xx公司反洗钱管理办法

1、xx公司反洗钱管理办法（20xx年修订）第一章 总则第一条 为预防和打击洗钱行为和恐怖融资活动，遏制洗钱犯罪，维护正常的金融秩序和规范公司反洗钱工作，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构反洗钱监督管理办法（试行）、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引和中国证券业协会证券公司反洗钱工作指引等法律法规、规章、行业规则以及公司相关内控制度，制定本办法。第二条 本办法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律规定采取相关措施的行为。第三条 本办法适用于公司所有职能部门、业务部门和分支机构。各部门和分支机构应将反洗钱工作要求分解、细化，落实到本部门内控制度、各业务环节和岗位中，并将反洗钱工作纳入绩效考核体系。第四条 公司反洗钱控制目标：（一）保证反洗钱国家政策、法律法规在公司内部得以贯彻落实；（二）确保公司反

2、洗钱内部控制制度全面覆盖法规和监管要求涉及的反洗钱各方面义务，反洗钱工作要求分解、细化到每一个业务环节和操作岗位并得到有效执行；（三）通过开展洗钱风险分析，有效识别、评估、控制各业务、产品中的洗钱风险，采取针对性控制措施，确保将洗钱风险控制在规定的范围内；（四）通过建立反洗钱风险监测机制，进行可疑交易报告，确保公司各项业务稳健运行。第二章 反洗钱工作组织架构及其岗位职责第五条 董事会作为公司合规管理工作的领导及监督机构，授权下属风险控制委员会对公司反洗钱工作进行监督与指导，负责督导公司总部及分支机构的反洗钱内部控制制度及其实施、内部检查或稽核审计的定期开展，内部问责机制的完善，并对公司高级管理人员的反洗钱履职情况进行绩效考核和责任追究。为确保董事会及时获得洗钱风险信息和反洗钱合规管理信息，公司应在年度合规报告中，充分说明反洗钱重大事项、反洗钱合规管理情况，报送董事会进行审议。第六条 公司设立反洗钱工作领导小组，以公司总裁为组长，合规总监为副组长，合规与法律事务部、信息技术中心、营运管理总部、经纪业务事业部、客户与机构管理总部、资产管理事业部、投资银行业务线各部门、审计总部等部门负责人以

3、及相关人员为成员。第七条 反洗钱工作领导小组是公司反洗钱工作的决策机构，其职责包括：（一）统一监管全公司反洗钱工作；（二）协调反洗钱工作部门之间的工作；（三）制订和修订公司反洗钱内控制度和工作计划；（四）审议批准各部门提交的反洗钱重大事项；（五）确保反洗钱合规管理部门及岗位必要的履职保障。反洗钱工作领导小组组长每年年初应就反洗钱全年度工作做出部署安排，推动反洗钱工作的协调落实，并对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。反洗钱工作领导小组副组长负责在日常工作中协调和推进相关部门开展反洗钱工作，对反洗钱合规管理部门以及各相关部门的反洗钱工作进行指导和评价，并负责与相关监管部门、机构以及执法机关进行沟通和协调。第八条 合规与法律事务部作为公司反洗钱合规管理部门，负责贯彻落实中国人民银行、中国证券监督管理委员会等监管机构制定的反洗钱工作方针和政策，监督指导公司反洗钱工作，并组织公司各相关部门开展反洗钱工作，其职责包括：（一）负责拟订公司层面的反洗钱内控制度，并根据反洗钱监管政策变化，及时修改完善；（二）根据反洗钱相关法律法规的要求，制订公司客户洗钱风险等级划分、大额交易和可疑交易报告的具体标准和管

