企业法律顾问考试真题解析——民商与经济法律知识（第九至十一章）

企业法律顾问考试真题解析——民商与经济法律知识（第九至十一章） 第九章  金融法 一、单项选择题（每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1. 根据《商业银行法》的规定，商业银行在我国境内设立分支机构的，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的运营资金额。拨付各分支机构运营金额的总和，不得超过总行资本金总额的（    ）。 A. 40％ B. 50％ C. 60％ D. 65％ 答案：C 2. 根据《信托法》的规定，受托人因处理信托事务而对第三人所负债务，以（    ）承担。 A. 受托人财产 B. 信托财产 C. 委托人财产 D. 委托人财产、受托人财产以及信托财产按比例 答案：B 3. 采取要约收购的方式收购上市公司股份的，收购人下列行为中符合《证券法》规定的是（    ）。 A. 在收购要约确定的承诺期限内，公开声明撤销其收购要约 B. 在收购期限内，超出要约的条件买入被收购公司的股票 C. 向被收购公司持股5％以上的股东开出特别收购条件 D. 在收购行为完成之后的第十三个月，卖出被收购公司的股票 答案：D 4. 2006年7月10日，甲签发了一张一个月到期的汇票，收款人为乙，丙为付款人。2006年7月15日，乙将汇票背书转让给丁。2006年7月20日，丁向丙提出承兑时遭拒绝，并制作拒绝证书。丁对乙行使追索权的期间至（    ）。 A. 2006年10月20日止 B. 2007年1月20日止 C. 2007年7月20日止 D. 2008年7月20日止 答案：B 5. 依据《保险法》规定，人寿保险的被保险人或受益人对保险人请求给付保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起（    ）不行使而消灭。 A. 1年 B. 2年 C. 5年 D. 10年 答案：C 6. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币（    ）万元。 A. 5000 B. 10000 C. 15000 D. 20000 答案：A 7. 商业银行因行使抵押权，质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（    ）年内予以处分。 A. 2 B. 3 C. 4 D. 5 答案：A 8. 某公司董事甲获悉本公司将收购某上市公司股份的消息后，便提前购入该上市公司股票4000股。收购开始后，该上市公司的股票大幅度上涨，甲获利。甲的行为属于（    ）。 A. 短线交易 B. 内幕交易 C. 操纵市场 D. 欺诈客户 答案：B 9. 甲向乙背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，乙接受汇票后背书转让给丙。如果甲与乙之间的房屋买卖合同被解除，则甲可以（    ）。 A. 请求乙返还汇票 B. 请求乙返还已支付的房款 C. 请求丙返还汇票 D. 请求付款人停止支付票据上的款项 答案：B 10. 人身保险合同成立后，可以解除合同的是（    ）。 A. 投保人 B. 保险人 C. 被保险人 D. 受益人 答案：A 11. 根据《中国人民银行法》的规定，下列各项中，属于中国人民银行的法定业务的是（    ）。 A. 对政府财政透支 B. 直接认购、包销国债和其他政府债券 C. 向商业银行提供贷款 D. 向企业和个人提供担保 答案：C 12. 根据《商业银行法》的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（    ）。 A. 100亿元人民币 B. 50亿元人民币 C. 20亿元人民币 D. 10亿元人民币 答案：D 13. 某商业银行的分支机构违反资产负债比例管理有关规定发放贷款，应当由（    ）责令该分支机构改正，并处罚款和没收违法所得。 A. 该商业银行 B. 中国人民银行 C. 银行业监督管理机构 D. 工商行政管理部门 答案：C 14. 银行业金融机构应当遵循的审慎经营规则的具体内容包括（    ）、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等。 A. 成本管理 B. 存款准备金 C. 风险管理 D. 利率管理 答案：C 15. 根据《信托法》的规定，受托人死亡或者被依法宣告死亡的，产生的法律后果为（    ）。 A. 信托关系终止 B. 受益人权利义务终止 C. 受托人的信托职责终止 D. 由受托人的继承人继续履行信托职责 答案：C 16. 上市公司持有股份5％以上的股东（非该公司股票承销商），将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，则该股票在买卖中所获得的利益应当（    ）。 A. 归本人所有 B. 归公司所有 C. 由本人和公司共有 D. 由证券监督管理机构没收 答案：B 17. 以要约收购方式进行上市公司收购的，收购要约的期限为（    ）。 A. 15日内 B. 20日内 C. 不少于30日，不超过60日 D. 不少于30日，不超过90日 答案：C 18. 根据《保险法》的规定，除保险合同另有约定外，保险责任开始后，（    ）的投保人不得解除合同。 A. 人寿保险 B. 健康保险 C. 家庭财产保险 D. 货物运输保险 答案：D 19. 下列选项中属于中国人民银行法定职责的是（    ）。 A. 发行金融债券 B. 买卖政府债券 C. 办理国内外结算 D. 经营国家外汇储备 答案：D 20. 下列选项中不符合商业银行法规定的是（    ）。 A. 商业银行可以发放中长期贷款 B. 商业银行发放贷款应当与借款方订立书面合同 C. 商业银行对关系人不能发放贷款 D. 商业银行发放贷款应当遵循资产负债比例管理的规定 答案：C 21. 上市公司收购 ，收购人对所持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后（    ）内不得转让。 