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6月测试你的财务健康

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卖家[上传人]：li45****605

文档编号：29869313

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常见问题

1、堕翼B0 壶不知不觉已经到了6月，2010年已经过半，是时候从数字上盘点你这半年的财富积累；从观点上检查你的投资理念，力求做到：手中有数据，心中有经验，好在年终时有份好回报。女l本刊记者陈熙琳圈【本刊资料这半年收成如何? 商人年中会盘点库存企业年中会进行财务核算而个理财投资也应该来个年中盘点。要知道个的理财投资也应该被视为自己的。企业行为有预设目标还要有考核与调整的过程。年中的毽财投资盘点无疑是最为重要的考控与总结。回顾一下2010年上半年的投资目报是番健康下半年是否需要补充健康投资工具，自己傲简单的财富盘点，多关心自的投资工具与投资内窖，才能让财膏累积。具体来看进行年中盘点需要达到的目的和关注的内窖有：对自的理财资金击向育足够清晰的7解和通盘的把握。理财是近几年兴起的概念有些家庭购买理财产品的时间和产没有一定的时问规划，我们有时也听说过那样的脸市暴富故事，O年前购买的一只股票目忘记7萁存在10年后获得7500的收益，这个故事告诉我们：他没做过理财盘点。实际上我们需要掌握自的资金走向就需饕养威一个盘点投资情况的习惯。而且，

2、购买理财产品后经过一段时间的投资实践可以了解自投资的工具属性不台适的可以爱对调整。比如自认为是保守型的投资者，却买了风险性很高的理财产，此时，可以考虑降低持有比重或是转投资其他。而且盘点之后务必要对自己手里的金融产品骺成一个更为深的认识。盘点的过程，也是通过实战案例对空一融产的一个了解过程这样未来可以让赣晴富规划多元化成为可能。盘点期间，还需要检查自的理财方式的惯和浞比如，如果像给自设 r 人的理财投资也应该被视为自己的“企业行为”，有预设目标，还要有考核与调整的过程。年中的理财投资盘点，无疑是最为重要的考核与总结。立过停利停损点有没有真正执行过7执行的效果如何是吾有足够的风险意识提前规避，盘点不仅仅限于投资理财的投入资金而且需要评估自E的整体资产状况知道自的投资金额有多少债务有多少其中长期债务和短期债务分别是多少。当然你汪应该7解自己的债权，是不是需要在年底将外债收目来是不是需要用剩余的资囊还一部分房贷等。下面的表格可蹦帮助你7解自投资的真实状况。清单1：收益清单占投资比例收盐存欹：定期活期凰定资产

3、投资：金融投资银行理财产保险理财产黄金金融衍生品其他投资台计：填写完以上数据后可以做如下3个 1哪项投资比例最大7 2投资比例最大的是否属于高风险投资7它是否带来最大的收益如果不是在下半年你娶话当减低高风险投八的比例。 3把每项的收益总和相加除以总投资就是你上半年的投资收益率，它是否高于上半年的通赁膨胀率如果没有你的投资理财还是过于保守。接下来，为了让你更清楚自己的投资状况我们再来计算一下你的资产分配比例，并给你自B打分：清资产分配占总瓷产打分盗产分配的比倒现金 IO 2分下： 5舟 20-50 l0舟 50 上存敞： 2分 5分 10分目定资产 10 下 l0分 lO一5O 5分卯 2分金融产品 O 下 10分 0-50 5分 O 上 2分 O“T 0分收藏 050 1分分 1O 下 0分其他投资 l05O ，分 50 上 !分年中理财收入盘点这个计算可以让你能看到自投资理财的全盘格局，并找到问题所在。方法很简单：在把你的投资分T5大类以后你计算出各个投资在所有收八中所占的比例以曩这项支出所得收益f可以填

4、写在下面的表格中J，同时计算这项投资的收益在总收益中所占的比例。目西部IWESTCHNA 201O年6月 8 也许你应该多了解理财知识，学日如何投资理财，将手中的钱用活起米。建议：建设你理财的第一步可以从购买稳健性的理财产品手降低风险以契台你的心理接受能力。 5060分：你基本不具备理财观念和技能。现在是需要开始学习的时候了否则，你的资金只有不断地在手中贬值。建议你应该击请教理财规划师从零开始逐步熟悉理财知识。你的理财配置能力如何7 40分以下者请继续做下面题目：你使用的金融投资产品有几种 A 1种单一偏好型。建议：你应该增加自己的投资工具单一的理财工具所具有的缺点由其他的进行弥补在投资风险流动性上进行平衡。理财是个系统行为不是买彩票能够依靠单一的希望一夜暴富。 B 24种稳健性。建议：看看你的的投瓷收益如何找出好或者不好的原因检啬自E是否全部偏向风险高的投资工具还是相反。 C 48种建议：孵要从你的投资收益上检查才知道你的理财工具是否偏多通过亲身体验理财产品是一种了解它的好途径但时间不宜过久当你在盘点时发现投资效果不好就要立刻进行调整去除不适合自的投资工具7。 O 8种以上配置过度性建议：与单一偏好型一样配置过度也是你不了解金融投资产品的一个表现，请你加紧了解理财知识，减少投资品种做到对手中每个品种看Bf 中有数。翻

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