58-项目管理模式在我国商业银行风险管理

1、项目管理模式在我国商业银行风险管理的应用研究一、文献查阅报告：1 J.中国内部审计,2004,22 :兼论巴塞尔新资本协议M.北京:中国人民大学出版社,2002.3 M.中内协网, Ciia ,2004年版4 梁春满、陈静.现代银行内控M.中国金融出版社,2008年版5 中国银行业监督管理委员会M.年6 J.金融论坛,2004,17 金德环.证券市场规范化建设研究M.上海:上海财经大学出版社.2006年8 J.江苏内部审计,2007,109 王建伟.保险在商业银行操作风险管理中的应用J.金融研究,2005,2.10 朱恩荣,贺欣.内部控制框架的新发展-企业风险管理框架J.审计研究,2003,611 朱剑锋.促进我国商业银行向全面风险管理转变J.中国经济时报12 中国银行业监督管理委员会M.13 韩光道.国外商业银行风险管理经验及其借鉴J.金融理论与实践,2008,514J.科技进步与对策,2003,1215 厦门大学金融研究所课题组.国有商业银行信贷资产风险:增量防范与存量化解J经济研究,2009,516 尹毅飞.对我国商业银行操作风险的思考J.财贸经济,2008 ,717 束兰根,J

2、.新金融,2004,1218J.金融观察,2004,0319 黄为一.项目融资风险防范面面观J.国际经济合作2006,08.20 田银华,龙翠红.论产权安排、竞争与公司治理的关系J湖南社会科学,21J.投资北京,2004,0322 巴曙松,吴庆.2004一2005中国金融风险评估报告J.改革内参,2008,3623 张双黄,J.金融参考,2005,224 吕宁,J.济南金融2004,1225J.中国城市金融,2008,326J.社会科学辑刊,2007,627 戴小平,J.金融理论与实践,2004,228 傅志方.项目融资中的金融风险研究J.科教文汇2006,8.29 姚璐、夏恩君、任宇航.项目融资在国内外的发展与现状J.工业技术经.2006,12.30J.经济问题探索,2008,1131 李巍,J.新金融,2009,232 段兵.信用风险管理的工程化趋势及应用J. 国际金融研究, 2008,6.33 Patterson,Fiona D.,Neailey,Kevin.A Risk Register Database System to aid the management of proj

3、ect riskJ.International Journal of Project Management,July,2002, 2034 Michel,C, G, Dan and M., Robert, A Comparative Analysis of Current Credit Risk ModelsJ. Journal of Banking and Finance, Vol.24,2008.35 Renn,Ortwin.Perception of risksJ.Toxicology Letters,April 1,200436 Riding, A. L., Haines, G. JR. Loan guarantees: costs of default and benefits to small firmsJ. Journal of business venturing, 2007, 1637 Treacy WF, Carey M. Credit risk rating systems at large US banksJ.Journal of Banking & Finan

4、ce,2006,24,1-2.38 West D.Neural network credit scoring modelsJ. Computers and Operations ResearchJ.2000,2739 Eden,Dov;Moriah,Leah.An implementation model for WEGS in WLAN applications:a Taiwanese caseJ puter Standards&Interfaces,April,2005,27,440 anagement of operational risk in foreign exchange, the foreign exchange committee of the federal reserve bank of newyorkJ. china money, 2005,2.41 P. R. Krugman, M. Obstfeld, International EconomicsTheory and PolicyM.Addison Wesley Publishing Company, 20

5、08 42 Renn,Ortwin.Perception of risksJ.Toxicology Letters,April 1,2004二、选题报告1所选课题的题目及课题来源；题目：项目管理模式在我国商业银行风险管理的应用研究课题来源：自选2研究背景商业银行风险管理是金融体系所面临的最普遍最艰难的管理之一，特别是在当今银行业正朝着经营国际化、业务全能化方向发展的背景下，银行经营涉及的风险也日益呈现出多样化、复杂化趋势。在业务经营过程中，商业银行面临着信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种类型的风险，众多的风险因素与银行的生存和发展相伴而生。同时，金融管制的放松、金融业的逐步开放以及市场竞争的激化也促使银行更多地涉足到高风险领域中。在这种背景下，完善的风险管理无疑成为了保证商业银行持续稳健发展的关键。风险管理的能力决定着商业银行经营的成败。历史和现实表明:大凡经营成功的银行，尤其是那些基业常青的国际一流商业银行，都具有很强的风险管理能力；而所有倒闭、被政府接管的银行无一例外地都是因为风险管理方面出现了严重问题。目前，人们已经认识到商业银行在金融市场上从事的是风险套利活动，银行

