“中小企业互助基金”基金管理风险控制制度
14页1、青海金融超市“中小企业互助基金”风险控制制度第一章目标和原则第一条青海金融超市有限公司制定本制度旨在保护 中小企业互助基金会员客户资产委托人的合法权益,促进 公司会员客户资产业务的规范发展,有效防范和化解风险, 防范利益输送及其他有损害资产客户利益的行为。公司资产风险控制的总体目标是:保证公司资产运作严 格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定;确保资产的 稳健运行和受托财产的安全完整,防范和化解风险,防范可 能存在的利益输送行为,确保公平对待公司所管理的各类资 产。第二条 资产管理内部控制应当遵循的原则:合法性原则青海金融超市有限责任公司应在合法合规的前提下签署 资产管理合同,忠实履行合同义务,会员客户资产管理运作 应与资产管理合同和委托人的收益目标和风险承受度相一 致,充分依据资产管理合同规定构建投资组合。健全性原则风险控制必须覆盖“中小企业互助基金”会员客户资产 管理的各个环节和各级人员,渗透到决策、执行、监督、反 馈等各个经营环节。独立性原则公司设风险控制委员会、督察长和监察稽核部,各风险 控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性,负责对 公司各部门风险控制工作进行监察和稽
2、核。防火墙原则资产管理部应与公司各机构、部门和岗位保持相对独 立,公司自有资产与公募基金、会员客户资产等各类不同资 产的运作应当严格分离,分别独立运作。公平原则公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务, 杜绝利益输送行为,通过完善相关制度、流程,在公平的基 础上使“中小企业互助基金”的会员客户资产的投资管理可 以充分利用公司既有的行政、系统、研究资源,同时防范公 司其他资产向会员客户资产输送利益,保证公平对待各类投 资者。第二章公司内控风险控制架构与流程第三条 公司设风险控制委员会。风险控制委员会的主 要职责是根据公司相关制度规定,对公司经营管理的全过程 进行风险控制。风险控制委员会由公司总经理、监察稽核部 总监、业务综合部总监、金融工程部总监和基金运营部总监 组成,总经理任风险控制委员会主任。风险控制委员会负责制定公司内控制度并执行;对公 司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策; 负责听取各部门风险情况汇报,对潜在的风险问题提出解决 建议,并部署相关的风险解决方案。第四条 公司设督察长。督察长负责组织指导公司监察 稽核工作。督察长履行职责的范围,应当涵盖基金及公司运
3、 作的所有业务环节。督察长对董事会负责,对基金运作、内 部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察稽核。督察 长定期独立向中国证监会及全体董事提交监察稽核报告。第五条公司设监察稽核部。监察稽核部具体负责公司 内部的监察稽核工作,就内部风险控制制度的执行情况独立 地履行检查、评价、报告及建议职能,对总经理负责,并协 助督察长工作。第六条公司各部门应根据公司经营计划、业务规则及 各部门具体情况制定本部门标准化的作业流程及风险控制 制度,将风险控制在最小范围内。第七条 公司在风险控制方面实行自上而下和自下而上 相结合的内控流程:自上而下:即通过风险控制委员会和投资决策委员会、督 察长、监察稽核部、各业务部门直至每个业务环节和岗位 的风险工作理念和要求的传达和执行的过程。自下而上:指通过每个业务岗位及各业务部门逐级对各种 风险隐患、问题进行监控,并及时向上报告、反馈风险信 息,实施风险控制的过程。第三章客户资产管理面临的风险种类第八条会员客户资产管理过程中与其他委托资产共有的风 险包括:市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术 风险。第九条 资产管理中应重点关注的风险包括:1合同管理风险:
4、在资产管理合同的签订阶段和履行过 程中产生的各种风险。包括:合同签订阶段的风险评估风险,资产管理人未能充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的 财务状况,向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作 市场及方式而产生的风险。合同约定不明的风险 委托双方因投资管理合同没有约 定或约定不明确产生争议或纠纷所产生的风险;违约风险:指会员客户资产管理过程中可能产生的违反 资产管理合同的约定以及因委托人提前解约赎回而产生的 风险;2法律风险:由于违法违规或对决策、经营、操作的合 法合规性评估失误而可能造成损失的风险,以及因对上述失 误法律后果认识不足、处理失当而可能扩大损失的风险,主 要包括(1)违规承诺收益或承担损失;(2)进行有损委托人利益的异常交易、不正当交易等;(3)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证 券交易活动3流动性风险:资产组合无法在要求的时间内在没有冲 击成本的前提下变现的潜在风险。4道德风险:从事会员客户资产管理活动的人在最大限 度地增进自身效用时,做出不利于他人的行为。第四章 特定资产管理基本的风险控制机制第十条 公司将通过建立科学严密的岗位分离制
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