金融法案例
6页1、一、存单纠纷案件案例1:如何确定银行应否承担民事责任存单为表现形式的借贷纠纷单纠纷案件中银行的举证责任新还旧法律效力问题用他人银行卡行为的定罪分析用卡恶意透支行为的法律界定12案例7:信用卡挂失后的风险责任承担. 行 法一、存单纠纷案件案例1:如何确定银行应否承担民事责任2004年2月24日,某送变电建设公司(以下简称送变电公司)从中国建设银行某分行下称现,并于2004年2月25日将该款解付到送变电公司总会计师黎某在004年2月27日,黎某到分理处未支付现金,办理了转存手续,开出了存单号为1534521的整存整取定期储蓄存单,该存单 号为04款金 为500万元,存款期 年,从2004年2月27日 2004年8月27日,年 3%计付。存单 为某送变电公司。 出 该存单, 称该存款单开出 , 未 , 的 在办理黎某活期取款500万元款 的 , 黎某 意 办理了将 500万元存款转为 某的活期存款手续,并 办理了 某的活期取款 定期存款手续 1534521号存款单 某的,该存款单在储蓄 单上的 为 某。 某于2004年3月2日到分理处理后,于2004年3月12日 某办理了500万元的挂失转存
2、活期储蓄存折。 某于2004年3月12日分将500万元款 取。送变电公司“ 法。分析法、案件 事,意分”事事(如案中的开 汇票、票贴现 为”事, 付现金500万元为 事)。案的 事应 为:送变电公司以票贴现式银行 付现金500万元,并以现金转存式取为1534521的整存整取储蓄存单一。2、案件 事理 事人 的法律 。案中送变电公司为, 的 为存款 。 ,送变电公司的总会计师黎某的 , 某变电公司 的 , 某的 , 。3、案件 事 , 出 。案的 为,号为1534521的整存整取储蓄存单 否为效存单, 法人到 。4、案件事 法律 定确定责任。处理 人民法 于理存单纠纷案件的 定 ,人民法在理一 存单纠纷案件中, 应存单、 单、 单、存款 证的 ,还应 人 存款 的 ,并以存单、 单、 单、存款 证的 以 存款 的 为 ,出 确处理。 ,人以 证为证 ,如银行证 存款 的证 以的 载内容符为由 行抗辩,人民法应 定人存款 成立,银行应承担兑付款 的义务。处理结论送变电公司 付了500万元,出 了形式要件齐全的 的存单。在 事前下,为 存单,单存款人为 某,且存单 挂失,款 支取的理由成立。
3、效存单的 法人送变电公司支付存单载 的金 。法理分析案属于一 存单纠纷案件。一 存单纠纷案件 事人以存单 单、 单、存款 证为 要证人民法 的存单纠纷案件 金 法的确 存单 单、 单、存款 证 效的存单纠纷案件。一 存单纠纷案件双事人 的 集中在 否建立了 的存款 。由于存款 为践 ,双 需要存款 吸收存款意且还要存款人将金钱 付 金 行为。因 ,法理一 存单纠纷案件 遵循“双重 ”。在一 存单纠纷案件中,由于存单单银行 制 证,且始终保管在银行手里,因 单独为证 案件事的证。案例2:以存单为表现形式的借贷纠纷公司 理鹏找到某银行朱某要求替 解决资金500万元。朱某 也 为完成上级 定的吸储指标而发愁,于 朱某 鹏说:“你如 分理处揽来500万元存款,我就贷 你。”鹏找到工贸公司的 理书义言 事并许诺说:“你如将500万元存到鸿兴分理处, 分理处 你 常的银行 ,我还要多 你一年10%的 。”书义考虑将钱存入银行非常保险,且 多10%的 就答应了。书义指派会计于2002年6月将一500万元的转 支票 到鸿兴分理处办理为期一年的存款手续。鸿兴分理处为 通工贸公司出 了存款为期一年,年 为
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