外汇定期存款约定书
14页1、 合作金庫商業銀行外匯定期存款約定書 立約定書人(即存戶)茲向貴行申請外匯定期存款往來,於各適用之範圍內,立約人同意遵守下列各項約定:一、 最低起存金額: 本定期存款幣別依貴行存款利率掛牌之外幣,並按貴行牌告以固定利率單利計息,各幣別最 單位:元 低起存金額如下表:幣別最低起存金額幣別最低起存金額幣別最低起存金額USD美元1,000CHF瑞士法郎1,200NZD紐西蘭幣1,400HKD港幣7,900CAD加幣1,300THB泰銖40,000GBP英鎊600JPY日圓106,000ZAR南非幣7,000AUD澳幣1,300SEK瑞典克朗7,500CNY人民幣7,000SGD新加坡幣1,600EUR歐元800二、 計息方式:(一) 存期未滿一個月:(本金X年利率X天數/360)或(本金X年利率X天數/365)=利息 註:英鎊/港幣/新加坡幣/南非幣/泰銖等幣別為365天計息;其餘幣別為360天。(二) 存期一個月(含)以上:1、 足月部分,按月計息:(本金X年利率X月數/12=利息)。2、 遇有不足一個月之畸零天數部分,則依前述(一)方式按日計息。 三、 本定期存款於到期日前中途解約,應於
2、七日以前通知貴行;如未於七日前通知貴行,經貴行同意後亦得辦理。中途解約時,依本定期存款訂約日(轉存或續存時,則為轉存日或續存日)貴行同幣別牌告利率,按實際存款期間(包含不足月及零星日數)依下列規定計息:(一) 未滿一個月,不予計息。(二) 存滿一個月,未滿三個月,依貴行一個月牌告利率八折計息。(三) 存滿三個月,未滿六個月,依貴行三個月牌告利率八折計息。(四) 存滿六個月,未滿九個月,依貴行六個月牌告利率八折計息。(五) 存滿九個月,未滿一年,依貴行九個月牌告利率八折計息。中途解約時,若存戶依原存單利率按月領取之利息已超過貴行應付之利息時,貴行有權就該溢付之利息數額,自應返還予存戶之存款本金中逕行扣回。四、 逾期提領:(一) 逾期解約:本定期存款存戶逾期提取時,其逾期利息按照提領日之貴行外匯活期存款 牌告利率折合日息單利計算,本定期存款到期日至提領日間,貴行外匯活 期存款牌告利率有調整者,應按調整之牌告利率分段計息;惟如到期日為 休假日時,該休假日之利息應按定期存款原利率計付。(二) 逾期續存或轉存:1、 存期未滿一個月之定期存款到期擬續存或轉存時:(1) 存戶於逾期三日內辦理續存或轉
3、存者,得以原到期日為起息日,利率以續存日或轉存日牌告利率做為新定期存款利率。(2) 若三日內遇有國定假日或例假日,寬緩期不再順延,仍以三日為限。(3) 若三日均為假日,則無寬緩期,存戶應於次一營業日辦理續存或轉存,方得以原到期日為起息日。2、 存期一個月(含)以上定期存款到期擬續存或轉存時:(1) 存戶於逾期十日內辦理續存或轉存者,得以原到期日為起息日,其到期未領之利息,得併同本金續存或轉存,新定期存款利率以續存日或轉存日貴行外匯定期存款牌告利率計息。(2) 若逾期改轉存未滿一個月之定期存款,須於逾期三日內轉存方得自原到期日起息,寬緩期若遇有國定假日或例假日,寬緩期不再順延,仍以三日為限。若三日均為為假日,則無寬緩期,存戶應於次一營業日辦理轉存,方得以原到期日為起息日。3、 凡超逾前二款規定期間始辦理續存或轉存者,其原到期日起至續存日或轉存日前一日之逾期部分利息,應依照本點第(一)項逾期解約之規定辦理,至於新定期存款則以續存日或轉存日為起息日,利率並以續存日或轉存日之貴行牌告利率為準。五、 存戶欲將定期存款自動轉期續存者:(一) 憑原留印鑑向貴行原受理開戶單位申請。(二) 自動轉期利率
4、以轉存日牌告利率為準。(三) 自動轉期期間自原存款起息日起算,存期未滿一個月者,最長可達一年,存期一個月期以上者,最長可達三年。(四) 指定到期日者,不得辦理自動轉期。六、 本定期存款不得轉讓,非經貴行同意,不得出質他人,惟得向貴行辦理質借;本定期存款 設定質權後,存戶如欲申請自動轉期者,應經質權人之同意。七、 定期存款未到期以前,存戶如須短期借款,可持存單及原留印鑑向貴行原存款單位申請質 借或依規中途解約,其質借金額、利率及期限悉依貴行授信有關規定辦理。八、 存單掛失與止付:存單或印鑑如被盜、遺失或滅失者,應由存戶本人或法人之代表人持證 件及原留印鑑(如印鑑遺失者,須存戶本人或法人之代表人親自辦理)至貴行填妥申請書後辦 理掛失止付手續,但在貴行尚未受理存戶掛失止付申請並完成電腦事故登錄前,如有存款被 冒領者,貴行概不負責。九、 外匯匯兌業務收費標準(一) 存戶同意依下列收費標準繳納相關費用:1、 新台幣結購存入、提領結售:免收。2、 外幣現鈔存入、提領:按買賣即期匯率與買賣現鈔匯率差額計收手續費,最低NT$100。3、 存單掛失補發及印鑑掛失(更換):補發存單每張NT$100,印鑑掛
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