4、理办法以及洗钱和恐怖融资风险自评估的规定；（三）根据反洗钱相关法律法规的要求，督导业务部门修订所涉及反洗钱的规章制度和业务流程；（四）根据反洗钱相关法律法规的要求，负责组织和协调公司各相关部门开展反洗钱工作；（五）负责向中国反洗钱监测分析中心报送公司大额交易和可疑交易日常数据，向中国人民银行xx分行报送公司总部的反洗钱相关信息；（六）负责反洗钱、反恐融资监控名单的收集、维护工作，及时发布洗钱风险提示；（七）负责对各项金融业务、产品或服务进行洗钱风险评估，制定风险业务列表，并对列表进行定期评估、动态调整。（八）负责协调公司有关部门对反洗钱工作提供技术支持与保障，按规定报送大额交易和可疑交易报告；（九）对公司的反洗钱工作进行非现场监控和专项检查；（十）负责组织公司的反洗钱培训与宣传；（十一）根据反洗钱相关法律法规以及公司内控制度的要求，配合反洗钱审计工作；（十二）负责统筹管理公司内部反洗钱绩效考核工作；（十三）负责配合或者协助国家有关执法机关对涉嫌洗钱犯罪的调查取证工作。第九条 反洗钱合规管理部门设立反洗钱合规官，由反洗钱合规管理部门负责人兼任，其职责包括：（一） 组织拟订和修订公司反洗钱

5、内控制度以及操作流程；（二）将有关反洗钱法规政策和监管要求在内部进行传达和学习，并组织和监督执行；（三）制订年度反洗钱工作计划，全面负责反洗钱合规管理工作，并领导反洗钱合规管理部门以及相关岗位；（四）向反洗钱工作领导小组报告反洗钱工作开展情况，及时提示公司面临的洗钱风险以及解决方案；（五）审核反洗钱合规管理部门出具的各种反洗钱合规文件和对外报送的反洗钱信息；（六）审核公司向中国反洗钱监测分析中心报送的大额交易和可疑交易报告，并按规定向中国人民银行或者公安机关报告涉嫌洗钱或者恐怖融资案件线索；（七）及时与监管部门和执法机关进行沟通和协调；（八）统筹开展反洗钱培训与宣传工作；（九）其他反洗钱合规管理职责。第十条 反洗钱合规管理部门设立反洗钱合规专员和反洗钱情报专员，协助反洗钱合规官具体负责反洗钱工作的协调和开展。（一）反洗钱合规专员的职责包括： 1、具体负责反洗钱政策信息传导，拟订和修订完善公司反洗钱内控制度与操作流程，并组织各部门实施；2、督促业务部门修订覆盖反洗钱法规要求的内控制度与操作规程；3、复核各类对外报送的反洗钱信息；4、及时评估各业务领域被利用于洗钱的风险，拟定风险业务列表，

6、并对该列表进行定期评估、动态调整；5、协调相关部门对反洗钱工作提供技术支持与保障；6、组织、督导和检查各部门和分支机构的反洗钱工作；7、组织实施各部门的反洗钱分类评估以及公司反洗钱分类自评工作；8、负责与中国人民银行以及反洗钱监测分析中心保持沟通和联系；9、负责组织协调反洗钱培训与宣传工作；10、部门安排的其他工作任务。（二）反洗钱情报专员的职责包括：1、分析和甄别异常交易数据，整理并报送公司大额交易和可疑交易报告；2、分析、识别和报告涉嫌洗钱犯罪案件线索；3、负责收集、录入反洗钱、反恐融资监控名单，并定期维护；4、整理并报送公司各类反洗钱信息，审查和督促异地分支机构反洗钱信息的报送；5、负责反洗钱培训与宣传工作，定期通报反洗钱工作的开展情况；6、配合或协助国家有关执法机关对涉嫌洗钱犯罪的调查取证工作；7、协助反洗钱合规专员的工作；8、部门安排的其他工作任务。第十一条 营运管理总部负责对经纪业务条线的反洗钱工作进行统筹、指导和具体推动，其职责包括：（一）根据反洗钱相关法律法规及本办法的要求，制订和修订经纪业务条线的反洗钱规章制度、业务流程和业务表单，包括但不限于经纪业务客户身份识别、经

