2010年证券市场基础知识 - 证券投资基金-证券基础知识试卷与试题

2010年证券市场基础知识 - 证券投资基金-证券基础知识试卷与试题 一、单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。 1. 证券投资基金反映的是（    ）关系。 A. 债权债务 B. 所有权 C. 信托关系 D. 产权 答案：C 2. 基金的主要投向是（    ）。 A. 实业 B. 上市公司的投资项目 C. 信贷 D. 有价证券 答案：D 3. 一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是（    ）　。 A. 债券　基金　股票 B. 基金　股票　债券 C. 股票　债券　基金 D. 股票　基金　债券 答案：A 4. 基金的投资收益分配原则是（    ）。 A. 按基金投资者的投资资金比例进行分配 B. 基金管理人承担投资损失，收益归投资者 C. 按基金投资者的投资单位的数量所占比例进行分配 D. 按基金投资者的投资时间的先后顺序进行分配 答案：C 5. 一般认为，基金起源于（    ）。 A. 美国 B. 英国 C. 德国 D. 瑞士 答案：B 6. 英国和中国的香港称基金为（    ）。 A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券信托投资基金 D. 联邦基金 答案：B 7. 封闭式基金的封闭期限是指（    ）。 A. 基金从成立起到终止之间的时间 B. 从开始认购到全部份额认购完成时的时间 C. 从终止时开始清算到清算完毕之间的时间 D. 从每年的1月1日到该年的12月31日 答案：A 8. 基金管理人与基金托管人之间的相互关系类似于下面哪一关系（    ）。 A. 股东大会与董事会 B. 股东大会与监事会 C. 董事会与监事会 D. 董事会与经理室 答案：C 9. 基金在进行收益分配时（    ）。 A. 当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配 B. 当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配 C. 当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配 D. 只管当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配 答案：B 10. 根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍盈余，分配比例最低不得低于基金净收益的（    ）。 A. 2/3 B. 50% C. 80% D. 90% 答案：D 11. 公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（    ）。 A. 股东 B. 董事 C. 监事 D. 经理 答案：A 12. 根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍盈余，分配形式和分配方式分别是（    ）。 A. 现金，每年至少一次 B. 现金或基金单位，每年至少一次 C. 基金单位，每年至少一次 D. 现金或基金单位，每两年至少一次 答案：A 13. 假设某开放式基金首次完成发行的时间为2002年9月1日，则该基金的认购者一般要到（    ）后，才能提出赎回申请。 A. 2002年9月8日 B. 2002年9月10日 C. 2002年10月1日 D. 2002年12月1日 答案：D 14. 封闭式基金的基金发起人在设立基金时，基金单位的总数是（    ）。 A. 固定的 B. 不固定的 C. 可视投资者的需求追加发行 D. 有时固定、有时不固定 答案：A 15. 基金出现于（    ）。 A. 18世纪末、19世纪初 B. 19世纪中期 C. 19世纪末、20世纪初 D. 18世纪中期 答案：A 16. 美国称基金为（    ）。 A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券信托投资基金 D. 联储基金 答案：A 17. 基金管理费费率通常反比于（    ）。 A. 基金规模 B. 基金属于的风险程度 C. 基金的投资仓位 D. 基金的存在期限 答案：A 18. 关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（    ）。 A. 规模和期限在任何情况下都不可以改变 B. 规模在任何情况下不可以改变，期限若经受益人大会通过并经管理部门同意可以延长 C. 期限在任何情况下不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加 D. 规模和期限若经法定程序认可均可以改变 答案：D 19. 关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费在内，下列说法正确的是（    ）。 A. 两者均不包含 B. 两者都包含 C. 前者不包含，后者包含 D. 前者包含，后者不包含 答案：C 20. 国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般如何影响（    ）。 A. 货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降 B. 货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升 C. 货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降 D. 货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变 答案：C 21. 封闭式基金的首次发行价能否同股票首次发行价一样有溢价（    ）。 A. 不能 B. 能 C. 有时能，有时不能 D. 以上全错误 答案：A 22. 关于基金的单位资产净值与基金单位价格的关系，下列说法正确的是（    ）。 