我国黄金市场现状及我行黄金业务介绍.doc

我国黄金市场现状及我行黄金业务介绍 二商业银行黄金业务分类 二商业银行黄金业务分类 三我行黄金业务介绍 　　1 我行贵金属业务资质 2002年获得上海黄金交易所首批金融类会员资格 2008年获得上海黄金交易所资金清算银行资格 2009年获准开展国际黄金业务 2010年获得上海期货交易所自营类会员资格 　 2业务发展思路立足稳健运营和稳步发展以客户需求为中心以市场发展为导向通过自营交易业务树立市场形象稳步开展贵金属代理经纪业务和代客投资业务提升贵金属产品创新研发和产品定价能力通过差异化竞争不断推出满足客户需求的贵金属产品最终将我行打造成贵金属产品线丰富服务功能完备经营机制健全的贵金属专业银行 三我行黄金业务介绍　　　　　　　　　　　　　　　 代理业务 　 我行于2009年11月推出了以浦发金为品牌的代理上海黄金交易所个人法人黄金业务客户可通过柜台网上银行银行及银行买卖金交所各交易品种业务开展以来代理交易规模及客户构成如下 三我行黄金业务介绍　　　　　　　　　　　　　　　代理业务 三我行黄金业务介绍　　　　　　　　　　　　　　　租赁业务 三我行黄金业务介绍　　　　　　　　　　　　　　　租赁业务 三我行黄金业务介绍　　　　　　　　　　　　　　　租赁业务 三我行黄金业务介绍　　　　　　　　　　　　　　　资金清算业务 三我行黄金业务介绍　　　　　　　　　　　　　　　资金清算业务 三浦发银行黄金业务介绍　　　　　　　　　　　　 实物贵金属代销业务 实物贵金属代销业务是指我行代理除上海黄金交易所外的第三方公司自行设计的经过专业机构认证的金银条金银章等贵金属制品从产品类型上主要分为以投资为主的投资性金条和收藏为主的艺术性贵金属制品 业务特点 客户以保值增值为主买入并长期持有 我行收入来源为代理手续费收入 业务优势 分投资性金条艺术性黄金制品两大类产品系列全面 客户可通过我行柜台买入当天可提货购买手续简便 独立的专业机构认证可确保质量 业务流程 三我行贵金属业务开展情况 自营交易业务 　　 我行贵金属自营交易业务自2008年正式开展以来秉承稳健经营投资风格贵金属业务开展三年来投资收益实现稳步增长 1上海黄金交易所自营业务连续三年我行贵金属自营交易规模名列25家银行类会员前五2009年2010年连续二年获上海黄金交易所优秀会员资格具体交易规模如下 　　 2国际市场黄金交易业务为促进我行黄金业务向纵深发展提升我行在国内外黄金市场上的竞争力2010年3月份我行正式开展了国际市场黄金交易业务交易对手均为国际知名大银行如花旗银行汇丰银行巴克莱银行德意志银行等业务开展以来交易规模逐步扩大具体如下 　　 3黄金期货交易业务为进一步提高我行黄金业务投资盈利能力和风险对冲能力我行于今年5月份正式开展了黄金期货业务具体交易规模如下 　 我国黄金市场现状及我行黄金业务产品介绍 二〇一一年八月 资金总部 成红军 我国黄金市场现状及我行黄金业务产品介绍 一我国黄金市场现状 近几年来随着我国经济社会的快速发展国强民富的喜人成就为我国黄金市场发展提供了黄金般的战略机遇总体而言我国黄金市场发展呈现以下几个特点 1市场规模进一步扩大 随着我国经济和金融市场不断发展中国已成为世界第一大黄金生产国第二大黄金消费国2011年更有可能超过印度成为全球第一大黄金消费国 一我国黄金市场现状 2客户以消费为主逐渐向投资转变 目前中国的黄金消费以珠宝首饰用金为主但是作为一种投资品种黄金由于其价值相对稳定是比较理想的避险工具尤其是近几年全球经济出现较大波动股市等投资市场风险加大越来越多的投资者通过购买黄金来规避金融风险下图为上海黄金交易所历年交易量比较 上图可以看出个人投资者的交易量占比逐年提高黄金白银已成为老百姓继股票债券外汇和房地产投资之后又一种热门投资品种 3市场产品供给增加品种呈现多样化 目前市场上的黄金产品包括首饰黄金纪念金币投资金条银行纸黄金上海黄金交易所现 货黄金及黄金延期交收产品黄金期货期权等类别每一大类产品中仍有多种细化产品 代客业务是指银行以做市商身份推出的自主定价自主平盘的贵金属业务 代理业务是指银行以经纪商身份代理第三方的贵金属交易产品 自营业务是指银行以交易商身份参与国内国际贵金属市场各类贵金属产品交易业务 融资租赁业务是指商业银行推出的一系列与黄金有关的投融资业务 进出口业务是指商业银行在人民银行批准的额度范围内参与黄金进出口业务 贵金属业务 代 客 业 务 代 理 业 务 自 营 业 务 融 资 租 赁 业 务 进 出 口 业 务 代 客 纸 黄 金 贵 金 属 定 投 贵 金 属 远 期 贵 金 属 期 权 贵 金 属 理 财 产 品 品 牌 金 销 售 代 理 金 交 所 产 品 金 交 所 自 营 黄 金 期 货 自 营 国 际 市 场 自 营 黄 金 租 赁 同 业 拆 借 质 押 贷 款 　　为提高我行代理金交所贵金属业务的服务质量满足客户的不同需求总行制定了从投资入门手册到即时交易指导在内的一整套客户服务方案具体如下 