平安信托产品介绍38页教学讲义.ppt

平安信托产品介绍万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载第一篇：信托基础知识 第二篇: 平安信托及产品线介绍 第三篇: 信托产品与模式介绍 目 录万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载踏入信托大门 让我们带您一起走进信托，了解信托信托信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为 摘自中华人民共和国信托法第一篇: 信托基础知识万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载按照目前56家信托公司的股东背景，大致可以将信托公司分为三类 政府背景的信托公司：如上国投、北国投、深国投； 集团背景的信托公司：如中信信托、平安信托、华宝信托； 民营的信托公司：如新华信托、联华信托等1.2 国内信托公司背景与分类万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载u 财产管理功能：财产所有人因自己缺乏时间精力，或缺乏理财所需的专业知识和能力，而将财产托付给信托，借受托人的管理活动，达到财产保值增值的目的u 财产转移功能：财产所有人将财产交付信托，以受托人为中介，将财产等值甚至增值后转移给第三方受益人，这就是信托的财产转移功能；u 破产隔离功能：因信托财产具有独立性，从而使信托财产免于为委托人或受托人的债权人所追偿，从而体现出独特的破产隔离功能；u 聚集资金功能：集合资金信托可以把众多的、分散的资金聚集起来，实现专家理财、组合投资，既可以分散风险，又因为规模经济效应而降低单位成本；u 积累财富功能：信托的长期性和连续性使其成为积累财富的最佳手段。

在信托发达的欧美国家，信托成为财富跨代积累的重要手段，这是因为信托一经设立，除非法律规定或者法律文件另有约定，委托人不得随意解除信托，受托人也不得随意辞任信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散和撤销等而破产1.3 信托的功能万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载u “破产隔离”的效果信托财产法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算 u 信托财产投资范围广泛通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构u 信托业务机制灵活信托可以利用所有权和受益权分离的特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排 1.4 信托的优势万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载 平安信托全称为平安信托投资有限责任公司，成立于1996年4月9日，是中国平安的控股子公司2002年2月，平安信托经中国人民银行批准重新注册登记，之后经过数次增资扩股，至08年11月，平安信托注册资本高达69.88亿元，是国内注册资本规模最大的信托公司。

平安信托投资有限责任公司简介l 自2003年以来，平安信托一直保持业内注册资本金最大的信托公司；l 2004年12月，平安信托成为首批取得异地信托业务资格的信托公司；l 2005年6月，平安信托成为华南地区首家获准推行外汇信托产品的信托公司；l 2005年底，平安信托被中国银行业监督管理委员会评为“A类/优秀”级别；l 2006年10月，平安信托首批取得资产证券化业务资格；l 2008年10月24日，平安信托受托境外理财业务的资格(QDII)获批；第二篇: 平安信托及产品线介绍 资产规资产规 模与经营经营 状况公司经营经营 范围围主要从事财富管理业务，为个人客户、机构客户提供信托理财产品与服务，包括资金信托业务、动产、不动产及其他财产的信托业务、投资基金业务以及公益信托业务等，积极拓展平安集团在物业投资、基建投资和股权投资等方面的业务n截至2008年12月31日，平安信托总资产人民币279亿元，管理资产规模达到人民币486亿元,实现总收入人民币34亿元及利润总额人民币19亿元n平安信托不良资产率低于1%，是全国资产质量最好的信托公司之一；并以优良的资产质量、积极的创新精神和优秀的管理水平被中国银监会评为“A类/优秀”级别，成为全国最优秀的九家信托公司之一；荣获证券时报评出的“中国商业地产最佳投融资机构”、“中国信托公司最佳创新奖”、“最优秀信托公司”、“最具社会责任信托公司”等众多奖项。

2.1 平安信托简介万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载n2006年，平安信托获评“2006中国商业地产最佳投融资机构”（中国第三届商博会评定）n2006年，平安信托获评“最知名信托品牌奖”、“最佳房地产信托计划奖”和“最佳信托经理奖”（证券时报评定）n2007年6月，平安信托获评2006年度“中国信托公司最佳创新奖”（上海证券报、中国证券网评定）n2007年9月，平安信托获评“最优秀信托公司”、“最具社会责任信托公司”、“最佳证券信托计划”、“最佳信托经理 ”等四项大奖（证券时报评定）n2008年，公司获“最佳证券类信托发行管理机构”、“最佳证券信托计划奖”（大众证券报评定）；获“最佳服务公司”（上海证券报评定）n2009年,公司获“年度最佳服务团队”和“年度优秀信托公司” ( 21世纪经济报道评定 图为：2007年9月，平安信托投资有限责任公司董事长兼CEO童恺（左一）在由证券时报举办的第二届“优秀信托公司评选活动颁奖典礼”上接受颁奖2.2 平安信托荣誉奖项平安信托的愿景n 成为中国最大、最优秀、最具创新的信托公司n 成为中国最大、最佳的财富管理服务商n 成为亚太区域最具影响力的非传统市场机构投资人之一平安信托的战战略选择选择n 以客户为中心，以服务为导向，建立完整系统化的客户服务体系，提供贴身、丰富多元化的服务内容n 充分利用平安集团的优势，建立多元化销售渠道，并大力发展私人财富管理团队n 建立一站式的财富管理平台（资产管理、证券买卖、信托管理、物业投资、证券融资等）n 打造亚洲最具品牌，最有影响力的非资本市场投资平台n 建立高度灵活性和可扩展性的IT平台和应用系统2.3 平安信托的愿景与战略选择万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载发发展快、成绩绩好、信用优优良好的信用保证：目前所有信托产品均正常运作，已按合同约定成功终止兑付所有到期产品，其他产品在信托期间利益支付正常，投资者已按期分享了信托收益。

