2022年网上个人理财作业答案.pdf

1 / 10 进入宁波电大输入用户名密码登陆相应专业后点击个人理财 课程，再点击网上测试形成性考核注意：请在截止时间前上交作业，否则没有成绩！个人理财作业一二、单选 ( 20 小题 共 40 分 ) 1 . 关于回购协议，以下说法正确的是 (B) A. 回购协议是一种信用贷款协议 B. 资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回 C. 回购协议比担保贷款更加不安全 D. 公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物2 . 以下债券中风险最高的是 (D) A. 国债 B. 地方政府债券 C. 公司债 D. 垃圾债券3 . 下列不属于固定收益证券的金融工具是(B) (2 分 ) A. 银行存款 B. 普通股票 C. 优先股票 D. 国债4 折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是 (C) A. 6% B. 6.25% C. 5.6% D. 以上都不可能5 . 关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是 (C) A. 期货合约是标准化的远期和约 B. 期货和约的流动性要比远期合约的高 C. 期货合约不具有远期合约的套期保值功能 D. 远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现6 . 下列属于金融资产的是 (B) A. 收据 B. 股票 C. 购物券 D. 货物提单7 . 其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于 (C) A. 信用风险 B. 政策风险 C. 汇率风险 D. 系统性风险8 . 金融市场主体是指 (C) 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 10 页 - - - - - - - - - 2 / 10 A. 金融交易的工具 B. 金融中介机构 C. 金融市场上的交易者 D. 金融监管部门9 . 下列对资本市场的特征的描述正确的是。

(A) A. 风险性高，收益也高 B. 收益高，安全性也高 C. 流动性低，风险性也低 D. 风险性低，安全性也低10 . 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的( )原则 (B) A. 数量优先 B. 时间优先 C. 价格优先 D. 品种优先11 . 关于金融互换，以下说法错误的是(B) A. 互换是一种双赢的金融合约 B. 当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换 C. 互换双方都承担信用风险 D. 互换合约中一方的权利是另一方的义务12 . 金融市场的最基本、最重要的功能是 (A) A. 融通货币资 B. 资源配置 C. 产生超额收益 D. 调节经济13 . 按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和 (C) A. 信用债券 B. 不动产抵押债券 C. 贴现债券 D. 担保债券14 . 以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是 (D) A. 安全性高 B. 信用度高 C. 灵活性好 D. 收益率高15 . 银行加入了“48， 6%”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是 (B) A. 该协议表示4 个月后起息的8 个月期协议利率为6%交易所 B. 当 4 个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险 C. 当 4 个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险 D. 当 4 个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利16 .股票期货与股票期权的区别不包括。

D A、计价方式不同B、权利义务的对称性不同C、到期收益的分布不同D、标的资产不同17 . .货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有 (A) A. 股票 B. 国券券 C. 商业票据 D. 大额可转让定期存单18 . 某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30 万元，期限为2 天，固定上浮比率为 0.0435%，拆入到期利息是C 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 10 页 - - - - - - - - - 3 / 10 A、356 元 B、 365元 C、360 元 D、346 元19 . 下列金融资产不属于基础资产的是 (D) A. 普通股票 B. 国债 C. 优先股票 D. 远期合约20 . 兼具债券和股票特性的融资工具是 (C) A. 商业票据 B. 银行贷款 C. 可转换公司债券 D. 回购协议三、多选 ( 12 小题 共 48 分) 21 . 短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是 (BCE) A 套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值 B 套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果 C 套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值 D 卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失 E 在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的22 . 下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是 (BDE) A 金融债券的信用风险是最小的债券 B 附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的 C 长期债券是对抗通货膨胀的好工具 D 债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险 E 投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险23 . 股票的风险构成中属于系统风险的是。