编制浦发金贵金属延期业务投资手册该手册内容含基础概念入市准备交易操作风险控制等基础性内容同时还引入了交易策略常见技术形态等中级内容对于初次接触保证金交易的客户具有入门指导概念普及作用 开发功能完备的行情资讯终端该行情资讯终端软件是我行免费向客户提供的集行情浏览辅助分析即时策略于一体的贵金属资讯软件 推出浦发金·金典为品牌的交流群交流群是我行推出的最具特色的代理贵金属交易业务服务之一目的在于向我行签约客户提供一个交易指导学习交流的平台目前采用群方式随着参与客户数的不断增长该服务将主要面对具有一定交易量及活跃度高的VIP客户 黄金租赁是指产金用金企业以租赁方式向我行租用实物黄金到期后归还等量成色相同的实物黄金并按期以人民币支付租赁费用的业务模式客户拥有黄金租赁期间的处置权我行则可以根据自身风险管理的需要收取一定比率的保证金作为一种新兴的借贷形式黄金租赁业务能有效提升银行对客户的服务水平丰富银行中间业务收入来源 业务特点 相对信贷来讲黄金租赁业务是一种低成本获取实物黄金的有效手段 属于经营性租赁不在资产负债表反映便于企业进行财务筹划 是一种价格管理的工具可顺应价格趋势实现低买高卖有效降低经营成本实现避险保值 业务优势 租赁期限灵活期限多为半年一年不等还可根据市场情况选择续租或提前归还 租赁费率较低租赁费率一般低于同期银行贷款基准利率大大降低了企业的财务费用支出 手续简捷便利客户在我行建立授信额度在额度内客户与我行签署黄金租赁框架协议企业在框架协议期内可依据交易协议分次租赁黄金交易协议签署后T1日内即可通过上海黄金交易所系统实现黄金租借货权的转移 服务系统全面除了租赁业务本身我行还可以为用金产金企业提供资金清算代理法人黄金买卖实物黄金代理销售业务等多项服务 业务流程 业务进展 我行于2002年12月4日与上海老凤祥珠宝有限公司开展了国内第一笔黄金租赁业务今年上半年又在福州分行上海分行进行试点推广截至2011年5月底我行已为上海分行福州分行的客户提供了4笔黄金租赁业务服务累计租出黄金197公斤市值合计59501万元租期为3个月6个月不等 业务受理 黄金归还 审查审批 签署框架协议 签署交易协议 货权转移 我行于2008年获得上海黄金交易所资金清算银行资格可全面代理清算上海黄金交易所各类会员资金业务开展以来我行资金清算规模逐步扩大并获得上海黄金交易所2010年度资金清算工作优秀银行称号 业务优势 实现柜面网上银行多账户资金划转方式客户资金可实时到账实效性高 我行自主开发的资金清算管理系统运行稳定双机热备专人负责系统监控 完善的应急保障体系保证客户特殊状态下的资金划转效率 简便的开户签约流程 客户填写购买申请单 柜台审核 柜台扣款 客户实物提取 三我行贵金属业务开展情况 自营交易业务 三我行贵金属业务开展情况 自营交易业务 四下一步我行黄金业务发展规划 双向代客纸黄金纸白银业务 该业务是指我行以做市商的身份为客户提供连续24小时的以人民币和美元双边报价的交易型黄金交易产品客户可以做多也可做空 代客纸黄金纸白银业务与金交所代理业务比较 以投机为目的以小博大采用保证金杠杆交易风险偏好激进 1000克 10小时保证金交易 代理黄金延期 以投资交易为目的获取黄金波动价差收益风险偏好适中 10克1盎司 24小时实盘交易 代客纸黄金 以保值为目的买入并长期持有风险偏好低 100克 10小时实盘交易 代理实物金 客户类型 交易单位 交易机制 产品 四下一步我行黄金业务发展规划 双向代客纸黄金纸白银业务 代客纸黄金纸白银业务与金交所代理业务交易量比较 目前同业中开展双向代客纸黄金纸白银业务的银行仅中国银行一家而代理金交所贵金属产品各商业银行都纷纷开展市场已进入白热化竞争阶段因此我行需通过差异化的竞争尽快推出双向代客纸黄金纸白银业务可进一步增加我行贵金属中间业务收入 四下一步我行黄金业务发展规划 自主定价品牌金销售业务 为满足客户对艺术类实物黄金收藏的需要我行将推出一系列自主定价的设计精美做工精良具有纪念意义和收藏价值高品牌金实物产品 四下一步我行黄金业务发展规划 黄金质押贷款业务同业拆借业务 为满足投资者的黄金融资需求我行将推出以客户持有的上海黄金交易标准金锭为质押物向其提供短期贷款为积极拓展银行间市场黄金业务我行将积极开展与银行同业黄金拆借业务以此满足我行对实物黄金的流动性管理需求 四下一步我行黄金业务发展规划 黄金定投业务 从国外成熟市场经验来看定投业务以交易资金起点低有效规避市场价格波动风险等优势越来越受到普通老百姓的欢迎我行将依此为契机尽快推出黄金定投业务 四下一步我行黄金业务发展规划 自主管理的贵金属理财产品 凭借我行完善的自营贵金属投研体系我行将试点推出一款面向高端客户投资于上海黄金交易所各交易品种的理财产品以此丰富我行理财产品线 四下一步我行黄金业务发展规划 适时开展黄金进出口业务 目前我行正积极向人民银行申请黄金进出口资格待人。