A. 两者的变化是完全同方向的 B. 两者的变化是完全反方向的 C. 两者的数值是完全相等的 D. 有时两者的变化是同方向的，有时会受到其他因素的影响是反方向的 答案：D 23. 关于封闭式基金与开放式基金的投资策略，下列说法正确的是（    ）。 A. 两者完全相同 B. 两者完全相反 C. 前者可以全部将资金用于投资，后者则不能，尤其是长期投资；但两者在短期投资上的策略有时是相同的 D. 后者可以全部将资金用于投资，前者则不能，尤其是长期投资；且两者在长期投资上的策略有时是相同的 答案：C 24. 封闭式基金的投资者要想变现，不可以采取的方式是（    ）　。 A. 封闭期内向基金管理人赎回 B. 通过交易所转让 C. 通过柜台转让 D. 通过协议转让给其他投资者 答案：A 25. 根据我国现有相关规定，基金托管人的实收资本不得低于（    ）。 A. 50亿元 B. 80亿元 C. 100亿元 D. 30亿元 答案：B 26. 假设某基金2002年7月某估价日计算的基金资产总额为18000万元，负债总额为3000万元，管理费率为1%，则该月应提取的管理费为（    ）。 A. 180万元 B. 150万元 C. 15万元 D. 12.5万元 答案：D 27. 假设某基金2002年7月某估价日计算的基金资产总额为18000万元，负债总额为3000万元，托管费率为0.2%，则该月应提取的托管费为（    ）。 A. 42万元 B. 36万元 C. 30万元 D. 2.5万元 答案：D 28. 按照2002年5月20日收盘价计算，某基金拥有的股票总值是15000万元，债券总值是25000万元，申购新股冻结的资金总额是35000万元，现金余额是15000万元，无其他负债与资产，已经售出基金的份额是5亿基金单位、用已知价法计算基金2002年5月21日该基金的单位资产净值是（    ）。 A. 1.1元 B. 1.8元 C. 0.8元 D. 1元 答案：B 29. 根据我国现有关规定，开放式基金赎回费收入扣除基本手续费后，余额应归（    ）所有。 A. 基金投资者 B. 基金 C. 中国证监会 D. 基金的承销商 答案：B 30. 假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为（    ）。 A. 1.2元，1.2元 B. [1.2×（1+3%）]元，[1.2x（1+2%）]元 C. [1.2×（1+3%）]元，[1.2x（1-2%）]元 D. [1.2×（1+3%）]元，1.2元 答案：C 31. 我国目前证券投资基金的年托管费率一般是基金资产净值的（    ）。 A. 0.25% B. 0.20% C. 0.15% D. 0.05% 答案：A 32. 根据我国现有规定，证券投资基金的年管理费率为资金资产净值的（    ）。 A. 0.05% B. 0.10% C. 0.20% D. 1.5% 答案：D 33. 基金买卖有价证券的手续费属于基金的（    ）。 A. 管理费用 B. 清算费用 C. 运作费用 D. 宣传费用 答案：C 34. 一般情况下，下列基金中（    ）的年管理费率最高。 A. 货币基金 B. 债券基金 C. 股票基金 D. 认股权证基金 答案：D 35. 基金的托管费用通常按照基金（    ）的一定比例提取。 A. 资产净值 B. 资产总值 C. 现金余额 D. 现金流量总额 答案：A 36. 基金的托管费用通常（    ）。 A. 逐日计算并累计，按周支付给托管人 B. 逐周计算并累计，按月支付给托管人 C. 逐日计算并累计，按月支付给托管人 D. 逐月计算并累计，按年支付给托管人 答案：C 37. 当证券市场普遍上涨时，基金单位净值提升较快的是（    ）。 A. 规模大，持仓比例高 B. 规模小，持仓比例低 C. 规模大，持仓比例低 D. 规模中等，持仓比例中等 答案：A 38. 关于基金的运作费用，下列说法正确的是（    ）。 A. 基金规模越小，操作费用比率越高 B. 基金规模越大，操作费用比率越高 C. 基金表现越不好，操作费用比率越低 D. 运做费用比率与基金规模无关 答案：A 39. 基金的负债通常的计算方式是（    ）。 A. 逐日提列方式 B. 逐周提列方式 C. 逐月提列方式 D. 逐季提列方式 答案：A 40. 据我国现有关规定，拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（    ）。 A. 1000万元 B. 2000万元 C. 3000万元 D. 5000万元 答案：A 41. 根据我国现有关规定，一个基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（    ）。 A. 10% B. 20% C. 75% D. 80% 答案：D 42. 根据我国现有关规定，一个基金持有一家上市公司的股票，最高不得超过该基金资产净值的（    ）。 A. 5% B. 10% C. 15% D. 20% 答案：B 43. 根据我国现有关规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券最高不得超过该证券的（    ）。 A. 10% B. 20% C. 5% D. 8% 答案：A 44. 根据我国现有关规定，一个基金投资与国家债券的比例最低不得低于该资金资产的（    ）。 A. 10% B. 15% C. 20% D. 25% 答案：C 二、多项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求。 45. 证券投资基金是一种（    ）的证券投资方式。 A. 利益共享、风险共担 B. 反映信托关系 C. 间接 D. 专业理财 答案：A、B、C、D 46. 根据投资目标划分，基金可以划分为（    ）。 A. 成长型基金 B. 收入型基金 C. 产业型基金 D. 平衡型基金 答案：A、B、D 47. 关于基金资产净值，下列说法正确的是（    ）。 A. 基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份单位实际代表的价值 B.