，实现货币政策目标。同时，中央银行运用货币政策工具，调节货币数量和利率水平，实现宏观经济调控的目的。14. 单选题 为了引入战略投资者而进行资产重组的是（ ）。A 股权置换B 资产置换C 股权回购D 交叉持股考点 资产重组和关联交易解析 股权置换的目的在于引入战略投资者或合作伙伴。结果是:实现公司控股股东与战略伙伴之间的交叉持股，以建立利益关联。15. 单选题 套期保值的效果取决于（ ）。 A 基差的变动B 国债期货的标的利率与市场利率的相关性 C 期货合约的选取 D

6、被套期保值债券的价格考点 股指期货解析 套期保值的效果取决于被套期保值债券的价格和期货合约价格之间的相互关系，即取决于基差的变动，由此产生的风险称为基差风险。16. 单选题 金融自由化的主要内容包括（）。 .取消对存款利率的最高限额 .打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制 .放松外汇管制 .开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 金融自由化的主要内容包括：取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化；打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展；放松外汇管制；开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。17. 单选题 行业分析方法包括（ ）。 .历史资料研究法 .调查研究法 .归纳与演绎法 .比较分析法 A . B . C . D .考点 行业分析方法解析 行业分析的方法包括:历史资料研究法、调查研究法、归纳与演绎法、比较分析法和数理统计法。18. 单选题 证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向（ ）申请颁发或者换发经营证券业务许可证。A 上海证券交

7、易所B 国务院证券监督管理机构C 中国证券业协会D 中国证券登记结算有限公司答案 B解析 【解析】证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发经营证券业务许可证。19. 单选题 下列（ ）经济现象会引起股票市场的行情看涨。A 人民币汇率下降B 宏观经济发展数据低于预期C 央行宣布增发长期建设用国债D 财政部宣布提供资金用于基础设施建设考点 影响股票价格变动的基本因素解析 本题考查经济现象对股价的影响。A、B、C选项所描述的经济现象属于会使投资者对股市持消极态度，不利于股市，会导致股票市场的行情低落。D选项，财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买力增加，从而引起股票市场的行情看涨。故本题选D选项。20. 单选题 在某会计年度出现（ ）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。 .长期债务与营运资金比率远远大于1 .利息支付倍数低于近几年的平均数，但较最低的年份要高出不少 .有形资产净值债务率不断下降 .负债权益比率不断上升，远远超过了行业平均值 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 一般情况下，长期债务不应超过营运资金；从长期偿债能力来讲，有形资产净值债务率越低越好；只要己获利息倍数足够大，公司就有充足的能力偿付利息，否则相反：负债权益比率越低对债权人越有利。21. 单选题 量化投资涉及到很多数学和计算机方面的知识和技术，总的来说主要有（ ）。 .工人工智能 .数据挖掘 .贝叶斯分类 .支持向量机 .分形理论 A .B .C .D .考点 量化投资分析的主要内容和方法解析 量化投资涉及到很多数学和计算机方面的知识和技术，总的来说主要有：工人工智能、数据挖掘、小波分析、支持向量机、分形理论和随机过程这几种。22. 单选题 某债券为一年付息一次的息票债券，票面价值为1000元，息票利率为8%，期限为10年，当市场利率为7%时，该债券的发行价格应为（ ）元。A 1000B 1070C 1076D 1080考点 终值、现值与贴现因子解析 因为每年付息，需每年收到现金折成现值即为发行价：23. 单选题 技术分析方法的分类（ ）。 .指标类 .切线类 .形态类 .K线类 .波浪类 A .B .C .D .考点

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