A. 1个月 B. 3个月 C. 6个月 D. 12个月 答案：D 22. 投保人和保险人订立保险合同后，保险人开始承担保险责任的时间是（    ）。 A. 合同成立的时间 B. 合同生效的时间 C. 投保人交付保险费的时间 D. 投保人和保险人双方约定的承担保险责任的时间 答案：D 二、多项选择题（每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分） 23. 根据《商业银行法》的规定，某商业银行从事的下列行为中，违反法律规定的有（    ）。 A. 投资100万元人民币建设自用办公大楼的附属设施 B. 投资某信托投资公司 C. 投资某证券公司 D. 向该商业银行的董事发放信用贷款 答案：B、C、D 24. 依据《信托法》的规定，信托设立之后，在信托文件未规定终止的特别条件时，信托终止的情形有（    ）。 A. 信托目的不能实现 B. 受托人死亡 C. 当事人协商同意终止信托 D. 受托人辞任 答案：A、C 25. 为股票发行出具审计报告，资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员从事的下列行为中，违反《证券法》规定的有（    ）。 A. 在该股票承销期内买卖该种股票 B. 在该股票承销期满后的第120日买卖该种股票 C. 自接受上市公司委托之日后第3日买卖该种股票 D. 完成上市公司委托的工作之后在上述文件公开后的第7天买卖该种股票 答案：A、B、C 26. 依据《票据法》的规定，银行本票必须记载的事项有（    ）。 A. 出票日期 B. 付款日期 C. 收款人名称 D. 出票人签章 答案：A、C、D 27. 2006年5月9日，张某为其爱人谢某投保了保险金额为10万元的两全保险（两全保险又称生死保险，是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡，或在保险期间届满仍生存对，保险人按照保险合同承担给付保险金责任的人寿保险）。谢某书面同意并认可了上述保险金额，保险期限为10年，保险费于当日一次性支付。2008年2月5日，谢某自杀。根据《保险法》的规定，下列表述中，正确的有（    ）。 A. 保险人不承担给付保险金的责任 B. 保险人应承担给付保险金的责任 C. 对投保人已支付的保险费，保险人应按保险单退还其现金价值 D. 对投保人已支付的保险费，保险人可不按保险定退还其现金价值 答案：A、C 28. 下列关于商业银行资产负债比例管理的表述中，正确的有（    ）。 A. 资本充足率不得低于8％ B. 贷款余额与存款余额的比例不得低于75％ C. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25％ D. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％ 答案：A、C、D 29. 属于信托绝对无效情形的有（    ）。 A. 信托资产不能确定 B. 委托人设立信托损害其债权人利益 C. 受益人不能确定 D. 专以讨债为目的设立的信托 答案：A、C、D 30. 下列关于票据伪造的表述错误的有（    ）。 A. 伪造人只负票据责任，不负其他责任 B. 被伪造人应当负票据责任 C. 伪造人不负票据责任，但应当负民事责任 D. 被伪造人不负票据责任，但应当负其他责任 答案：A、B、D 31. 保险责任开始后，不得被解除的保险合同有（    ）。 A. 信用保险合同 B. 货物运输保险合同 C. 人身保险合同 D. 运输工具航程保险合同 答案：B、D 32. 证券交易过程中，损害客户利益的欺诈行为有（    ）。 A. 挪用客户委托买卖的证券或者客户账户上的资金 B. 违背客户的委托为其买卖证券 C. 以自已为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或证券交易量 D. 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 答案：A、B、D 33. 根据《商业银行法》的规定，商业银行设立分支机构应当遵循的规定有（    ）。 A. 设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准 B. 在我国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额 C. 应当按行政区划设立分支机构 D. 设立的分支机构应当具有法人资格 答案：A、B 34. 根据《证券法》的规定，证券发行过程中，应当聘请保荐人的情形有（    ）。 A. 发行人采用承销方式申请公开发行股票的 B. 发行人采用承销方式申请公开发行可转换为股票的债券的 C. 发行人申请公开发行不可转换为股票的债券的 D. 发行人申请非公开发行新股的 答案：A、B 35. 汇票到期日前，持票人可以行使追索权的情形有（    ）。 A. 汇票被拒绝承兑 B. 背书人死亡、逃匿 C. 承兑人或者付款人死亡、逃匿 D. 承兑人或者付款人被依法宣告破产 答案：A、C、D 36. 票据的物的抗辩包括（    ）。 A. 票据无效的抗辩 B. 票据权利已经消灭的抗辩 C. 否定票据行为有效成立的抗辩 D. 债权人欠缺受领资格的抗辩 答案：A、B、C 37. 被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，声称发生保险事故，并向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人（    ）。 A. 有权拒绝赔偿或者给付保险金 B. 应当继续履行保险合同，加倍收取保险费 C. 可以解除保险合同，但应当退还保险费 D. 有权解除保险合同，并不退还保险费 答案：A、D 38. 下列关于信托的表述中，正确的有（    ）。 A. 受托人按委托人的意愿以委托人的名义从事信托行为 B. 受托人为受益人的利益对信托财产权进行处分 C. 受托人为特定目的对信托财产权进行管理 D. 信托关系的成立要以有效转移信托财产为要件 答案：B、C、D 39. 国