信贷公司业务《内控合规管理》竞赛试题与答案

1、信贷公司业务内控合规管理竞赛试题与答案一、单选题（共22题）1向银监会定义的关联方提供授信发生损失的，在（ ）内不得再次向该关联方提供授信，但减少该授信损失，经董事会批准的除外。A 一年 B 二年 C 三年 D 四年正确答案：B2银监会规定，对于单笔交易金额占建设银行资本净额（ ）以上，或交易发生后建设银行与该关联方的交易余额占资本净额（ ）以上的，构成重大关联交易。A 1% 5% B 1% 10% C 5% 10% D 1% 15%正确答案：A3银监会定义下的单一关联方授信余额不得超过建设银行资本净额（ ）A 5% B 10% C 15% D 20%正确答案：B4银监会定义下的单一关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过建设银行资本净额的（ ）A 5% B 10% C 15% D 20%正确答案：C5.合规文化是在长期的经营管理过程中，银行员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守内部及外部规章制度，形成的（ ）与职业行为的总和。A 合规意识 B 思想认识 C 集体合规意识 D 自觉行动正确答案：C6.合规文化的核心理念是（ ）A 内控促发展，合规创价值B 合规无偏好，对违法、违

2、规行为零容忍C 合规经营人人有责D 全员、全面、全过程正确答案：A7.合规是（ ），需要全体员工内化于心、外化于行的感悟与实践。A 外在的、自发的B 内生的、自发的C 内生的、被动的D 外在的、被动的正确答案：B8.合规文化的内涵包括责任担当意识，即要树立自律与他律、（ ）的意识，对于合规问题要“日清月结”，确保问题解决的时效性和有效性。A 检查与被检查 B 考核与被考核 C 考查与被考查 D 监督与被监督正确答案：A9.以下按程序办理授信业务的是（ ）A 先授信、后评级、再发放B 先评级、后授信、再发放C 先授信、后发放、再评级D 先评级、后发放、再授信正确答案：B10.信贷人员违反授信业务禁止性规定，应处以（ ）处分。A 视情节轻重给予负向积分及罚款B按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定给予减发绩效、通报批评或诫勉谈话C 按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定，视情节轻重给予警告至记大过D 按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定给予开除处分或解除劳动合同正确答案：D11.操作风险管理的重点是（ ）两类风险。A高频高损与低频低损 B.

3、高频高损和高频低损C.高频低损和低频高损 D. 高频低损和低频低损正确答案：C12.（）作为银行防范操作风险的第一道防线，是操作风险的直接承担者和管理者。A内部控制部门 B.风险管理部门C.业务部门 D. 审计部门正确答案：C13.（）作为银行防范操作风险的第三道防线，负责对操作风险的识别、控制、监测的有效性进行再监督，对风险管理政策和措施的执行情况进行评价。A内部控制部门 B.风险管理部门C.业务部门 D. 审计部门正确答案：D14.我国反洗钱行政主管部门是（），负责住址协调全国反洗钱工作。A中国人民银行 B中国银行业监督委员会 C中国财政部正确答案：A15.一般情况下，客户身份资料及交易记录应当保存（）年A一年 B三年 C五年正确答案：C16.中国建设银行客户洗钱风险等级分为（）A三级 B五级 C六级正确答案：B17. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）。A.客户身份识别 B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作正确答案：A18（ ）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A中国人民银行及其分支机构B中国反洗钱监测分析中心C公

4、安机关D中国银行业监督管理委员会正确答案：A19整改工作应达到（ ）个方面的效果。A 3个B 4个 C 5个 D 7个正确答案：D20业务部门和分支行是整改的第一责任主体，其主要职责之一是对审计监管检查发现的属于上级机构（ ）、流程、系统、管理方面的问题及时上报。A 标准 B 政策 C 制度 D规定正确答案：C21整改工作应达到持续性效果是指：原问题发生机构采取整改措施，防范本机构在一定期间内再次发生同类问题，关注的现象是（ ）A 前查后犯 B 此查彼犯 C 屡查屡犯 D 边查边犯正确答案：A22内控合规部门负责管理的整改工作范围不包括（ ）等内外部审计监管机构所发现问题的整改。A 中国人民银行及其分支机构B 银监会及其派出机构C 外聘会计师事务所D证监会及其派出机构正确答案：C二、多选题（共22题）1.关联交易管理的目标和控制要求可以分为（ ）A 禁止性要求 B 公允性要求 C 合理性要求 D 最低披露限额要求正确答案：ABD2.目前，建设银行视同关联方管理的客户主要包括（ ）A 关联方所在集团 B 建设银行入股的保险公司 C 建设银行入股保险公司的关联企业 D 建设银行股东正确答案

