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陕西秦农农村商业银行股份筹建工作方案为进一步深化农村信用社改革，整合区域金融资源，切实转 换经营机制，提升市场竞争能力，增强服务“三农”功能，促进 城乡经济统筹开展，西安市雁塔区农村信用联社、未央区农村信 用联社、莲湖区农村信用联社、碑林区农村信用联社、新城区农 村信用联社、满桥区农村信用联社（以下简称“城六区联社”） 在自愿的基础上，根据陕西省金融改革创新的需要，以合并发起 组建陕西秦农农村商业银行股份（以下简称秦农银行） 为切实做好秦农银行组建工作，根据《国务院关于印发深化农村 信用社改革试点方案的通知》（国发〔 2003〕15号）精神以及《中 华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国银 行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施方法》 （银监会令2008年第3号）和《农村商业银行、农村合作银行组 建审批工作指引》（银监合〔 2004〕61号）、《中国银监会办公厅 关于印发中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求 的通知》（银监办发〔2012〕2号）、《商业银行公司治理指引》（银 监发[2013] 34号）等法律法规和部门规章，制定本方案一、筹建工作整体思路指导思想：坚持以党的十八大、十八届三中全会精神以及 邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实科学 开展观，认真贯彻国务院及银监会对深化农村信用社产权改革的 做出决策，包括审议批准利润分配方案、年度财务预算方案和决 算方案、注册资本的改变、发行债券、合并、分立以及修改公司 章程等。

股东（包括股东代理人）以其所代表的有表决权的股份 数额行使表决权，每一股份享有一个表决权股东可亲自出席股 东大会，也可委托代理人代为出席和表决股东大会实行律师见 证制度，并由律师出具法律意见书二）董事会董事会是股东大会的执行机构和秦农银行的经营决策机构， 由股东大会选举产生，并对股东大会负责，拟由15名董事组成， 其中员工董事5人，外部董事7人，独立董事3人,董事每届任期3 年，可连选连任董事会设董事长1人，副董事长1人，董事长按 照秦农银行章程的规定，经全体董事过半数选举产生，并报银行 业监督管理机构核准任职资格后履行职责，董事长为秦农银行的 法定代表人独立董事是指不在秦农银行担任除董事以外的其他 职务，并与秦农银行及主要股东不存在任何可能影响其独立、客 观判断关系的董事独立董事累计任职不得超过六年，任职期满, 可以继续担任本行董事，但不得再担任独立董事董事会作为投 资人的代表，负责重大事项的决策，并承当因决策失误造成经营 损失的直接责任董事会下设审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委 员会、战略委员会、提名与薪酬委员会和“三农”委员会等专门 委员会，并设置董事会办公室审计委员会、关联交易委员会、 提名及薪酬委员会负责人由独立董事担任。

各专业委员会负责人原那么上不得兼任三）监事会监事会是秦农银行的监督机构，对股东大会负责监事会成 员由职工代表和股东代表组成，成员为11人，其中员工监事4人, 股东代表监事5人，外部监事2人员工监事由职工代表大会选举 产生，非员工监事由股东大会选举产生监事每届任期3年，可 连选连任监事会设监事长1人，监事长按照秦农银行章程的规 定经全体监事过半数选举产生监事会下设监督委员会，并设置监事会办公室四）高级管理层秦农银行设行长1名，副行长5名行长在董事会授权范围内 行使经营管理职责，秦农银行将建立并实施经营班子议事规那么和 决策程序等制度，明确职责行长由董事会提名，副行长由行长 提名，并报经银行业监督管理机构核准任职资格后，由董事会聘 任每届任期三年，期满可连聘连任本行行长不得由董事长兼 任行长、副行长离任时，须接受离任审计高级管理层下设授信审批管理、资产负债管理、信息化管理、 资产风险管理、财务管理、采购招标等六个委员会，协助进行经 营与管理决策七、内设部门和机构设置秦农银行建立总行一总行直属机构和中心支行一支行的组 织架构实行“一级法人、统一核算、分级经营”的管理体制， 采取“分级授权，分级考核”的管理模式，实行扁平化和垂直化 相结合的组织架构。

