证券公司合规培训.ppt

1,证券公司员工合规培训 (Compliance) 风险合规总部,,2,Module und Variations_E,证券风险的特性,,,必要性,总目的,主要内容,1、天然性 2、广泛性 3、潜在性 4、危害性 5、共生性,3,Module und Variations_E,,,,必要性,总目的,1,主要内容,新形势下合规风险层出不穷， 需要加强对合规理论的思考来指导具体工作， 如一线员工流行的被动呆板的不求甚解的习惯，就不利于面对变幻莫测的风险 （举一与反三）,4,Module und Variations_E,解读：该条规定主要是证券经纪人的法律地位这句话包括三层含义：一是二是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不能是员工或居间人,证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽和客户服务等活动,只能采取证券经纪人的形式,不能采取居间人等其他形式;第三,由于是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和客户服务活动,所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人比如政策解读,5,Module und Variations_E,第三条：证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。

解读：证券公司有责任和义务对证券经纪人的进行管理，并且有权对经纪人的执业行为进行管理、监督和惩戒6,Module und Variations_E,1、灌输合规理念（信仰），形成合规价值观 利益冲突 (conflicts of interest) 市场行为 (market conduct) 客户关系 (relationship with clients) 2、培养合规意识 培养下意识和抑制潜意识 红线意识、规避意识和报告意识 3、提升员工职业形象、提高客户服务质量、维护公司声誉,,总目的,,,总目的,2,7,Module und Variations_E,先要洗脑——佣金战的时代就是软服务的时代,,,,,,,,,,,1、,留底稿,2、,3、,4、,搞回访,讲流程,做调查,给客户“我们正规、我们标准”的印象，是为整个营业部建立客户信任的事情，不是仅仅是内控的要求，最后会让营业部直接受益的,,最难？重点关注客户的劝说工作,为补足客户资料的回访？,,合规风控的能力是公司正规与否的关键标准,签复核、留底稿、报审批等为什么重要？（1、个人执业免责；2、控制经营管理风险；3、提升高服务质量,,8,Module und Variations_E,本次培训属于在岗培训，将解决以下基本问题： 1. 风险、内控、合规三者有什么不同？合规主要有几类“规”？ 2. 不同的人在合规管理工作中各承担什么责任？ 3. 反洗钱到底为什么重要？反洗钱工作的新要求？ 4. 合规风险主要防什么？ 5. 适当性管理是怎么来的？合规的新形势下我们应该怎样做？ 6. 合规有效性评估和合规检查有什么不同？ 7. 内控经理是做什么的？他一般怎么开展工作？ 8. 员工怎样在合规的新形势下搞好前台和后台的工作？ 9. 员工怎么配合风险合规部工作？ 10. 合规咨询和投资咨询有什么区别？ 11. 授权管理和权限管理有什么区别？ 12. 直线监督和侧面监管有不同吗？ 13. 签复核、留底稿、报审批等为什么重要？ 14. 怎样专业地看待执业风险？ 15. 员工最重要的合规意识是哪三个？,,,主要内容,3,9,Module und Variations_E,本次合规培训的几大块内容:,,,,原理精要 （员工需要掌握的指导日常操作的合规风险防范原理有哪些）,员工操作配合 （新的合规形势下，员工还应怎么配合工作）,合规风险专项与法律类 （员工还应了解的相关合规风险控制专题),执业风险 (新的合规形势下员工个人的执业风险应注意些什么）,10,Module und Variations_E,,,,,,,《试行规定》精要及《合规手册》和《合规承诺书》,《反洗钱》精要,,,,,,,,,《内控经理开展工作》和员工配合,业务操作风险防范要点与司法接待,一法两条例、分类监管、从风险合规的角度看执业风险,《有效性评估》、《适当性》、《隔离墙与风控指标管理办法》,本讲座的内容：,11,Module und Variations_E,,,,合规原理及反洗钱精要,12,Module und Variations_E,,,,,制度 （公司治理制度、基本制度、公司级制度、部门制度）,组织,措施,内部控制机制,内部控制机制：（最早提出）,——《内部控制指引》,13,Module und Variations_E,,《合规管理试行规定》总体介绍:,2,3,,,,,,,本制度的来源及修改过程中的重要条款,整个制度的核心---合规总监 (CCO：chief compliance officer),结构简介,《银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会） 《合规的作用》（白皮书）（证券行业协会 法律与合规部） 《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告》（国际证监会组织技术委员会报告）,1,14,Module und Variations_E,第二条：,,《合规管理试行规定》,本规定所称合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。

