2023年3月25证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题

1、2023年证券从业资格考试金融市场基础知识真题1. 【单选题】下列关于地方政府债券的说法错误的是（江南博哥）()。A. 发行主体是地方政府B. 筹集资金不能用于弥补地方财政资金不足C. 由地方政府发行并负责偿还的债券D. 简称地方债券 正确答案：B参考解析：地方政府债券简称地方债券,也称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。故B选项错误。考点：第五章与第一节政府债券，地方政府债券简称地方债券也称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。2. 【单选题】在债券评级中，证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次()。A. 评级等级跟踪报告B. 实地调研跟踪报告C. 定期跟踪评级报告D. 临时跟踪评级报告 正确答案：C参考解析：在评级对象有效存续期内，证券评级机构应持续眼踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策

2、略、财务状况等因素的重大变化，及时分析该变化对评级对象信用等级的影影，出具定期或不定期跟踪评级报告。证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次定期跟踪评级报告。第5章-第3节-二、债券评级在评级对象有效存续期内，证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化，及时分析该变化对评级对象信用等级的影影，出具定期或不定期跟踪评级报告。证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次定期跟踪评级报告。3. 【单选题】下列各项中，不属于间接融资特点的是（ ）A. 融资主动权主要掌握在金融中介机构手中B. 融资的相对集中性C. 融资信誉的差异性相对较小D. 部分融资方式具有不可逆性 正确答案：D参考解析：考查考点：第1章-第1节-二、直接融资与间接融资资金获得的间接性；融资的相对集中性；融资信誉的差异性相对较小；全部具有可逆性(即可返还性)；（D选项错误）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。【考点】：间接融资的特点：资金获得的间接性；融资的相对集中性；融资信誉的差异性相对较小；全部具有可逆性(即可返还性)；融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中

3、。4. 【单选题】某可转换债券面额为1000元，转换价格为25元/股，标的股票的内在价值30元股，市场价格为32元/股，则转换比例为（）A. 42B. 31C. 33D. 40 正确答案：D参考解析：转换比例=可转换债券面值/转换价格=1000/25=40【考点】：考查考点：第5章-第4节-六、可转换债券的要素转换比例=可转换债券面值/转换价格5. 【单选题】竞价申报时如涉及证券价格的有效申报范围，则（）A. 低于跌幅限制价格的委托有效B. 低于涨幅限制价格的委托无效C. 高于涨幅限制价格的委托无效D. 高于跌幅限制价格的委托无效 正确答案：C参考解析：为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制。高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效。【考点】：考查考点：第4章-第3节-二、股票交易程序涨跌幅限制与竞价申报的有效范围：为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制。高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效。6. 【单选题】公司向境内上市外资股股东

4、支付股利及其他款项，以（）计价和宣布。A. 美元B. 欧元C. 港币D. 人民币 正确答案：D参考解析：公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付。考点：第4章-第1节-四、我国股票的类型境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外技资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于:外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票被称为 股。 股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易 但从 2001 月对境内居民个人开放 股市场后，境内投资者逐渐成为 股市场的重要投资主体， 股的外资股性质发生了变化。境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇资金从事 股交易，但不允许使用外币现钞。境内居民个人与非居民之间不得进行 股协议转让。境内居民个人所购 股不得向境外转托管。经有关部门批准，境内上市外资股或者其派生形式，如认股权凭证和境外存股凭证，可以在境外流通转让。公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付。7. 【单

5、选题】下列关于信用风险衡量的说法，错误的是()。A. 信用打分模型是一种传统的信用风险量化模型B. 在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的5Ps系统使用的最为广泛C. 内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是借款者的违约概率和交易工具的违约损失率D. Credit Metrics模型的核心内容是等级转移矩阵 正确答案：B参考解析：A选项正确，信用打分模型是一种传统的信用风险量化模型，它用可观察到的债务人特征变量计算出一个数值(即打分)来代表债务人的违约概率或者将贷款人归类于不同的违约风险类别 。B选项错误，在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的 5Cs 【不是5PS】系统使用得最为广泛。选项D正确，Credit Metrics 模型的核心内容是等级转移矩阵，但该模型在建立等级转移矩阵时 并没有考虑诸如失业率、经济增长率等宏观及周期性因素。选项C错误，内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是借款者的违约概率 (PD) 和交易工具的违约损失率(LGD) 。考点：第8章-第4节-二、信用风险的衡量在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的 5Cs 系统使用得最为广泛。 5Cs 系统是指品德(

6、 Character) 、资本( Capital) 、还款能力 (Capacity) 、抵押( Collateral) 、经营环境( Condition) 。8. 【单选题】关于资产支持票据(ABN)的说法，正确的是()A. 发行人限于金融企业B. 并未强制要求设立SPVC. 在交易所市场发行D. 采用核准制 正确答案：B参考解析：资产支持票据 (ABN) 是国内在 2012 年开始出现的准资产证券化融资工具。ABN 发行人限于非金融企业【A错误】，采用注册制【D错误】，可选择公募或私募方式在银行间市场发行【C错误】。 ABN 的交易结构没有像标准资产证券化那样要求风险隔离，并未强制要求设立 SPV【B正确】 ，因此不是欧美严格意义上的资产证券化。考点：第5章-第1节-五、资产证券化资产支持票据 (ABN) 是国内在 2012 年开始出现的准资产证券化融资工具。ABN 发行人限于非金融企业，采用注册制，可选择公募或私募方式在银行间市场发行。 ABN 的交易结构没有像标准资产证券化那样要求风险隔离，并未强制要求设立 SPV ，因此不是欧美严格意义上的资产证券化。9. 【单选题】在银行间债

7、券市场点击成交交易方式下，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元A. 20B. 10C. 1D. 100 正确答案：B参考解析：点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额100万元，交易量最小变动单位为券面总额 10 万元。考点：第5章-第3节-三、债券市场点击成交交易方式，是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式。点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额 100 万元，交易量最小变动单位为券面总额 10 万元。10. 【单选题】机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。A. 将养老金投资于期货产品B. 基金分级制的养老制度C. 以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建D. 现收现付的公共养老制度 正确答案：C参考解析：机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。考点：第3章第2节机构投资者，机构投资者有助于实现社会保障体

8、系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。11. 【单选题】下列各项中，（）制度实质是一种有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A. QFIIB. ETFC. LFD. QDII 正确答案：A参考解析：QFII是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目还没有开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。12. 【单选题】证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于（）年。A. 10B. 20C. 15D. 5 正确答案：A参考解析：证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、核查和验证资料、工作底稿，以及与质量控制、内部管理、业务经营有关的信息和资料，任何人不得世露、隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述信息和资料的保存期限不得少于10年，自业务委托结束之日起算。考点：第3章第3节证券服务机构，证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、核查和验证资料、工作底稿，以及与质量控制、内部管理、业务经营有关的信息和资料，任何人

9、不得世露、隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述信息和资料的保存期限不得少于10年，自业务委托结束之日起算。13. 【单选题】世界上最早的证券交易所是( )证券交易所。A. 纽约B. 纳斯达克C. 阿姆斯特丹D. 伦敦 正确答案：C参考解析：1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所一一阿姆斯特丹证券交易所。考点：第1章第2节全球金融市场与金融体系，1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所一一阿姆斯特丹证券交易所。14. 【单选题】证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是()。A. 加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要B. 加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要C. 加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要D. 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据 正确答案：C参考解析：证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据考点：第3章第6节证券市场监管的意义和原则，证券市场监管，是指证券监督管理机构运用法律的、经济的以及必要的行政于段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中

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