6、管理实质上就是风险管理，而如何进行风险管理或者采用什么模式进行商业银行的风险管理将决定商业银行的业务发展。商业银行竞争力的高低和经营能力的强弱，在很大程度上取决于能否全面有效地对风险进行管理，能否通过建立良好的风险管理机制，能否采用科学的管理模式，积极主动地承担风险、管理风险，并以良好的风险定价策略获得利润。伴随着中国市场经济体制的逐步发展与完善，使中国银行业的经营环境发生了很大的变化。近年来，国际金融局势风起云涌，银行业竞争不断加强，银行业不仅要面对国内经营环境的变化，也要面对国际经济环境的变化，从而面临着更多的不确定性和挑战。正在从旧体制向新体制逐渐过渡的中国银行业，带着原有经营体制的痕迹，在积极寻求新的发展机会中去适应体制及环境的变化。由于新体制的不完善和旧体制的缺陷，以至于在管理模式上出现或墨守成规缺乏现代科学性或直接拿来不够本土化，银行业乃至整个金融业在运行上存在诸多方面的缺陷，银行经营风险以及金融风险问题已经受到越来越多的关注。近年来，中国先后出现的中银信托投资公司、中国农村发展信托投资公司、广东国际信托投资公司、中国新技术创业投资公司被关闭，海南城市信用社支付危机，海南发

7、展银行被关闭或被接管等事件，究其原因，一方面是商业银行风险管理开展不够充分；另一方面商业银行风险管理模式和方法不够科学和严谨。因此，运用科学适用的管理模式、管理方法强化中国银行业乃至整个金融业的风险管理、不断提高我国商业银风险管理的水平，已成为当前金融领域一个十分突出且亟待解决的重大问题。项目管理作为一门学科最早出现于美国，它所研究的对象，主要是在资源一定的前提下，如何通过科学的运筹和管理以求达到即定的项目目标。由于项目管理技术在科学研究以及生产实践中日益显示出巨大的优越性，因此在世界各国已得到推广应用。当前越来越多的企业意识到项目管理的重要意义。作为一门新兴的管理学分支，项目管理正呈现出强大的生命力，由传统的国防、建筑、工程建设等产业延伸到了IT电信、金融制造、零售等众多产业领域，大有星火燎原之势。究其原因，一是项目管理提供了灵活的组织方式，有利于企业在有限资源的约束下，以适当的成本快速抢占商机或应对危机；二是项目管理具有明确的目标导向性，有利于明确责任、分配资源、激励士气、提升绩效，便于评估考核、总结、提高；三是项目管理强调“事事有计划，时时有控制”，通过一系列的启动、计划、执行、

8、控制和收尾过程来确保项目目标的实现；四是项目管理具有系统化、程序化、模块化、规范化、制度化的特点，能为项目的成功实施提供全方位的保障。因此，美国著名学者Tom Peters和David Cleland指出：“在当今纷繁复杂的世界中，项目管理是成功的关键”；“战略管理和项目管理在应对全球化的市场变动中将起到关键性的作用”。近年来项目管理在各行业应用逐步增多，在金融行业特别是商业银行风险管理领域的应用正在实践探索之中。3.课题研究的目的、意义；在实业界和学术界，通常认为商业银行面临的风险主要有信用风险、市场风险和操作风险。但对于这些风险的管理模式研究还处于一个较为陌生的领域，在理论研究、实际运用、制度规范等方面还处于起步阶段。 商业银行风险在全球范围内给许多金融机构造成了严重的经济损失。近几年来国内频频发生的金融大案要案告诫我们，商业银行风险形势不容乐观，面对国内商业银行对风险管理相关知识未能系统化和管理水平未能和市场完全接轨的状况，如何探索出科学适用的风险管理模式和架构，如何引入现代先进的风险管理技术己成为国内商业银行届的当务之急。本课题正是从这一环节入手，以项目管理模式相关理论为指导，

9、对商业银行风险中存在的各种问题进行了分析探究，设计了我国商业银行风险管理的项目管理模式，从商业银行风险项目管理的基本特点、商业银行风险项目管理模式构建的基本原则和主要内容三个部分。提出了加快管理体制的改革、强化项目经理的培养、加强项目管理的文化建设和加强项目管理制度建设的对策，对指导商业银行应用项目管理模式开展风险管理有着积极的参考价值。4和本课题有关的国内外研究现状分析，包括发展水平和存在的问题等；20世纪初，项目管理还只是停留在实践阶段，还没有形成系统的理论指导。1900年前后，亨利L.甘特发明了条线图，1931前后出现了协调图及里程碑系统。20世纪50年代，管理界在积极寻找计划和控制技术，网络计划技术于是应运而生。1959公布的关键路径法CPM及1958年的计划评审技术PERT是比较突出的两大技术。项目管理通常被认为是第二次世界大战的产物(如美国研制原子弹的曼哈顿计划)，在四五十年代主要应用于国防和军工项目。20世纪70年代，项目管理理论得到了全面的发展，项目管理综合了管理学、经济学、计算机技术、控制理论等多种学科研究成果，被应用于航空、航天、国防、石油等各种场合。美国项目管理学会(PMI)成立于1969年。PMI提出了标准的项目管理知识体系PMBOK，其常用版本是2000年版本。PMBOK包括9个领域和5个过程。我国对项目管理的系统研究和行业实践起步较晚。1980邓小平亲自主持了我国最早与世界银行合作的教育项目会谈，从此中国开始吸收利用外资，而项目管理作为世行项目运作的基本管理模式随着中国各部委世界银行贷款、赠款项目的

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