ABCE A、政策风险B、市场风险C、利率风险D、财务风险E、通货膨胀风险24 . 下列指标能体现金融市场的价格水平的是 (CDE) A 年股票发行总量 B 上市公司总数 C 股票价格指数 D 货币市场基准利率 E 银行间同业拆借利率25 . .货币市场上的金融工具有 (ACD) A 商业票据 B 股票 C 支票 D 汇票 E 期货26 . 以下关于股票的表述中正确的有 ( ABCE) A 股票的理论价格和市场价格不一定相等 B 股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成 C 股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况 D 资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的 E 以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险27 . 债券的特征有ABCD A、收益性B、安全性C、流动性D、偿还性 E、参与性28 .货币市场基金的投资对象包括ABD 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 10 页 - - - - - - - - - 4 / 10 A、银行短期存款B、短期国库券C、股票组合D、银行承兑票据E、股指期货29 . 以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是 (ABCD) A 票据的主债务人是银行 B 票据以银行信用为基础，信用风险较低 C 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高 D 相对于面额而言，票据的发行价格叫高 E 票据的收益率较高30 . 下列金融工具中属于直接融资工具的有。

ABCE A、国库券B、企业债券C、国债 D 、可转让大额定期存单E、股票31 . 下列金融交易中属于资本市场交易的工程是 (CD) A 你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车 B 你在银行购买了9800 元的短期国库券 C 普通股价格上涨，为此你买入100 股这个公司的股票 D 你获得了一笔收入，买入15000 元证券投资基金32 . 以下证券中风险通比政府债券高的金融工具是BCDE A、银行定期存款B、期货 C、期权 D、股票 E、公司债券四、判断 ( 12 小题 共 12 分) 33 . 债券利息的再投资收益是债券收益的一部分，所以计算债券收益率时用复利计算法对 34 . 银行从业人员在开展业务、与客户交谈时，不应该向客户倾诉自己的私人信息 (错 ) 35 . 在未经客户允许的条件下，从业人员不得将客户的任何私人信息泄露给他人 (对) 36 . 银行从业人员在开展业务时心理上准备好吃闭门羹，这是一种消极的心态，应该杜绝(错) 37 . 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划 (对) 38 . 客户的私人信息妥善保管、以防泄露，可以赢得客户信任 (对) 39 . 直接法是维持客户数量的基本手段。

(对) 40 . 目标客户只要有未被满足的需求，银行就应该创造产品和服务去满足 (错 ) 41 . 为了达到沟通的目标，任何沟通方式都可以使用 (错) 42 . 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划 (错) 43 . 当亲朋好友成为银行的客户时，由于相互比较熟悉，所以在开展业务时可以随随便便(错) 44 . 先入为主的想法可以帮助银行从业人员更好地开展个人理财业务 (错) 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 10 页 - - - - - - - - - 5 / 10 第二次作业二、单选 ( 25 小题 共 50 分 ) 1 . 在个人理财的客户关系维护中不包括()B A、知识维护B、客户本身价值维护C、顾问式营销维护D、交叉销售维护2 . 充分体现了“以客户为中心”的营销精髓的是(C) A. 交易营销B. 客户营销C. 关系营销D. 价值营销3 . 当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高 (A) A. 买入看涨期权和买入看跌期权B. 卖出看涨期权和卖出看跌期权C. 卖出看涨期权和买入看跌期权D. 买入看涨期权和卖出开跌期权4 . 应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括(B) A. 开放性问题B. 表现热情C. 注意倾听D. 察言观色5 . 金融市场的融资方式是 (C) A. 直接融资B. 间接融资C. 直接融资与间接融资并存D. 自由融资6 . (B )是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场A. 债券市场B. 货币市场C. 开放式基金市场D. 股票市场7 . 下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?(D) A. 即期收益率B. 到期收益率C. 提前赎回收益率D. 债券价格波动率8 . 按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为。

D A、记名股和无记名股B、面额股和无面额股C、流通股和非流通股D、普通股和优先股9 . 在员工开展顾问式推销时，不需要做到( B ) A. 客户优先B. 银行利益最大化C. 对客户实行业务指导D. 传递信息10 . 通常所说的股市行情，即股票价格是指B A、股票的帐面价值B、股票的市场价值C、股票的票面价值D、股票的内在价值11 . 货币市场是融资期限在(B )的金融市场 (2 分) A. 半年以内B. 一年以内C. 一年以上D. 五年以上12 . .关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是( A ) A. 适当运用结构性理财计划可以规避金融监管B. 小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生产品市场C. 结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税D. 以上皆错13 . 以下各类金融资产不属于货币市场工具的是 (B) A. 银行承兑汇票B. 3 年期国债C. 可转让大额定期存单D. 、回购协议14 . 收集客户个人信息的方法，不包括( C) A. 填写登记表B. 与客户交谈C. 向第三人打听D. 使用心理。