本规定所称合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险,15,Module und Variations_E,,,,,,,,,,,,,法律制裁(regulatory sanctions) 被采取监管措施(supervisory penalty) 遭受财产损失(financial loss) 声誉损失(or reputational damage),《合规管理试行规定》,,合规风险主要防什么？,16,Module und Variations_E,合规部门在公司的合规机制中起着重要作用，主要发挥为业务部门和管理层提供咨询、监测和培训的作用 ——《合规的作用(白皮书) 》前言 The Compliance Department plays an important role in seurities firms comliance programs,primarily one of advice ,mornitoring and training in support of business units and management. ——《white paper on the role of compliance》,《白皮书》,17,Module und Variations_E,,,While the Compliance Department , a non-business line function,plays an important adivisory and monitoring role within a firm’s overall compliance system,it does not have supervisory authority.,尽管合规部门，一个非业务职能部门，在公司的整体合规制度体系中扮演着重要的咨询和监测角色，但它不拥有监督的权力,《白皮书》,18,Module und Variations_E,19,Module und Variations_E,,经纪操作风险,,内部(操作失误风险） 外部（操作政策风险）,,,,,,,,操作风险是合规管理控制的主要部分，操作风险的特点是分散性,,,人员（不胜任、不道德）,流程（流程设置、操作差错、操作权控）,技术（故障、程序、信息、通信）,经济政策,监管和法律政策,政治、行政等其它经营环境,20,Module und Variations_E,国际上比较成熟的量化风险管理体系主要是市场风险管理体系。

国际上风险管理的趋势越来越倾向于将三种风险合并起来考虑 监管机构已经注意到操作风险的损失有可能会大于其它风险 操作风险的模型目前没有其它两种成熟21,Module und Variations_E,证券公司董事会、监事会和高级管理人员对公司合规管理的有效性承担责任 证券公司各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任 证券公司的全体工作人员都应当并对其执业行为的合规性承担责任《合规管理试行规定》,第六条：,,不同的人在合规管理工作中各承担什么责任？（直接、首要、最终）,22,Module und Variations_E,,Compliance Department personnel are not , in most case,in a position either to remediate wrongful or potentially wrongful conduct,not to authorize or approve business transactions;only supervisors have the authority and responsibility to make those judgments.,合规部门人员在大多数情况下，既不承担纠正不当行为或潜在不当行为，又不负责批准业务交易。

只有监督（管理）人员有权力有责任做这些决定,,《白皮书》,23,Module und Variations_E,《合规管理试行规定》第六条——,监督执业行为并对“合规管理 的有效性 承担责任”！！！,,,,,贴在任何老总随时能看见的经营场所！,24,Module und Variations_E,24,,,Remember 切记,It is everyone’s responsibility to protect the firm 保护公司是每一位员工的责任,25,Module und Variations_E,,2,,,,,本制度的章节结构,本制度在制度体系的基本作用,1,《合规管理基本制度》总体介绍:,26,Module und Variations_E,本制度所称法律、法规和准则，是指适用于证券公司及其员工经营管理行为和业务活动的： (一) 法律、法规、规章及其他规范性文件；（law） (二) 自律组织的行业规范和自律准则； （rule） (SRO) (三) 证券公司的内部规章制度； （regulations） (四) 行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。

（principles and ethics） （personal conduct and market conduct） （operational conduct）,,第三条：,《合规管理基本制度》,,合规主要有几类“规”？,27,Module und Variations_E,关键词：“报告”,,（有营业部没有报告，还有营业部敷衍报告）,,,第二十四条：,《合规管理基本制度》,28,Module und Variations_E,,证券从业人员的专业化素养往往体现在 风险控制意识和能力上,《合规手册》,29,Module und Variations_E,《合规手册》 （compliance manual） 《合规承诺书》 （lette。