7、纪业务客户身份资料和交易记录保存、经纪业务条线反洗钱岗位工作职责、反洗钱内部操作规程和控制、客户洗钱风险等级划分实施等内容；（二）指导和督促各营业部制定反洗钱内部操作规程，建立反洗钱工作架构；（三）营运管理总部设立反洗钱岗，具体负责统筹经纪业务条线反洗钱工作的开展；（四）核查、过滤和整理经纪业务条线的可疑交易数据，汇总、审核和整理各营业部向中国人民银行当地分支机构报送的反洗钱信息，将最终数据和信息报送至合规与法律事务部；（五）组织经纪业务条线内的反洗钱业务培训与宣传活动；（六）监督、检查和通报各营业部反洗钱工作的开展情况；（七）按照反洗钱相关法律法规的要求，办理客户的特殊资金划转业务时，向合规与法律事务部报送属于大额交易的资金划转业务；（八）根据法规、监管机构规定和中国人民银行文件要求的其他工作。第十二条 经纪业务事业部应配合、协助营运管理总部落实反洗钱相关工作，应将各营业部反洗钱工作开展情况纳入绩效考核指标。因对外开展业务合作，可能涉及反洗钱义务履行的，应与合作方签署协议，明确各方反洗钱责任。第十三条 客户与机构管理总部负责对分公司的反洗钱工作进行统筹、指导和具体推动，其职责包括：（

8、一）根据反洗钱相关法律法规及本办法的要求，制订和修订分公司的反洗钱规章制度、业务流程和业务表单；（二）指导和督促分公司制定反洗钱内部操作规程，建立反洗钱工作架构；（三）客户与机构管理总部设立反洗钱岗，具体负责统筹分公司反洗钱工作的开展；（四）核查、过滤和整理分公司的可疑交易数据，汇总、审核和整理分支机构向中国人民银行当地分支机构报送的反洗钱信息，将最终数据和信息报送至合规与法律事务部；（五）组织分公司的反洗钱业务培训与宣传活动；（六）监督、检查和通报分公司反洗钱工作的开展情况；（七）根据法规、监管机构规定和中国人民银行文件要求的其他工作。第十四条 信息技术中心配合完成与反洗钱有关的系统建设、升级和维护工作。第十五条 审计总部负责公司反洗钱工作的稽核检查。反洗钱工作应纳入日常稽核工作中，根据反洗钱监管政策变化及时优化内部审计项目及重点，对发现的问题督促整改，反洗钱相关稽核报告应及时报合规与法律事务部备案。第十六条 营业部及分公司等分支机构在反洗钱工作中的主要职责包括：（一）根据反洗钱法律法规和当地监管机关要求，成立本分支机构反洗钱工作小组，指定专人负责反洗钱工作；（二）根据反洗钱相关法律

9、法规和本办法的要求,制订分支机构层面的反洗钱工作架构和内部操作规程；（三）按照公司相关制度规定，开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级划分等反洗钱工作；分析识别可疑交易数据，报送大额交易和可疑交易报告；（四）xx地区及异地营业部的反洗钱年报信息应上报营运管理总部汇总，其中异地分支机构的反洗钱年报信息应上报营运管理总部或客户与机构管理总部进行初审；营业部相关对外报送的报表、报告应同时抄报经纪业务事业部。（五）异地分支机构接受中国人民银行当地分支机构监管检查的，应在收到现场检查通知的当天通知经纪业务事业部、营运管理总部或客户与机构管理总部和合规与法律事务部，并将检查情况、检查结果及时报备经纪业务事业部、营运管理总部或客户与机构管理总部和合规与法律事务部；（六）对分支机构员工进行反洗钱培训；（七）对客户开展反洗钱法规与知识的宣传和教育；（八）异地分支机构除遵守公司反洗钱内控制度外，还应接受当地人民银行等反洗钱监管机构的指导与监督管理。第十七条 资产管理事业部、投资银行业务线各部门、经纪业务事业部在反洗钱工作的主要职责包括：（一）按照公司相关制度规定，开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级划分、可疑交易报告等反洗钱工作；（二）组织制订和修订资产管理业务、投资银行业务、信用业务的反洗钱操作规程；（三）对部门员工进行反洗钱培训；（四）对客户展开反洗钱法规与知识的宣传和教育；（五）协助反洗钱合规管理部门开展本业务洗钱风险评估，并拟定控制措施；（六）其他反洗钱相关工作。第十八条 人力资源总部将反洗钱培训纳入公司年度培训计划中，组织、支持反洗钱相关部门落实反洗钱培训计划。第十九条 反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变动时，应于变化后的个工作日内将更新情况报告中国人民银行当地分支

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