ChequeTraining支票培训

1、Cheque Sample支票样本编辑课件Back of the Cheque支票反面编辑课件Summarization of Cheque 支票概述 什么是支票？它有什么特点？1.支票是出票人签发，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。2.开立支票存款账户和领用支票，必须有可靠的资信，并存入一定的资金。支票出票人签发的支票金额，不得超出其在支票存款账户的存款余额。如果存款余额低于支票金额，银行将拒付。这种支票称为“空头支票，出票人要负法律责任(出票人签发空头支票、印章与银行预留印鉴不符的支票、使用支付密码但支付密码错误的支票，银行除将支票作退票处理外，另外还要按票面金额处以5%但不低于1000元的罚款)。3.支票可分为普通支票、现金支票和转账支票三种。4.支票一经背书即可流通转让，具有通货作用，成为替代货币发挥流通手段和支付手段职能的信用流通工具。运用支票进行货币结算，可以减少现金的流通量，节约货币流通费用。编辑课件Different Circumstance支票结算的两种情况1、出票人主动付款、出票人主动付款 出票人开好转账支

2、票后，在支票收款人栏里填好收款人的全称，出票人开好转账支票后，在支票收款人栏里填好收款人的全称，然后到出票人的开户行填写进账单，进账单上需填好收款人和付然后到出票人的开户行填写进账单，进账单上需填好收款人和付款人的全称、账号、开户行行号或名称、金额、款项用途等。款人的全称、账号、开户行行号或名称、金额、款项用途等。此过程系出票人主动付款，不需要收款人作任何操作，待收款人此过程系出票人主动付款，不需要收款人作任何操作，待收款人收到出票人填写的进账单的收款人联即收账通知后，即为支收到出票人填写的进账单的收款人联即收账通知后，即为支票到账。票到账。2、收款人持票到收款人自己的开户行入账、收款人持票到收款人自己的开户行入账 收款人须在转账支票上填写自己单位的全称及有关工程，然后在收款人须在转账支票上填写自己单位的全称及有关工程，然后在支票反面背书，盖好自己单位的财务专用章和法人章再到收款人支票反面背书，盖好自己单位的财务专用章和法人章再到收款人开户行填写一份进账单即可。开户行填写一份进账单即可。编辑课件Special Regulations 本酒店关于支票受理的特殊规定 1.Under no

3、circumstances should the Front Office Agent be allowed to accept from the guests their personal cheques for settlement of the hotel charges.无论在任何情况下，都不可以接收客人的私人支票。无论在任何情况下，都不可以接收客人的私人支票。2.Company cheque can not be accepted unless it is pre-approved by management or the Sales Manager.无酒店管理层或销售经理的同意，不可以接收公司支无酒店管理层或销售经理的同意，不可以接收公司支票。票。3.Walk in guest can not use company cheque as a payment or guarantee method.无预订客人不可以用公司支票作为付款或担保方式。无预订客人不可以用公司支票作为付款或担保方式。编辑课件Cheque Writing Procedure支票的填写程序1、填写存根联20

4、21 10 20三亚鹿回头旅游区开发三亚半山半岛洲际度假酒店117639.40会务费贰零零玖 零壹拾 零贰拾度假酒店壹拾壹万柒仟陆佰叁拾玖元肆角整￥1 1 7 6 3 9 4 0会务费018466443355现在我们来学习 填写支票填写完毕!从这里拆开2、填写支票主体部份3、加盖银行预留印鉴这里是填写支付密码的,每一张支票号码对应一个密码编辑课件Important Warning重要提示1.收受支票时，须询问并记录客人的联系收受支票时，须询问并记录客人的联系方式可向客人索取名片，并将此联方式可向客人索取名片，并将此联系方式知会财务部，以确保财务部在必系方式知会财务部，以确保财务部在必要的情况下能够及时地联系到客人。要的情况下能够及时地联系到客人。2.除留下客人的联系方式外，如果客人无除留下客人的联系方式外，如果客人无异议，另须复印客人的有效证件并交至异议，另须复印客人的有效证件并交至财务部，以确保当出现支票交易风险时，财务部，以确保当出现支票交易风险时，财务部有据可循。财务部有据可循。编辑课件Writing Methord支票的填写方法 1.支票的日期如何填写？支票的日期如何填写？出票

