银行合规讨论查摆工作总结.docx

银行合规讨论查摆工作总结银行合规讨论查摆工作总结1 随着互联网技术的进步和发展，传统银行业的业务经营方式和类型在发生着深刻的变革，现金管理业务是银行向其重要客户提供的一项综合性、个性化服务，主要依托银行传统结算手段以及电子银行平台，向企业提供收款、付款、流动性管理、资金增值以及账户监控和信息查询等相关服务它将协助企业客户对现金流入、流出及存量开展统筹规划，在保证流动性的根底上，实现客户效益最大化 为提高现金管理营销和推广效率，切实发挥现金管理业务拓客、活客、黏客、稳存、增收的作用，提升专业价值奉献，铁路支行积极组织开展20xx年现金管理场景营销活动 一、制定营销方案 将开展现金管理作为拓展中间业务收入的切入点，迅速落实，确保活动效果落到实处，既为企业资金及交易管理提供现金管理服务，利用网上银行灵活、安全地开展现金管理，享受便捷方便的全面服务 二、对全员开展产品培训 弄清楚现金管理中各种产品的细节，开掘营销机遇，实现精准营销，将传统的产品销售转化为服务推送，提升对公客户服务水平，提供更加优质的客户体验 三、重点做好宣传推广 选择重点场景、梳理目标客户、开展朋友圈和群传播、线下面对面、等多种形式的宣传推介活动，并结合自身情况采取服务价格优惠、利用产品试用期等活动，以吸引客户，提高营销成功率。

四、针对重点拓展场景 根据部分场景目标客户清单和场景目标客户画像，筛选客户清单，锁定目标客户一是将日均存款100万以上的法人客户纳入重点营销目标，将高端企业对公客户作为支撑理财业务规模和收入的根底和重点；二是对定期存款大户实行名单制管理，积极推进高成本定期存款向对公理财产品的转化三是认真分析长期不动户情况，提取日均存款大于10万元的活期存款账户名单，作为重点目标客户，与对公结算账户提升工作联动，在积极推动法人理财产品的销售的同时，进一步提升账户质量 五、营销效果维护 跟踪和落地现金管理工作，扩大银企合作范围，加深银企合作深度，牢固客户关系，提高对公客户忠诚度，提升商业银行核心竞争力 目前，我行为市场监视管理局开通办理了付款管家卡业务，实现了集团内分部门消费直接记帐，为企业财务提供了实时、准确、全面的账务信息支持；***站开通了批量扣企业业务，实现了***站和下属售票点的资金集中扣款；为其他企业开通了到账伴侣业务，对公理财，税务贷等 从实际效果来看，网上银行的使用极大提高了现金管理方案的实用性，节约了企业财务工作人员大量时间，创造了较好的使用效果，为企业及时提供现金方面的所有信息，企业集团总部只有得到实时、准确、综合、全面的账户信息，才能据此做出正确的判断和决策，才有可能实现最大限度和最高效率地使用资金，尽量做到早收晚付。

同时，通过资金的集中，使企业的资金使用效率大为提高，将现金管理场景营销工作与产品营销工作相结合，以活动促进产品营销业务能力的快速提升，积极应对同业竞争，明确目标定位，着力健全机制，开展联动营销，有效挖掘客户资源，为其客户提供更加便利、智能和安全的资金管理服务，与客户的业务流程和资金管理开展深度的整合，能他行所不能，为工作在竞争激烈的“现金管理业务红海”中脱颖而出抢占先机，实现现金管理场景营销工作稳步提高 银行合规讨论查摆工作总结2 按照上级行关于开展“情系政府客户，服务公共财政”联合营销活动的通知要求，我行积极行动，精心组织，结合xx县政府部门实际情况，针对性的选择目标客户，落实目标责任，较好的完成了联合营销活动的目标任务，从5月29日至7月31日，营销个人网银用户xx户， 信用卡发卡xx张，办理个人理财金账户xx户，牡丹e时代卡用户xx户现将有关情况总结如下： 一、成立机构，精心组织 为确保本次活动目标的顺利实现，xx行成立了“情系政府客户，服务公共财政”联合营销领导小组，行长担任组长，各相关职能部门、网点负责人为小组成员，对营销活动开展统一组织，协调和管理，领导小组召开题会议，对政府部门资源情况开展认真分析，细心分类，锁定重点营销对象，各有关部门密切配合，及时沟通，从而为本次营销活动奠定了良好的根底。

