银行出口押汇作业指导书模版
39页1、银行出口押汇作业指导书 模版银行出口押汇作业指导书1、 目的和范围为规范银行股份有限公司(以下简称“本行”)出口押汇业务操作,切实防范风险,根据银行出口押汇管理办法,制订本作业指导书。本文件适用于本行出口押汇作业的操作及风险控制。2、 定义、缩写和分类(1) 出口押汇,是指出口商在货物出运后,将信用证及信用证项下的正本单据、托收项下的正本单据或赊销项下的形式单据交本 行,由本行向出口商提供有追索权的在途资金融通的短期贸易融资。(2) 出口押汇包括:a) 出口信用证押汇,是指出口商在货物出运后,向本行提交信用证要求的全套单据,由本行向出口商提供有追索权的在途资金融通的短期贸易融资。b) 出口托收押汇,是指出口商在货物出运后,向本行提交托收结算方式下的单据,在货款收回前,由本行先预支部分货款,待托收款项收妥后再归还银行的短期贸易融资。c) 出口商业发票贴现,又称 OA 押汇,是指出口商采用赊销 (OA)方式向进口商销售货物后,出口商将现在或将来的基于其与进口商订立的销售合同所产生的应收账款转让给本行,并向本行提交相应单据后,由本行提供有追索权的短期贸易融资。(3) 协议单证,是指出口押汇当
2、事人在本行办理出口押汇业务中所使用的单证,包括出口押汇业务申请书、出口商业发票贴现申请书等。(4) 有权经办部门,是指总行国际业务部和分行经营部门有权经办出口押汇业务的部门。(5) 经营机构国际业务部,是指总行国际业务部结算部和分行国际业务部门。3、 职责与权限部门岗位职责权限不相容岗位有权经办部门信贷经营岗负责出口押汇业务的受理与调查;负责按申报权限申报出口押汇业务;负责落实放款条件;负责出口押汇业务授信后管理;负责出口押汇业务的款项收回;负责部分档案的归档。分支机构分析评价岗有权审批决策人总行/分行放款审查岗分支机构合同确认岗经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗总行国际业务部结算部出口复核岗分支机构分析评价岗1) 负责综合审阅分析调查报告、调查意见决定是否按权限将出口押汇申请报送分析评价。有权经办部门信贷经营岗有权审批决策人总行/分行放款审查岗分支机构合同确认岗经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗总行国际业务部结算部出口复核岗部门岗位职责权限不相容岗位有权审批决策人1) 负责
3、在本行授权范围内,按照规定的程序进行授信审批决策,并签署具体意见。有权经办部门信贷经营岗分支机构分析评价岗总行/分行放款审查岗分支机构合同确认岗经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗总行国际业务部结算部出口复核岗总行/分行放款审查岗1) 负责出口押汇业务授信执行的放款审查。有权经办部门信贷经营岗分支机构分析评价岗有权审批决策人分支机构合同确认岗经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗总行国际业务部结算部出口复核岗分支机构合同确认岗负责出口押汇业务合同与协议的审查核对;负责合同签章审查。有权经办部门信贷经营岗分支机构分析评价岗有权审批决策人总行/分行放款审查岗经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗总行国际业务部结算部出口复核岗经营机构国际业务部结汇经办岗负责出口押汇的发放;负责出口押汇业务还款的审查。有权经办部门信贷经营岗分支机构分析评价岗有权审批决策人总行/分行放款审查岗分支机构合同确认岗经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结
4、算部出口经办岗部门岗位职责权限不相容岗位8) 总行国际业务部结算部出口复核岗经营机构国际业务部结汇复核岗1) 负责经营机构国际业务部结汇经办岗经办业务的复核。有权经办部门信贷经营岗分支机构分析评价岗有权审批决策人总行/分行放款审查岗分支机构合同确认岗经营机构国际业务部结汇经办岗 总行国际业务部结算部出口经办岗总行国际业务部结算部出口复核岗总行国际业务部结算部出口经办岗1) 负责审核单证的条款等并出具审核意见。有权经办部门信贷经营岗分支机构分析评价岗有权审批决策人总行/分行放款审查岗分支机构合同确认岗经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口复核岗总行国际业务部结算部出口复核岗1) 负责复核单证条款并出具复核意见。有权经办部门信贷经营岗分支机构分析评价岗有权审批决策人总行/分行放款审查岗分支机构合同确认岗经营机构国际业务部结汇经办岗 经营机构国际业务部结汇复核岗 总行国际业务部结算部出口经办岗4、 基本规定(1) 出口押汇的对象。出口押汇适用于经常性发生国际贸易,具备一定的出口规模,拥有良好的进出口经营记录与资信状况,具有到期偿还出口押汇能力,银
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