2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案20.pdf

2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案20考号 姓名 分数一、单选题（每 题I分，共100分）1、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易答案：C解析：每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户2、基金从业教材所指的4Ps营销理论是在传统4Ps营销理论基础上，将（）要素换成人员要素A.分销B.促销C.产品D.价格【答案】D3、保本基金的安全垫等于（）A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合现时净值超过价值底线的数额C、投资组合中风险资产与保本资产的比例D、投资组合中现金资产与保本资产的比例答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫4、ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%答案为D【解析】ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。

5、ETF的申购是（）A.用ETF份额换取一篮子股票B.用现金换取ETF份额C.用一篮子股票换取ETF份额D.用ETF份额换取现金答案：C解析：ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份额.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金6、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金有确定的到期曰C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测D.投资的风险不同答案：B解析：债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同7、独立董事制度的重要内容包括I.维护公司股东和高级管理层人员利益不受损害I I .规定独立董事的人数及在董事会的人数比例III.维护公司员工的利益不受损失W.在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用A、I、IIIB、I I、IVc、1,11、mD、I、n、in、iv答 案为B【解析】本题考查董事和董事会独立董事制度有两方面重要内容：一是规定独立董事的人数及在董事会的人数比例，二是在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用。

8、（）意味着F0F基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的A、主动管理主动型FO FB、主动管理被动型FO FC、被动管理主动型FO FD、被动管理被动型FO F答 案 为D【解析】本题考查基金中基金的类型被动管理被动型FOF往往意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的9、()是基金管理人的核心业务A、自营业务B、经纪业务C、投资业务D、资产管理业务答案为C【解析】本题考查合规风险投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位10、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市 值()以上的为大盘股A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C11、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份A.1B.10C.100D.1000答案为C,解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

12、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割，交收A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0答案：B解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交害(1,交收13、()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法A、内部控制机制B、内部控制制度C、内部检查制度D、风险监控机制答 案为B【解析】本题考查内部控制制度内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法14、基金资产的估值属于基金运作活动的()A、市场营销B、投资管理C、后台管理D、前台管理答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用15、商业银行担任基金托管人，应 由()核准A、基金业协会B、中国证监会C、中国证监会会同银监会I)、证券业协会答案为C【解析】本题考查基金托管人资格的审核。

商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会（简 称“中国银监会”）核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准16、下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是（）A、银行储蓄存款的收益相对固定B、证券投资基金必须定期披露信息C、证券投资基金的风险相对较大D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任17、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易D.货币市场属于场内交易答案为B,解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入18、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）oA.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。

货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场答案】D19、下 列（）不是道德与法律的区别A.表现形式B.内容结构C.调整范围D.作用功能答案为D【解析】道德与法律的区别：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同作用功能都是约束人们的行为2 0、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（）A.提议召开临时股东大会B.检查公司的财务C.列席董事会会议D.决定公司合规管理部门的设置及其职能答 案:D解析：监事会依法行使下列职权；检查公司的财务；对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益，要求前述人员予以纠正；提议召开临时股东会；列席董事会会议；公司章程规定的其他职权2 1、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.监管机构答 案:D解析：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。

2 2、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2 0 1 5年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家A.6 5B.7 8C.9 6D.1 0 1答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至20 1 5年3月底，我国境内共有基金管理公司96家23、不属于专业审慎的基本要求的是（）A.持证上岗B.持续学习C.审慎开展执业活动D.积极开展执业活动答案为D【解析】专业体现在知识储备上，审慎体现在审慎开展执业活动，选项D错了24、客户至上的基本要求是（）的利益优先A.客户B.基金托管人C.基金管理人D.基金销售机构答案为A【解析】客户至上的基本要求一是客户利益优先，二是公平对待客户25、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是（）A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券I）、银河证券和晨星资讯答 案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构26、另类投资基金不可以投资于（）A、房地产B、大宗商品C、证券化资产D、债券答案是D【解析】本题考查投资基金的主要类别另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

27、根 据 私募基金监督管理暂行办法规定，负责私募基金信息披露的机构有（）I.基金管理人i i.基金销售机构i n.基金托管人w.基金登记注册机构A.I、n、m、wB.1、I k i nc.i、n、i vD.1 1、i n、i v答案：暂无28、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不 包 括（）A.参与基金日常投资管理B.申购、赎回或者转让基金份额C.取得基金收益D.对基金投资者大会审议事项行使表决权答案为A【解析】参与基金日常投资管理是基金管理人的权利29、（）是Q D I I基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者I）.基金管理公司；基金管理人答案：B解析：基金管理公司是Q D I I基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任3 0、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则不包括（）限制衡原则B、基金管理人利益优先原则C、人员敬业原则D、长效激励约束原则答 案为B【解析】本题考查治理结构相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工耍遵守以下十大原则；（1）基金份额持有人利益优先原则。

2）公司独立运作原则3）制衡原则4）公司的统一性和完整性原则5）股东诚信与合作原则6）公平对待原则7）业务与信息隔离原则8）经营运作公开、透明原则9）长效激励约束原则1 0）人员敬业原则3 1、下列不属于系列基金特点的是（）A.强大的扩张功能B.简化管理C.提高成本D.降低成本答案：C解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：简化管理、降低成本；强大的扩张功能3 2、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形答案：C解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证签会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为2）基金及公司存在风险或者隐患3）督察长依法认为需要报告的其他情形4）中国证监会规定的其他情形3 3、下列不符合基金销售费用规范的是（）A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额C.基金管理人应在基金年度报告中。