证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编四
50页1、证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编四1 单选题(江南博哥)假定汪先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元,年收益率为10,那么他在3年内每年末至少收回( )元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386正确答案:C 参考解析:普通年金A=PV(1r)1-1(1+r)t=100000+50000(1+10)(101)1-1(1+0.1)358489(元)。2 单选题 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求,并指定( )。A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施正确答案:C 参考解析:根据证券投资顾问业务暂行规定第二十一条,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施。3 单选题 客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于( )年。A.3B.5C.1D.2正确答案:A 参考解析:证券公司应当统一组织回访客户,对新开户
2、客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕相关资料应当保存不少于3年。4 单选题 某零息债券在到期日的价值为1000元,偿还期为10年,该债券的到期收益率为5,则其久期为( )。A.10B.8.2C.9.1D.8.6正确答案:A 参考解析:久期又称持续期,这一概念最早来自麦考利对债券平均到期期限的研究,他认为把各期现金流作为权数对债券的期限进行加权平均,可以更好地把握债券的期限性质,所以提出了麦考利久期的概念。对于零息债券而言,久期等于其到期期限。5 单选题 关于久期分析,下列说法正确的是()。A.如采用标准久期分析法,可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法,不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响D.对于利率的大幅变动,久期分析的结果仍能保证准确性正确答案:B 参考解析:缺口分析侧重于计量利率变动对银行当期收益的影响,而久期分析则计量利率风险
3、对银行整体经济价值的影响;久期分析的局限性包括:如果在计算敏感性权重时对每一时段使用平均久期,即采用标准久期分析法,久期分析仍然只能反映重新定价风险,不能反映基准风险,以及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异,也不能很好地反映期权性风险;对于利率的大幅变动(大于1),由于头寸价格的变化与利率的变动无法近似为线性关系,久期分析的结果不准确,需要进行更为复杂的技术调整。6 单选题 证券公司应至少()开展一次流动性风险压力测试,分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度B.每年C.每半年D.每月正确答案:C 参考解析:根据证券公司流动性风险管理指引第二十三条,证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试,分析其承受短期和中长期压力情景的能力。在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天。7 单选题 中央银行参与证券投资的目的主要是为了()。A.套期保值B.实现盈利C.影响汇率D.宏观调控正确答案:D 参考解析:中央银行以公开市场操作为政策手段,通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量或利率水平,从而进行宏观调控。8 单选题 王某1月份之前投资
4、所得及利息收入如下:存款利息150元,国债利息650元,持股一个月以内股息200元,股票价差收入5000元,王某1月份应纳个人所得税( )。A.30B.40C.70D.200正确答案:B 参考解析:投资者的国债利息、买卖股票差价收入、存款利息都不需要缴纳所得税。股息的个人所得税=20020=40(元)。王某1月份应纳个人所得税为40元。9 单选题 证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则是()。A.诚实守信、客户自担风险、分类管理B.规范运作、利益至上、公平公正C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益D.守法合规、公平公正、集中管理正确答案:C 参考解析:证券投资顾问业务的基本原则是:依法合规,证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵守法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定,加强合规管理,健全内部控制,防范利益冲突,切实维护客户合法权益;诚实守信,证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务;公平维护客户利益,证券公司及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实客户利益,不得为公司及其关联方的利益损害客户利益,不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损
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