理财的总结_1
20页1、为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划理财的总结年年岁岁人相似,岁岁年年境不同。又到一年盘点时,在即将告别XX年之际,我对自己一年的理财进行了一次梳理。从自我亲身感受出发,这一年来,因为通过互联网金融P2P理财,生活变得非常的充实。下面我具体说说。XX年年初,我的理财主要体现在资金的回收上。将所投资的基金赎回,从股市里回撤了大部分资金,因为年头股市出现一波小牛市。我这些放在股市里的资金已经有7、8个年头,也算守得云开见月明,套牢的资金终于被解放出来。我这样做是为了对自己的家庭资金配置进行一次大调整。未来股市风险高深莫测,在看不清的情况下,见好就收些回来,小心为妙。贯穿XX年全年的任务就是布局互联网金融P2P平台。自从XX年底开始投资投哪网,春节前小试身手,一个月13%的年化收益很抢手。节后很快就本息还款,收益比银行理财产品好很多,感觉很爽。接着又买入“盈在春天”、“月多盈”、“智能投标”,长短标兼有,以利于资金的流动性。想想还真得感谢投哪网的按时还款,从未逾期,才让我消除了对P2P平台的一些负面情绪。因为受了媒体
2、宣传的平台跑路的报道的影响,内心一直有顾虑。投哪网让我慢慢建立起对P2P这种理财方式的信任与兴趣。年中一直往P2P这个方向加码投入资金。我认真根据网络口碑等信息分析挖掘出2、3家平台,满足了自己对项目利率、期限的需求。觉得资金分散放在几个牢固的篮子里是一种较为安全的方法。我利用业余时间学习相关金融知识:怎样挑选平台;平台是否有自己的风控团队;是否有资金托管或存管;是否有担保;平台网站体验好吗等等。所有关于P2P的知识,我都怀着极大的好奇心去了解和弄清。我的生活因此变得比原来充实了好多。平台的社区有很多丰富的活动可以参加,征文活动与原创活动带来了写作的乐趣。毫不夸张的说,我觉得时间真有些不够用了。年末这段时间,我采取的行动主要是到账本息的再投入。我要在自我实践中去体验爱因斯坦的那句话:复利是世界第八大奇迹。实践才是检验真理的唯一标准。不要去妄想什么一夜暴富,天下没有免费的午餐,远离高息诱惑,以本金安全为首位,抱着这样一颗不贪婪,不冒进,不盲从迷信权威的平常之心,擦亮眼睛,P2P将是一个很好的理财利器。展望XX年,我将继续财富的保卫战,将重心始终放在稳扎稳打的资金保值与增值上。平稳度过未知
3、的XX年是我的最大心愿,同时也祝愿投哪网在XX年更高、更好、更强。理财经理年终总结理财经理年终总结一、加强学习,提高自身素质。一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差
4、距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他
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