真题练习试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题A卷含答案

真题练习试卷真题练习试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题资基金基础知识押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、大多数资信好的公司发行商业票据的方式是()。A.直接发行 B.间接发行 C.贴现发行 D.溢价发行【答案】A 2、下列关于资本资产定价模型基本假设的说法，错误的是（）。A.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产 B.不同的投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同判断 C.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态调整 D.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意【答案】B 3、以下关于股票的特征不正确的是（）。A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征 B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证 C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得 D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性【答案】B 4、风险指标可以分成（）。A.事前和事后两类 B.事前、事中和事后三类 C.事前和事中两类 D.事中和事后两类【答案】A 5、以下不属于金融债的是（）A.证券公司债 B.非银行金融机构债券 C.地方政府债 D.商业银行债【答案】C 6、下列不属于货币市场工具的是（）。A.银行回购协议 B.银行承兑汇票 C.短期国债 D.股票【答案】D 7、假定某公司年度税后利润为 2 亿元，总资产 28 亿，净资产为 15 亿元，则其本年度之净资产收益率是（）。A.13.33 B.86.67 C.7.14 D.15.38【答案】A 8、（）是理想交易与实际交易收益的差值。A.执行缺口 B.买卖差价 C.资本损失 D.资本损益【答案】A 9、某企业获得了固定利率贷款，但是基于未来利率水平将会持续缓慢下降的预期，企业希望以浮动利率筹集资金，该企业可以使用的工具是（）A.远期 B.期货 C.期权 D.互换【答案】D 10、投资组合 A、B 的主动比重分别为 30%、60%，且 A、B 的基准指数相同，可以得出的结论是（）。A.投资组合 B 与基准的表现差别可能比投资组合 A 与基准的表现差别大 B.投资组合 A 与基准的相关性比投资组合 B 与基准的相关性要低 C.市场上涨时，投资组合 B 一定会跑赢投资组合 A D.市场上涨时，投资组合 A 一定会跑赢投资组合 B【答案】A 11、当股份公司解散破产清算时，对公司财产的分配顺序，下列表述正确的是（）。A.债券持有人，普通股股东，优先股股东 B.债券持有人，优先股股东，普通股股东 C.优先股股东，普通股股东，债券持有人 D.优先股股东，债券持有人，普通股股东【答案】B 12、()是指企业资本总额中各种资本的构成比例。A.资本构成 B.资本结构 C.资产构成 D.资产结构【答案】B 13、关于全球投资业绩标准（GIPS）中收益率的具体计算，以下表述正确的是（）。A.GIPS 要求计算总收益率 B.投资组合的收益必须以期末资产值加权计算 C.自 2005 年 1 月 1 日起，必须采用经每日加权现金流调整后的资金加权收益率来计算总收益率 D.自 2010 年 1 月 1 日起，必须至少每季度一次计算组合群收益【答案】A 14、（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.指数基金【答案】D 15、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用 St 表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率 B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平 C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同 D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同【答案】D 16、在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从（）。A.正态分布 B.分位数 C.中位数 D.随机变量【答案】A 17、合格境内机构投资者，简称为()。A.QFII B.QDII C.RQFII D.RQDII【答案】B 18、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额 B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险 C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力 D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标【答案】B 19、F 公司 2016 年度资产负债表中，流动负债总计 10 亿元，非流动负债总计 3亿元，所有者权益 22 亿元，则当年 f 公司的总资产为（）亿元 A.35 B.9 C.22 D.13【答案】A 20、封闭式基金（）进行估值，（）披露一次基金份额净值。A.每个交易日；每周 B.每日；每周 C.每个交易日；次日 D.每日；次日【答案】A 21、基金资产中扣除基金所有负债是()。A.基金资产总值 B.基金资产估值 C.基金资产净值 D.基金份额净值【答案】C 22、当某国的物价不断下跌出现通货紧缩时，该国的名义利率和实际利率的关系为（）。A.名义利率与实际利率大小关系不确定 B.名义利率与实际利率相等 C.名义利率比实际利率低 D.D 名义利率比实际利率高【答案】C 23、债券远期交易最长不能超过（）天。A.90 B.270 C.180 D.365【答案】D 24、（）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。