工行银企合作交流材料p知识分享.ppt

HK000MM7银企业务合作交流银企业务合作交流HK000MM7工行简简介第 一 部 分HK000MM7工商银行：综合实力雄厚A AICBC 中国最大的商业银行，全球市值最大的商业银行B BD DC CICBCICBC 16226家境内机构,155家境外分支机构和遍布全球的1393家代理行 ICBC 拥有南北两大数据中心，国内首家实现数据集中的银行，目前正在推进的FOVA系统将实现全球业务整合ICBC 国内银行界率先投产综合业务处理系统、资金汇划清算系统、银企互联系统HK000MM7HK000MM7卓越的品牌价值HK000MM7全球市场影响力日益扩大HK000MM7完善的服务网络HK000MM7在全球15个国家和地区，拥有155家境外机构子银行：(6家)工银伦敦工银阿拉木图工银国际工银卢森堡工银莫斯科工银中东分行： (11家)香港分行新加坡分行东京分行首尔分行 釜山分行澳门分行法兰克福分行卢森堡分行纽约分行悉尼分行多哈分行境外中心外汇交易中心（香港）培训中心（香港）控股银行： (4家)中国工商银行(亚洲)有限公司工商东亚金融控股有限公司工银印尼澳门诚兴银行参股：南非标准银行筹建中：河内分行工银马来西亚加拿大东亚银行.境外机构不断拓展HK000MM7东北亚南亚北美洲南美洲东南亚拟拓展国家/地区目前已覆盖国家/地区大洋洲 秘鲁、巴西 美国 加拿大 印度、 巴基斯坦 新加坡、印尼 越南、泰国、 马来西亚、 菲律宾香港、澳门日本韩国、阿拉木图台湾 英国、德国、 卢森堡、俄罗斯 法国、荷兰、 比利时、意大利 西班牙、北欧非洲、中东 南非、阿联酋 卡塔尔 科威特、 沙特阿拉伯 澳大利亚 新西兰欧洲按照我行规规划，至2011年，工行境外网络络有望覆盖全球30余个国家和地区，进进一步形成业务业务 种类齐类齐 全、产产品线线丰富、科技平台统统一的全球化经营经营 网络络。

强大的全球经营网络HK000MM7国家公司业务个人业务 南非 安哥拉 博茨瓦纳刚果（金） 加纳肯尼亚莱索托马达加斯加 马拉维毛里求斯 莫桑比克纳米比亚尼日利亚 斯威士兰 坦桑尼亚乌干达赞比亚津巴布韦携手标银业务延伸至非洲HK000MM7于2002年率先实现实现 数据大集中领领先同业业3至4年20022003200420052008至2010率先完成国内数据大集中海外机构推广FOVA系统BeijingTianjinShanghaiFujianGuangxiYunnanSichuanHebeiInner MongoliaJilinHeilongjiangQinghaiXinjiangHainanShaanxiShenzhenGuizhouHunanJiangxiZhejiangJiangsuAnhuiHubeiHenanShandongShanxiGansuNingxiaLiaoningGuangdong备份中心业务处理中心ChongqingXizang将于2011年前完成境外机构的系统统整合再次领领先同业业以科技创新铸就核心竞争力HK000MM7支持网上银行提供全球现金管理服务系统内实时汇款报文降低汇款成本优势如收款方和付款方都是工行客户，通过工行系统内点对点汇款服务，可实现境外/内网点之间汇款报文的实时接受计划于2010年1季度前在所有境外机构开通网上银行服务可实现与工行境内系统的无缝对接，从2010年1季度起即可通过网上银行、银企互联等渠道提供全球现金管理服务不再使用代理行服务和SWIFT报文系统，为客户和银行均节省了成本 境外FOVA系统HK000MM7工行优势：资金管理经验丰富HK000MM7国际结际结 算、电电子商业业票据业务业务 特色第 二 部 分HK000MM7国际结际结 算技术术服务务平台优势优势贸贸易融资审资审 批管理系统统单证单证 中心核心系统统外汇资汇资 金清算和外汇汇汇汇 款业务业务 系统统保证证了我行外汇汇汇汇 款和外汇资汇资 金清算服务务的高速和可靠在负载负载 的用户规户规 模、业务业务 的覆盖范围围、系统统的接口等方面，相对对同类类系统统都有较较大优势优势为为我行国际贸际贸 易融资业务资业务 构建了高效快捷的电电子化审审批通道和全面可靠的风险风险 控制平台国际结际结 算与国际际贸贸易融资资集中为为集团团企业业提供选择进选择进 行单证单证 和国际贸际贸 易融资资的集中管理HK000MM7搭配合理的产品组合财智国际进口付汇企业：满足融资需求的同时延长付款期限，充分享受人民币升值好处出口收汇企业：应收帐款提前结汇，锁定汇率风险，降低融资成本付汇理财通进口捷益通保汇通全程贸易通环球工程通贸财通票财通出口捷益通跨境通外资筹建通HK000MM7国际结算客户经理集中统一授信，严把风险关专业团队专业团队尽职范围数百名专家委员和多名CDCS专家，帮助客户解决国际结算业务涉外纠纷，开展新产品研发单证操作大集中通过选拔性考试，好中选优，建立一支国际结算产品专职营销队伍 “国际结算专家委员会” ，跟单信用证专家（CDCS通过考试上岗，专项负责国际结算与贸易融资业务营销集约化管理集约化管理业务营销产品研发风险管理国际结算产品经理风险经理队伍和资深信贷执行官单证业务处理的标准化、统一化和风险控制的集中化高素质的国际业务专业队伍高素质的国际业务专业队伍HK000MM7国际结算及国际贸易融资业务优势l国际结算各项业务实现了全程电子化处理l人为原因造成的差错与失误大幅降低l进一步提高了业务处理效率l单证中心的建立进一步提高服务质量l实现了全国同一审单标准与操作规范，全国各地区客户享受到无差别服务l单证中心集中了全国优秀业务骨干，更好地为客户提供高质量的服务l程序化操作与工厂化管理进一步降低了操作风险与人工差错l审批流程的电子化控制与透明化管理，有效控制了道德风险，避免因工行内部风险给客户造成损失l业务审批与后续业务操作实现系统自动链接，提高了整体操作效率HK000MM7电子商业汇票的优势价优价优融资成本显著降低灵活灵活票据期限灵活，融资功能增强 高效高效提高资金使用效率 便利便利提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力 HK000MM7电子商业汇票与纸质票据的比较流转环节转环节电电子商业汇业汇 票纸质纸质 票据签发签发办办理方式主要通过过网上银银行办办理网点实实地办办理期限1年6个月承兑兑种类类电电子银银行承兑汇兑汇票电电子商业业承兑汇兑汇票银银行承兑汇兑汇票商业业承兑汇兑汇票承兑兑人银银行或财务财务 公司银银行、财务财务 公司外的法人或其他组织组织银银行银银行以外的法人或其他组织组织办办理方式网点实实地办办理网点实实地办办理资资料审查审查相同查询查查询查 复电电子商业汇业汇 票S实时查询实时查询实实地、邮邮寄、传等背书转让书转让电电子签签名，数字认证认证纸质签纸质签 章融资资交易贴现贴现网点实实地办办理，分为买为买 断式、回购购式 网点实实地办办理，交易方式未明确到期托收提示付款电电子指令，实时实时 到达通过邮过邮 局寄送纸质纸质 票据资资金清算DVP票款对对付，支持线线上实时实时 清算线线下清算付款时间时间提示付款的当天异地加3天，可能拖延HK000MM7贸贸易融资资非贸贸易融资类资类流动资动资 金贷贷款电电子商业汇业汇 票短期融资资券准入门槛门槛较较低较较低较较低高期限3-6个月1年1年1年利率较较高高（比照贷贷款利率）较较低（Shibor加点）较较高（比照债债券）手续续复杂杂程度比较较复杂杂比较较复杂杂简简便复杂杂（报报批、审审核）效率较较高较较低高低标标准化程度低低高高电子商业汇票与其他短期融资工具的比较HK000MM7国际结际结 算及电电子商业汇业汇 票业务业务 流程第 三 部 分HK000MM71 1授信切分流程HK000MM7授信切分流程1.提出开立信用证保函申请4.CM2002调整授信2.提出单证保函申请3.发送切分授信成员公司石油集团总行支行HK000MM72 2开立信用证业务流程HK000MM7开立信用证需提交资料1.开立信用证协议（首次提交总协议或逐笔单交）2.开立信用证申请书（需在申请书上加盖预留印鉴） 3.进口合同、代理协议（如有）HK000MM7开立信用证业务流程成员公司单证中心支行受益人银行1.提交申请2.确认条款5.提交回单4.对外开出 3.初审材料后通过收单系统扫描、通过CM2002发送准贷证HK000MM73 3开立保函流程HK000MM7开立保函需提交资料1.合同/标书/协议2.担保业务申请书及开立担保协议3.签字确认的保函格式文本HK000MM7开立保函流程受益人银行单证中心5. 通过收单系统扫描 并根据授信切分函通过CM2002发送准贷证6.保函开立支行2.申请技术意见及法律意见分行1.提交申请4.确认条款成员公司3.出具技术意见及法律意见HK000MM74 4电子商业汇票的业务流程HK000MM7企业申请电子商业汇票业务流程企业签订服务协议注册企业网上银行组织机构代码审核开通网银电票功能银行HK000MM7申请资料申请资料办理条件u提供组织机构代码u在我行开立人民币银行结算账户u在柜面与我行签订电子商业汇票服务协议u中国工商银行电子银行企业客户注册申请表 或中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表 u电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表u企业组织机构代码证及复印件u开户网点需要的其他资料审核标准审核标准u资料完整、有效u申请材料上加盖的印鉴与企业网上银行主申请账户的银行预留印鉴相符u组织机构代码证等客户身份证明文件在有效期内u核实申请开通电子商业汇票业务账户的组织机构代码与我行主机系统中的信息一致企业申请电子商业汇票业务流程HK000MM7开通操作开通操作签订协议签订协议确认材料无误后，与我行签署中国工商银行企业网上银行电子商业汇票业务服务协议u业务代理网点根据申请资料通过内部管理系统为客户开通电子商业汇票业务，即开通“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”业务u客户使用基本操作权限证书登录企业网上银行，进入“票据业务”功能办理电子商业汇票业务企业申请电子商业汇票业务流程HK000MM7合同签订或者到货等转发票据权利人转移企业申请电子商业汇票业务流程HK000MM7 上述信用证、保函和票据业务是我行传统的业务品种，如果贵公司有需求，我行还可以提供进口押汇等贸易融资业务及满足贵公司个性化需求的单证集中业务HK000MM7。