1、总行部门设置秦农银行总行按照市场地位和精简效能 原那么，遵循前、中、后台相互协作，有效制衡的思路，设置机构 金融部、个人金融部、三农金融部、金融市场部、金融产品部、 网络金融部、资金营运部等7个前台部门，风险管理部、授信审 批部、合规管理部等3个中台部门，行政办公室、计划财务部、 会计结算部、科技信息部、稽核审计部、监察保卫部、人力资源 部等7个后台部门内设机构负责人称谓“总经理”，并按照秦农 银行章程规定由董事会或行长聘任或解聘2、直属机构设置总行在西安市设立营业部，直属总行领 导营业部按照经营职能设置营业室、公司金融部、个人金融部、 风险管理部、财务会计部和办公室3、分支机构设置根据业务开展需要，考虑行政区划、经 济区划因素，在现有营业网点的基础上，拟下设1个分行（西咸 分行）、16个中心支行，分别是新城、碑林、莲湖、雁塔、满桥、 未央、高新、曲江、经开、济流、泾河、陆港、航天、三星、钟 楼、长延堡中心支行，其中前6个中心支行为城六区联社机关改 制而成，后10个为新设中心支行，其余机构全部为支行，各分支 机构在总行授权范围内自主开展业务，依法合规经营八、主要管理制度建设为确保秦农银行组建后能够有效运行，按照“风险防范，制 度先行”的原那么，筹建工作组在筹建期间，将制定以下主要管理 制度和开展规划：（一）秦农银行章程（草案）；（二）秦农银行法人治理管理制度，包括股东大会、董事会 和监事会的议事规那么等；（三）秦农银行董事会和监事会及其各专门委员会的工作职 责；（四）秦农银行高级管理层及其专业委员会的工作职责；（五）秦农银行经营方针和三年业务开展规划；（六）秦农银行财务、人力资源、信贷、审计和监察保卫等 基本制度。

九、筹建工作步骤按照省政府的决定和中国银监会《农村商业银行、农村合作 银行组建审批工作指引》（银监合〔 2004〕61号）规定的程序， 结合筹建工作的具体要求，分准备、筹建、开业三个阶段稳步推 进新设合并发起设立工作一）准备阶段1、前期工作一是组织发动，在省市政府及省联社的支持 下，在银行监管部门的指导和协调下，发动各方力量，形成共识, 合力推进，为做好筹建工作打下基础二是成立秦农银行筹建工 作小组，学习有关筹建农村商业银行的政策文件，做好筹建秦农 银行的各项准备工作三是组织召开股东（社员）代表大会，按 照规定程序审议通过在“城六区联社”的基础上发起设立秦农银 行的决议等事项2、清产核资在做好筹建准备工作的同时，筹建工作小组 聘请有审计评估资质的中介机构进行清产核资和整体资产评估， 筹建工作小组对清产核资工作进行复查银监局组织对筹建阶段 各项工作进行验收，筹建工作小组针对验收发现的问题予以整 改，银监局复查中介机构按整改后的情况出具最终清产核资报 告书、整体资产评估报告书及净资产确认书，筹建工作小组、六 家联社、中介机构三方按整体资产评估结果确认净资产，筹建工 作小组出具净资产分配报告。

3、募集股金筹建工作小组根据整体资产评估结果，制定 征集发起人说明书，按照公正、透明的原那么征集发起人筹建工 作小组组织召开发起人大会，并签订发起人协议4、办理预核准手续由筹建工作小组向工商行政管理部门 申请企业名称预先核准登记，取得《企业名称预先核准通知书》5、申请筹建完成准备阶段的各项工作，向中国银行业监 督管理委员会提出《关于筹建陕西秦农农村商业银行股份有限公 司的请示》)筹建阶段秦农银行筹建申请批准后，即进入筹建阶段1、认缴股金和验资发起人按照发起人协议认缴全部股份 后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告2、筹建工作小组起草秦农银行章程(草案)，研究制定组织 机构内部议事规那么和基本管理制度3、召开秦农银行创立大会暨第一次股东大会，审议通过秦 农银行筹建工作报告、章程、议事规那么和基本管理制度等，选举 产生董事会、监事会，召开首届董事会、监事会，按规定程序选 举董事长、监事长，聘任行长、副行长等高级管理人员4、完成内设部门和机构设置，调配好总行职能部门人员5、申请开业完成筹建阶段的各项工作，向中国银行业监 督管理委员会提出开业申请三）开业阶段秦农银行开业申请批准后，即进入开业阶段。