5、日期大写：为防止变造票据的出票日期，数字必须大写，大写出票日期大写：为防止变造票据的出票日期，数字必须大写，大写数字写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。票据出票数字写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理；大写日期未按要求标准填写的，日期使用小写填写的，银行不予受理；大写日期未按要求标准填写的，银行可予受理，但如果由此造成损失的，由出票入和收款人自行承担银行可予受理，但如果由此造成损失的，由出票入和收款人自行承担.举例：举例：2007年年8月月5日：贰零零柒年捌月零伍日。日：贰零零柒年捌月零伍日。2006年年2月月13日：贰零零陆年零贰月壹拾叁日。日：贰零零陆年零贰月壹拾叁日。1壹月贰月前壹月贰月前“零字必写，叁月至玖月前零字必写，叁月至玖月前“零字可写可不写。零字可写可不写。拾月至拾贰月应写成拾月至拾贰月应写成“壹拾月、壹拾月、“壹拾壹月、壹拾壹月、“壹拾贰月壹拾贰月(前面多写前面多写了了“零字也认可，如零字也认可，如“零壹拾月零壹拾月)。2壹日至玖日前壹日至玖日前“零字必写，拾日至拾玖日应写成零字必写，拾日至拾玖日应写

6、成“壹拾日或壹拾日或“壹拾壹拾X日前面多写了日前面多写了“零字也认可，如零字也认可，如“零壹拾伍日。零壹拾伍日。建议：为便于记忆，月日填写方式一律为：大写前统一加建议：为便于记忆，月日填写方式一律为：大写前统一加“零。零。编辑课件Writing Methord支票的填写方法2、支票的收款人如何填写？、支票的收款人如何填写？收款人：收款人：1支票收款人栏应填写上收款单位名称。收款单位支票收款人栏应填写上收款单位名称。收款单位取得支票后，在支票反面背书栏内加盖收款单位财务取得支票后，在支票反面背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进账单后连同该支票交专用章和法人章，填写好银行进账单后连同该支票交给收款单位的开户银行，委托银行收款。给收款单位的开户银行，委托银行收款。*2支票收款人可填写收款人个人姓名，此时支票支票收款人可填写收款人个人姓名，此时支票反面不盖任何章，收款人在支票反面填上身份证号码反面不盖任何章，收款人在支票反面填上身份证号码和发证机关名称，凭身份证和支票存入个人在开户银和发证机关名称，凭身份证和支票存入个人在开户银行开的个人结算账户内。最新规定，个人存入的转账行开

7、的个人结算账户内。最新规定，个人存入的转账支票最高限额为支票最高限额为50万元以内。万元以内。编辑课件Writing Methord支票的填写方法2.支票的收款人如何填写？支票的收款人如何填写？收款人：收款公司或单位的银行开户名收款人：收款公司或单位的银行开户名即在工商机关的登记注册名即在工商机关的登记注册名 我们酒店的名称：我们酒店的名称：中文：度假酒店中文：度假酒店 English:Luhuitou Resort编辑课件Writing Methord支票的填写方法 3、支票的支票的付款人付款人如何填写？如何填写？付款行名称、出票人账号：即付款单位付款行名称、出票人账号：即付款单位的开户银行名称及银行账号，银行账号的开户银行名称及银行账号，银行账号必须小写。此处一般情况下是出票人预必须小写。此处一般情况下是出票人预先打印好或用印章盖好的，无需填写。先打印好或用印章盖好的，无需填写。编辑课件Writing Methord支票的填写方法 4、支票的大写金额如何填写？、支票的大写金额如何填写？人民币大写：数字大写写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、人民币大写：数字大写写法：零、壹、贰、叁、肆