5、：ABC3.重点关注的关联交易类型有（ ）A 申请对公信贷且提供担保的客户（保证认、抵押品提供方、质押品提供方）为“建设银行入股的保险公司”或“建设银行入股保险公司的关联企业”的交易B 担保方式为质押，且质押物为建设银行入股保险公司出具的保单的交易C 与淡马锡、富登金融及其联系人发生的资产转让、资金拆借、债券买卖等业务D 与淡马锡、富登金融及其联系人发生的单笔金额超过人民币2亿元，或单笔损益超过人民币0.5亿元的交易正确答案：ABCD4信贷人员在关联交易中的主要职责包括（ ）A 主动识别并收集关联方（含视同关联方管理的客户）信息，协助本单位关联交易管理人员，完成关联方的申报和维护工作B 主动关注关联方（含视同关联方管理的客户）信息的最新变化情况C 定期协助本单位关联交易管理人员开展关联方（含视同关联方管理的客户）的核实、复查工作D 协助本单位关联交易管理人员评估新增关联方“客户风险计量分值”测算结果的合理性 正确答案：ABCD5.内部控制的要素有（ ）A 内部环境 B 风险评估 C控制活动 D 信息沟通 E 内部监督 正确答案：ABCDE6.全面合规是合规管理的首要目标，体现在（ ）3

6、个方面。A 全过程 B 全面覆盖 C 全量业务 D 全员参与正确答案：ABD7.要坚持合规文化的警醒意识，努力做到“四个不让”，即（ ）A 不让制度在我手中变样B 不让纪律在我手中松弛C 不让差错在我手中发生D 不让工作在我手中延误E 不让客户在我手中流失正确答案：ABCD8.我行信贷人员在实际工作中应当树立的合规意识是（ ）A 围绕“知底线、守底线”主线，深入学习合规文化理念，强化自身底线意识B 围绕“立规矩、守规矩”主线，认真学习各项规章制度，强化自身规则意识C 围绕“查找身边的风险点”主线，主协排查身边风险隐患，强化自身风险意识D 围绕“整改从我做起”主线，积极参与问题整改工作，强化自身责任意识正确答案：ABCD9.以下属于我行信贷人员应遵循的职业操守有（ ）A 应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。B 应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，实施合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度

7、规定，及时报告。C 应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。未经批准不得在其他经济组织兼职。应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。D 应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。E 应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或亿人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，发行反洗钱义务。F 应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。正确答案：ABCDEF10.以下属于我行信贷人员应当遵守的授信业务禁止性规定的有（ ）A 故意或参与制造虚假材料，或明知客户提供资料虚假仍上报审批。B 故意违反总行授权管理规定，越权或变相超越权限审批信贷业务。C 国家审计、监管机构检

8、查认定，未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款。D 伪造抵（质）押、保证等担保落实材料。违反总行有关规定，擅自解除、变更抵（质）押、保证等担保措施。E 未严格落实贷款审批条件发放贷款。正确答案：ABCD11.我行信贷人员因违反授信业务禁止性规定，从轻、减轻或免除责任追究（不含尽职免责）的适用情形有（ ）A 及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的B 抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的C 基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，造成风险损失的D 在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见是正确的E 在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险的正确答案：ABC12.按照发生频率和损失大小，操作风险主要分为（ ）。A 内部欺诈和外部欺诈 B 雇用合同及工作状况带来的风险事件 C 客户、产品以及商业行为引起的风险事件D 有形资产的损失 E 经营中断和系统出错 F 涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件正确答案：ABCDEF13.操作风险主要是由于（ ），以及外部事件造成直接或间接损失的风险。A 内部程序 B 人员 C 意外事件 D 系统的不完善或失误答案ABD14.操作风险损失划分为以下（ ）类。A 法律成本 B 监管罚没 C 资产损失 D 对外赔偿 E 追索失败 F 账面减值 G 其他损失正确答案：ABCDEFG1

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