A.寿险公司 B.财险公司 C.意外险公司 D.健康险公司【答案】B 25、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。A.可赎回债券 B.可回售债券 C.可转换债券 D.结果化债券【答案】A 26、关于远期利率,以下说法正确的是（）。A.远期利率是较长期限债券的收益率 B.远期利率高于即期利率 C.远期利率等效于未来特定日期购买零息债券的到期收益率 D.远期利率是从当前到未来某一时点的债券收益率【答案】C 27、会员制证券交易所的日常事务决策机构是（）。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.会员大会【答案】B 28、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。A.营运效率比率 B.流动比率 C.资产负债率 D.速动比率【答案】C 29、商业票据的利率较低，通常比银行优惠利率（），比同期国债利率（）。A.高；高 B.低；低 C.高；低 D.低；高【答案】D 30、影响期权价格的因素不包括()。A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格 B.期权的有效期限 C.无风险利率水平 D.权利金的波动率【答案】D 31、以下不属于盈利能力指标的是（）A.销售利润率(ROS)B.资产收益率(ROA)C.净资产收益率(ROE)D.应收账款周转率【答案】D 32、下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。A.期权费是期权合约中唯一的变量 B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头 C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头 D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产【答案】D 33、提前赎回风险又称为（）。A.回购风险 B.再投资风险 C.流动性风险 D.通胀风险【答案】A 34、可以体现基金盈利的指标为（）A.期末基金资产 B.期末基金份额净值 C.期初基金资产 D.期末基金份额能力和分红能力【答案】B 35、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）A.股指期货 B.证券投资基金 C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证 D.以上说法都正确【答案】D 36、不动产投资的特点不包括（）。A.异质性 B.不可分性 C.低流动性 D.高流动性【答案】D 37、关于做市商的说法中，错误的是()A.维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一 B.做市商本身应当拥有大量可交易证券 C.做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润 D.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担【答案】C 38、垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（），该类债券含有较高的（）。A.投资级，利率风险 B.投机级，利率风险 C.投资级，信用风险 D.投机级，信用风险【答案】D 39、（）是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。A.私募股权 B.不动产 C.大宗商品 D.收藏品【答案】C 40、买入 200 份封闭式基金份额，买入价格 1.50 元/份，交易佣金 0.25%，按沪、深交易所公布的收费标准，该交易佣金为（）。A.5 元 B.10 元 C.0 元 D.0.75 元【答案】A 41、某公司 2015 年末负债总计为 1300 亿元，所有者权益合计为 1000 亿元，流动资产为 1200 亿元，则非流动资产为（）A.1100 亿元 B.700 亿元 C.800 亿元 D.100 亿元【答案】A 42、()同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。A.特雷诺指数 B.詹森指数 C.夏普指数 D.资本资产定价模型【答案】C 43、关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型 B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券 C.与息票债券和贴现债券同属一种分类方法下债券类型的还有金融债券 D.息票债券一般来说属于短期债券【答案】B 44、基金会计核算中，（）是基金会计核算的责任主体。A.证监会 B.基金管理公司 C.基金托管人 D.基金持有人【答案】B 45、期权合约中（）是指期权合约所规定的，期权买方在行使权利时所实际实施的价格。A.期权费 B.执行价格 C.权利费 D.交易费【答案】B 46、如果某债券基金的久期为 4 年，市场利率由 5%上升到 6%，则该债券基金的资产净值约()。A.上升 4%B.上升 6%C.下降 4%D.下降 5%【答案】C 47、下列属于基金会计核算中基金费用核算范围内的是（）。A.红利再投资核算 B.基金申购核算 C.基金持有债券的利息核算 D.托管费核算【答案】D 48、（）亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表【答案】B 49、()是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。A.成交量加权平均价格算法 B.时间加权平均价格算法 C.跟量算法 D.执行偏差算法【答案】D 50、除权（息）参考价的计算公式为（）。A.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）B.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）C.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例）D.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例【答案】B