反洗钱终结性考试四(2020年整理).pptx
19页1、一、 判断题(共 20 题,20.0 分) 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关 资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当告知对方通过 外交途径或者司法协助途径提出请求。 对 错 标准答案:A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重 点关注客户开立的是否是一般存款账户。 对 错 标准答案:B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 对 错 标准答案:B 4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被 采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 错 对 标准答案:B 5、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境,1,外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证 件或者身份证明文件的种类、号码。 错 对 标准答案:A 6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉 的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。 对 错 标准答案:B 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 错 对 标准答案:A 8、涉及恐怖活动的资产被采
2、取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债 权。 对 错 标准答案:A 9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后,无需向当地公安机关再次报送专门报告。 A对,2,3,B错 标准答案:B 10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关 资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门 要求采取冻结措施。 错 对 标准答案:A 11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所 在地人民银行的批准。 错 对 标准答案:A 12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对 象,但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围,该金融机构应遵 循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 对 错 标准答案:B 13、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于 2 人,并向被检查人 出示中国人民银行执法证和执法检查通知书。 A对,4,B错 标准答案:A 14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额 交易和可疑交易报告。 对 错 标准答案:A 15、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系结束当年或者一次
3、性交易记账当年计起至少保存 4 年。 对 错 标准答案:B 16、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后,仍需向当地公安机关报送专门报告。 错 对 标准答案:B 17、一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供票 据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。 对 错 标准答案:B,5,18、对人民银行开展的反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合 法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝。 对 错 标准答案:A 19、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部,由金融 机构总部或者由总部指定的个机构,在相关情况发生后的 30 个工 作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 错 对 标准答案:A 20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况 下,金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结 措施。 对 错 标准答案;A 二、 单选题(共 20 题,40.0 分) 1、根据评估,金融行业中缺陷水平最高的是()。 支付业 银行业 互联网金融业,6,D五类非银金融行业 标准答案:C 2、从目前国内外反洗钱形势看,以下
4、表述不正确的是 跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态 电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型 境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征 养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域 标准答案:D 3、金融机构提交可疑交易报告,()资金或资产价值大小的起点金额 要求。如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小,但按照管理 办法,金融机构仍应当提交可疑交易报告。 5 万元以上现金 有 没有 200 万元以上转账 标准答案:C 4、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、 ()、保密。 完整 有效 完善 合法,7,标准答案:A 5、可疑交易报告,按照报送渠道和情报价值分为两类:一类是通过 反洗钱监测系统以“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送 的可疑交易报告。另一类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资 金交易报告外,对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可 疑交易报告,还应同时向当地人民银行报送。我们称之为() 加强性可疑交易报告 一般可疑交易报告 异常可疑交易报告 重点可疑交易报告 标准答案:D 6、金融机构发现突出洗钱风险情况,应及时向()报告。 公安
5、部经侦局 中国人民银行 中国反洗钱监测分析中心 中纪委 标准答案:B 7、可疑交易甄别的步骤包括()。 判断涉罪类型 识别异常交易 分析可疑交易 以上均包括,8,标准答案:D 8、我国还未加入的反洗钱国际组织有()。 埃格蒙特集团 Egmont Group 金融行动特别工作组FATF 欧亚反洗钱和反恐融资组织 EAG 亚太反洗钱组织 APG 标准答案:A 9、论坛互动的主要目的是()。 监管部门发布信息 两者都可以发布非正式信息 从业机构发布信息 标准答案:B 10、金融机构应采取切实有效的技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监 控名单()。 实施全天候实时监测 实施不定期监测 实施不少于一年两次的监测 实施定期监测 标准答案:A 11、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌 恐怖融资的()报告。 A客户身份识别,9,可疑交易 大额交易 交易记录保存 标准答案:B 12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的自然人客 户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是() 当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上(含 5 万元)。 当日单笔或者累计交易人民币 20 万元以上(合
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