二、搞好业务宣传，推进营销活动快速发展 活动期间，xx行紧紧围绕活动主题，采取适合xx县实际的促销宣传方式，提xx我行银政合作产品美誉度，一是以集中营销为平台，上门营销为手段，通过高层拜访，银政恳谈会，上门送单等形式多样的营销，营销我行金融产品，同时要求营销人员要深入到户，现场讲明和办卡、用卡知识，让持卡人熟悉用卡流程，把服务贯穿于整个营销过程，并取得较好效果，如政府x一名公务员，通过营销人员的现场演示，很快认知、认用了工行牡丹卡，到外地出差用了卡后，专门到银行表示对银行工作人员的感谢二是加强柜面营销，政府部门人员到我行办理对公业务时，柜面人员及时介绍给有关人员，由营销人员与其进一步的交谈，推介我行金融产品，三是完善激励机制，突出全员营销为充分借助全行员工社会关系资源，有效调动上下整体联合营销资源合力，支行在经营目标责任制中，加大了二季度对银行卡业务的专项挂钩考核力度，通过不断完善激励机制，有效调动了员工营销的积极性和主动性，许多员工利用其亲属、朋友在政府部门任职的关系，积极营销，取得了一定的效果 三、搞好售后服务，提高客户满意度 本次营销活动中，我行还将搞好售后服务，提高持卡人用卡水平，使每个持卡人满意作为一项重要内容。

为提高银行卡交易成功率，防止不成功交易，采取及时向持卡人明解释“密码次数超限”及账户管理规定，提醒持卡人防止次数超限交易错误码，提醒持卡人在账户金额不确定时，请先做查询交易，防止全额超限错误等，不仅加强了对持卡人的宣传和指导，更提高了持卡人的用卡水平，促进了卡交易的成功率对客户提出的有关咨询，及时完整解答，对当时不能做出答复的，在约定时间内开展或上门回访，以提高客户的满意度，从而使一批客户群体在“不会用、不愿用、主动用”的过程中逐步培植进来 银行合规讨论查摆工作总结3 作为银行的一份子，我们要把我行的网上银行、银行业务更好的推荐给有需要的客户，给他们带来更便捷、有效的服务方式以下是我对网上银行、银行的一些营销工作心得： 一、 对产品的了解 首先，我们要对我们所营销的产品开展全面了解，突出它的优势将产品的好处、用途、功能讲给客户如，我行的网上银行、银行是无使用费，功能费;转账不管跨行、异地都全免手续费;功能丰富，可以充值话费等在营销前，必须要了解其内容，如何使用及其好处 二、 将产品推荐给需要的客户 首先，针对不同人物，不同群体的营销，院校的学生和年轻的人群比较容易承受新事物，这个群体一般是话费用得多，但有时候又没时间到营业柜台缴话费，银行有这种功能，无疑是对他们的一种方便，再加上年轻的多在使用移动等移动网络业务，更容易承受向银行这类产品。

缺点是这类人群消费水平和方式有局限性，当前使用银行仅限于交话费，建议适当拓宽使用范围，比方增加充游戏点卡、网上购物等新服务项目其次，还有一种群体是是经常转账或者接收账款的，他们时刻总希望身边有台电脑或者可以方便携带，随时可以查看账号余额和转账的，网上银行、银行满足了他们的需求，可以帮助他们完成这个心愿，促成银行的营销对不同性格的人要用不同的语言来服务，要真正做到想客户之所想，急客户之所急，这样客户也会有口碑，自然成为一个活广告，自然会有人找上门来咨询了最后，很多银行卡客户开通网上银行、银行是方便购物，查账单等，也可以给予客户推荐开通网上银行、银行，向客户说明开通网上银行、银行随时可查询账户的交易明细，确定是否消费等，可不用来网点排队办业务 三、 营销技巧 真诚的询问客户是否需要开通网上银行、银行，可以强调开通网上银行、银行是免费的中肯的建议客户使用此种产品，可以给客户免去许多麻烦 以上只是我个人在办理网上银行、银行业务中的一点小小心得体会，跟大家交流下有什么缺陷之处，还需指出，相互学习 银行合规讨论查摆工作总结4 xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。

现将我部近期内控工作报告如下： 一、银行卡业务我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符 二、加强了内控合规建设对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观 四、对外围系统的柜员开展全面清理因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案 一是加强内控精细规范化管理在认真总结经验，查找工作缺陷和内控管理漏洞的根底上，由内控合规部牵头制定了《***分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行开展实施方案要求全行内控管理工作必须从根底工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监视检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处分措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。

依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划 二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率开展考核，按项目分别统计，累计扣分 三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、安康、稳定、持续发展 银行合规讨论查摆工作总结5 根据中国人民银行XX支行XX号文件要求，我行积极响应我XX人行要求，在20XX年XX月XX日开展了为期3个月的关于征信及社会信用体系的专题宣传活动，同时积极做好《征信业管理条例》的宣传，并按时报送活动总结 一是领导高度重视，我行在接到活动实施方案后，第一时间将宣传活动纳入日常工作的重要内容，随着《征信业管理条例》的宣传及相关的信用体系建设，有利于加强对征信市场的管理，有利于公众珍惜自己的信用记录。

因此，行领导高度重视，要求宣传部门既要按照活动实施方案要求开展《征信业管理条例》知识等相关征信知识宣传，又要结合XX当地及我行的实际情况认真做好宣传工作，确保宣传工作落到实处 二是制定方案，确保宣传工作的落实为使宣传工作落到实处，我们制定了较为具体的宣传方案我行主要在社区、营业网点等地点加强宣传，宣传内容主要包括《条例》内容、《条例》的适用范围、如何保护个人信用信息，如何保证主体信息的权益、个人信。