1、持新取得的《金融许可证》到工商行政管理部门办理变 更登记，领取新的营业执照2、组织分支机构更换《金融许可证》和工商营业执照3、完成开业准备工作，择日对外挂牌开业陕西秦农农村商业银行股份筹建工作小组二00一四年三月二十日总体要求，按照股份制和市场化原那么，对西安市城六区联社进行 合并重组，通过增资扩股、股权优化、财务重组、团队引进、流 程再造等，组建成由中国境内企业法人、自然人入股，为“三农”、 民营经济、小微企业和城市社区开展服务，产权明晰、公司治理 结构健全、适应市场经济开展要求、符合现代企业制度的新型股 份制农村商业银行基本原那么：深化西安市城六区联社改革，必须坚持服务“三 农”、服务小微企业、服务社区的宗旨不改变、方向不动摇、力 度不减弱，必须坚持通盘解决、政企分开、股份制改造、市场化 运作四项原那么，必须优化股权结构、明晰产权关系，必须保护股 东、存款人、员工以及利益相关者的合法权益总体目标：服务涉农产业、中小微企业、个体工商户、 社区居民、新型农民，重点支持城乡统筹、现代农业、科技 产业和生态城市建设，以建成具有较强品牌号召力和市场影 响力的现代商业银行为目标，完善法人治理结构，转换经营机 制，加强内控建设，改造业务流程，加快金融创新，建立可持续 开展的长效机制，增强服务功能，不断增强综合实力、竞争力和 抗风险能力，努力打造“小微银行、社区银行、三农银行、科技 银行和生态银行”特色。

以此为基础，在管理体制、经营模式、 治理机制、产品研发、服务品牌等方面进行大胆探索、不断创新, 积极发挥对全省农村金融机构的基础服务、骨干支撑、示范引领 和辐射带动作用，助推农业开展、农村建设和农民致富，促进城 乡经济社会和谐开展经营管理模式：一级法人、授权经营、统一核算、分级考核二、机构设置（一）机构名称：陕西秦农农村商业银行股份（简 称秦农银行）；英文名：Shaanxi qinnong Rural Commercial Bank CO. , Ltd.（简称:Qinnong Bank） o（二）机构地址：西安市西二环26号（暂定）三）机构性质：具有独立法人资格的股份制农村商业银行四）组织形式：股份五）注册资本：800000万元人民币六）业务经营范围：1、吸收公众存款；2、发放短期、中期和长期贷款；3、办理国内结算；4、办理票据承兑与贴现；5、代理发行、代理兑付、承销政府债券；6、买卖政府债券、金融债券；7、从事同业拆借；8、从事借记卡业务；9、代理收付款项及代理保险业务；10、提供保管箱服务；“、提供信用证服务及担保；12、提供资信调查、咨询见证服务；13、经中国银行业监督管理机构与国家外汇管理局等金融监管部门批准的其他业务。

七）设立方式：以新设合并发起方式设立，由境内自然人、 具有法人资格的非金融企业和金融企业法人共同发起设立并认 购秦农银行的股份三、筹建工作的组织领导为加强对秦农银行筹建工作的组织领导，确保筹建工作的顺 利开展，成立秦农银行筹建工作小组（以下简称筹建工作小组）, 作为筹建和开业的主体，负责秦农银行筹建工作的组织实施成 员名单如下：组长：杨建新副组长：赵永军滕西鹏成 员：郑瑛刘。