截止2009年5月31日，我司已发行信托产品326个，累计兑付151个，兑付规模882.31亿元，优良的公司信用受到市场投资者的广泛认可2.4 平安信托的成绩万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载收益分配委托设立财产转移平安信托委托人受益人资金信托物业投资融资租赁固定收益类股权融资证券投资夹层融资风险投资REITsQFII已开发业务创新业务万全私人股权投资（PE）投资方向票据资产现金管理房地产信托QDII2.5 平安信托主要产品线万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载第三篇:信托产品与模式介绍 第三篇:信托产品与模式介绍万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载固定收益类主要指信托贷款类业务，资金主要向国家大型基建项目、市政建设项目、企业重点项目、企业流动资金等贷款，到期收回贷款本息，以向投资者分配产品收益此类产品有确定的投资规模、期限、贷款利率及投资者预期收益率，属于收益稳定、风险低的品种 资金投资方向：资金主要投向国家大型基建项目、市政建设项目、企业重点项目、企业流动资金等 投资期限：根据所投项目一般1-3年不等 预期收益水平：4%-7%（根据实际投资项目、投资期限、市场利率水平确定） 可采取的增信方式有：盈利能力强的国企承诺本息连带责任担保 项目收益权质押担保/足额抵质押物担保/财政还款承诺 产品目标客户：银行理财资金、高端个人客户、企业法人 3.1 主要产品类型介绍 - 固定收益类产品形态万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载偿还贷款本息委托人资金委托信托收益分配发放贷款集合/单一资金信托借款人重点基建项目担保/抵质押等还款的增信手段重点的基建/市政/企业项目等有良好的还款能力/现金流有充分的增信手段平安信托 投资回报率高，目前市场水平4%-7%/年 期限较短：13年 充分的增信手段保证项目还款安排产品特点项目选择受托人接受委托人的委托，将资金按信托合同中或其指定的借款对象、用途、期限、利率和金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的金融业务。

固定收益产品模式图3.1.1 固定收益类产品模式及特点万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载案例：平安财富*丰源7号合建集合/单一资金信托项项目名称平安财富*丰源7号合建资金信托借款人合肥城建投资控股有限公司产产品年限一年期预计预计 年收益预计年收益率为6.3资资金规规模10000万元人民币放款时间时间2008年5月中下旬资资金运用方式向合肥城建投资控股有限公司，用于合肥市中心城区路网工程风险风险 保障国家开发银行为借款人的本息偿还提供连带责任担保其还款资金来源为公司的经营性土地出让收益和合肥市政府给与 其的财政专项补贴合肥市政府指定借款人以其享有的政府补贴受益权向贷款提供质押，并由人大批准，列入年度政府财政预算产产品特点产品结构简单，风险保障性强；准资产证券化产品，收益与期限符合市场需求3.1.2 固定收益类产品案例介绍万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载证券投资类此类产品主要投资于证券二级市场股票、基金、债券及其他金融产品，通过挑选优秀的投资顾问，以组合投资方式运用信托财产，以获得持续稳定的投资回报而且可以根据投资者的投资偏好，选择适合他的投资顾问主要产品有：阳光私募基金、TOT、FOF 资金投资方向：证券二级市场股票、基金、债券及其他金融产品 投研团队：由平安信托聘请国内外知名私募或投资团队做为产品的投资顾问 期限：产品一般设计为开放式，每月开放两次，产品封闭期一般为1年 收益来源：主要为证券、基金投资所得 产品目标客户：以个人投资者为主，机构投资者为辅 3.2 主要产品类型介绍 证券投资类产品形态万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载资金委托信托收益分配投资资金信托证券二级市场信托收益平安信托保管优秀的投资顾问保管银行委托人/受益人证券类产品模式图开放式产品，期限灵活通过专业的投资顾问提升组合投资收益，充分分享资本市场的投资机遇 因投资顾问投资风格不同，可满足投资者不同投资偏好的需求。

产品特点知名投资顾问公司 淡水泉（北京）投资管理有限公司 上海从容投资管理有限公司 惠理基金管理有限公司3.2.1 证券类产品模式及特点万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载案例：阳光私募产品淡水泉系列产品产产品名称平安财富淡水泉系列集合资金信托计划 信托规规模最低成立规模为3000万人民币，300万以下自然人合同以50份为限认购认购 金额额认购起点金额为100万元人民币，以1万元的整数倍增加信托期限3年（其中封闭期6个月），6个月后可赎回（无终止管理费）开放日开放认购日每月两次：每月15日（如遇节假日则为之前的最近一个交易日）每月的最后一个交易日，开放赎回日为每月的最后一个交易日信托受托人平安信托投资有限责任公司投资顾问资顾问淡水泉投资管理有限公司信托保管人平安证券监监管单单位中国银监会3.2.2 证券类产品案例介绍万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载 资金投资方向：n 有望短期内在国内资本市场上市的PRE-IPO公司股权项目n 投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等n 闲置资金用于银行存款、国债回购、货币市场基金等 投资期限：5年，封闭式 资金退出方式：退出方式多样，溢价出让股权、IPO上市获利、 与被投资企业签订“股权回购协议”等 跟投比例：投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资，投资比例 不低于该被投资项目投资总规模的20% 产品目标客户：风险承受能力强，追求高回报的个人高端客户为主 私募股权投资类（PE类）资金运用方式是直接或间接投资于公司股权、可转股债权。