8、、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。注意：注意：“万字不带单人旁；要顶格写。万字不带单人旁；要顶格写。举例：举例：1289,546.52 贰拾捌万玖仟伍佰肆拾陆元伍角贰分。贰拾捌万玖仟伍佰肆拾陆元伍角贰分。27,560.31 柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分此时此时“陆拾元零叁角壹分陆拾元零叁角壹分“零字可写可不写零字可写可不写.3532.00 伍佰叁拾贰元整伍佰叁拾贰元整“整写为整写为“正字也可以。不能写为正字也可以。不能写为“零角零分零角零分4425.03 肆佰贰拾伍元零叁分肆佰贰拾伍元零叁分5325.20 叁佰贰拾伍元贰角整。叁佰贰拾伍元贰角整。“角字后面可以加角字后面可以加“整字也可以不加，但其后不能写整字也可以不加，但其后不能写“零分，零分，比较特殊。比较特殊。编辑课件Writing Methord支票的填写方法 5、人民币小写：最高金额的前一位空白格用“￥字头起头，数字填写要求完整清楚。6、用途：转账支票没有具体规定，可填写如“货款、“代理费、“会务费、“房费、“餐费等等。7、盖章：支票正面盖财务专用章和法人章，缺一不可

9、，印泥为红色，印章必须清晰，假设印章模糊，只能将本张支票作废，换一张重新填写重新盖章。支票反面不盖出票人章。8、将支票存根处填好，由出票人留存。编辑课件Writing Methord支票的填写方法9、其它补充常识：其它补充常识：1填写时要用黑色炭素笔一般用黑色的签字笔即可，不得涂填写时要用黑色炭素笔一般用黑色的签字笔即可，不得涂改任何文字，否那么作废。改任何文字，否那么作废。2受票人如果发现支票填写不全，可以补记，但不能涂改。受票人如果发现支票填写不全，可以补记，但不能涂改。3支票的有效期为支票的有效期为10天，日期首尾算一天，节假日顺延。天，日期首尾算一天，节假日顺延。4支票见票即付，不记名丢了支票尤其是现金支票可能就是票支票见票即付，不记名丢了支票尤其是现金支票可能就是票面金额数目的钱丢了，银行不承担责任。现金支票一般要素填写齐全，面金额数目的钱丢了，银行不承担责任。现金支票一般要素填写齐全，假设支票未被冒领，在开户银行挂失；转账支票假设支票要素填写齐全，假设支票未被冒领，在开户银行挂失；转账支票假设支票要素填写齐全，在开户银行挂失，假设要素填写不齐，到票据交换中心挂失。在开户银行

10、挂失，假设要素填写不齐，到票据交换中心挂失。5收款单位转账支票反面印章盖模糊了此时票据法规定是不能收款单位转账支票反面印章盖模糊了此时票据法规定是不能以重新盖章方法来补救的，收款单位可带转账支票及银行进账单到出以重新盖章方法来补救的，收款单位可带转账支票及银行进账单到出票单位的开户银行去办理收款手续，俗称票单位的开户银行去办理收款手续，俗称“倒打。倒打。6支票不可以折叠不可有折痕，不可以有破损或残缺，否那支票不可以折叠不可有折痕，不可以有破损或残缺，否那么作废。么作废。编辑课件FAQ常见问题1、当支票、当支票“出票人签章处没有加盖出票单位的印章时，出票人签章处没有加盖出票单位的印章时，是不是由出票人签字即可？是不是由出票人签字即可？答：出票人必须在支票上加盖财务章和法人章，签字答：出票人必须在支票上加盖财务章和法人章，签字无效。无效。2.财务章和法人章，应该盖在什么位置？财务章和法人章，应该盖在什么位置？答：支票主体局部的左下角，注意，印章不能重叠。答：支票主体局部的左下角，注意，印章不能重叠。3.“复核和复核和“记账处需要填写什么吗？记账处需要填写什么吗？答：这里无需填写，由银行人员

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