证券有限责任公司经纪业务标准化流程.doc

＃＃证券有限责任公司经纪业务标准化流程第一章 总则证券营业部的基本交易业务包括：开户、授权委托办理及撤消、客户帐户资料的更改、指定交易的办理及撤消、开设各类委托方式、柜台存取交易结算资金、证券转托管、证券帐户的挂失与冻结、非交易过户、接受委托申报、配股认购及新股申购、证券质押业务、柜台咨询、交割、销户、日结对帐与清算等各营业部在以下业务规程的基础上规范开展交易业务对于未涵括在内的个别业务或特殊业务，营业部可自行制定业务规程及管理办法，报经纪业务部审批(如需特别授权，还应报总公司审批)后执行在各项业务中，涉及向客户收取费用的，营业部应严格按照证管部门和交易所的有关规定收取，并立帐登记第二章 经纪业务流程框架个人开户 机构开户开户 挂失与撤消挂失(解挂)修改帐户销户 转托管与指定交易 转托管 指定交易 变更开户资料 资金存取 现金存取 转帐存取 经 当面委托纪 委托 委托业 自动委托务 交割对帐 交割 客户对帐 清算 配股认购、分红派息与新股申购 证券的非交易过户查询突发事件的处理有关代理的规定第三章 开户第一节 开户一、开户业务流程图客户填写开户申请表ê营业员收表、验证ê开户处理ê返 单ê资料整理归档二、A股开户操作规程(一)个人开户操作规程 1．客户填写开户申请表 客户申请开立个人证券交易帐户时，应本人亲自到营业部柜台填写《代理委托交易开户及服务申请表》(附件2)及《证券交易委托代理协议书》(附件3)。

若客户申请开立上交所交易帐户，柜台营业员应提醒客户在开户时必须办理指定交易 2．收表、验证 柜台营业员收表时应要求客户提供本人证券帐户卡(俗称“股东卡”)、身份证原件(供核对)及复印件各一份柜台营业员应严格审查客户提供或填写的开户资料，要求资料齐全、填写规范、字迹清晰、内容完整客户提交资料和证件不齐全、不相符，或者不符合法定开户条件的，柜台营业员一律不予办理开户手续以下人员不得开户： (1)证券管理机关工作人员； (2)证券交易所管理人员； (3)证券从业人员； (4)未成年人未经法定监护人的代理或允许者； (5)未经授权代理法人开户者； (6)因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未满者； (7)其它法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人 3．开户处理 对符合开户规定的客户，柜台营业员将客户开户资料输入计算机，并要求客户设定初始交易密码、资金帐户密码，打印相应的《证券交易卡》(附件9)，输入过程必须谨慎、认真，确保输入资料正确无误 4．返单 完成以上步骤后，柜台营业员在开户凭证上加盖个人印章和业务专用章，将客户身份证及证券帐户卡、开户凭证客户联、证券交易卡等客户资料交给客户，提醒客户妥善保管，并向客户发放营业部证券业务简介、各项业务流程及操作说明书、公司简介等宣传资料。

5．开户资料的整理 开户完成后，柜台营业员必须逐笔将客户的开户原始资料(包括证券帐户卡、身份证复印件)整理装订，以便收市后加以分类归档管理二)机构(法人)开户操作规程 1．机构(法人)投资者开户须提供以下资料： (1)《开户申请表》； (2)证券帐户卡及复印件； (3)工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本 (或法人机构代码证)及复印件(加盖法人印章)，或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书复印件(加盖公章)； (4)法定代表人证明书、身份证及复印件； (5)法定代表人《授权委托书》(附件4)和经办人的身份证及复印件 2．其它开户规程参照“个人开户规程” 三、开户资料的分类、归档 每日闭市以后，柜台营业员应将客户开户资料进行分类，原则上按个人散户、个人大户、机构户等类别进行分类，并登记在《每日开户情况登记簿》(附件10)上 对属于客户经理新发展的客户，应当登记《客户经理发展客户登记簿》(附件11)，由客户经理和相关业务负责人共同签名认可，每月末由经纪业务部对记录进行核对和统计分类登记完成后，柜台营业员应将有关资料归入客户档案统一管理(具体参照“客户资料的管理制度”)。

第二节 开设各类委托 营业部提供给客户的委托方式除了柜台委托之外，主要包括：磁卡委托、热自助委托、委托、委托、股神通委托、网上交易及银证转帐委托等方式客户可根据需要向营业部申请各类委托方式新业务的交易方式的开设可参照上述方式办理一、开设各类委托业务流程图客户填写代理委托交易开户及服务协议书ê营业员收表、验证ê开设委托ê返 单ê资料整理归档二、开设磁卡委托、热自助委托、委托、委托、股神通委托、网上委托等业务操作规程(一)客户填写申请表及有关协议书 客户根据需要申请委托类别，并填写相应的申请表及委托协议书1．如客户申请开设网上委托方式，柜台营业员应向客户提供《网上证券委托风险揭示书》(附件7)，请客户认真阅读签名2．在开设各类委托过程中，如涉及给客户安装相应设备和软件的，须由客户填写《委托交易系统安装申请表》(附件16)，经营业部经理审核批准后予以安装二)收表、验证 柜台营业员根据客户的申请，要求客户出示身份证、证券帐户卡，如客户已经开立交易帐户的，则要求其出示证券交易卡，如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证柜台营业员须认真核对客户证件，如有必要，应翻阅核对客户的开户资料或《授权委托书》，以确认经办人的身份。

三)开设委托 营业员验证无误后，在电脑中作委托开通处理四)返单 完成以上步骤后，营业员在有关凭证上加盖个人印章和业务专用章，并将客户身份证、证券帐户卡、协议书的客户联等客户资料交给客户，提醒客户妥善保管五)资料整理归档 营业员完成上述手续后，将客户申请资料、协议书装订整理，归档统一管理三、开设银证转帐(证银联)委托业务的操作规程银证转帐委托业务仅限于个人投资者一)客户到营业部申请办理银证转帐委托业务的操作规程 客户办理银证通转帐委托业务，必须本人到场亲自办理，不得由他人代办1．客户填写协议书 客户要求办理银证通转帐委托业务时，柜台营业员要求客户填写一式三联的《银证转帐业务协议书》(此协议书由银行提供) 2．收表、验证 柜台营业员收到客户的申请后，要求客户出示本人身份证及复印件一份、证券帐户卡、证券交易卡和存折如有必要，柜台营业员应将客户的有关资料与客户的原始开户资料相核对，以确认客户身份是否是开户人验证无误后，要求客户输入资金密码确认，并在打印上述资料上签名 3．移交客户资料、协议书 柜台营业员经复核客户资料、协议书无误后，在协议书上加盖个人印章和业务专用章，将客户资料及协议书全部移交银行。

4．客户领取回单 银行对客户的《银证转帐业务协议书》确认后，在协议书(一式三联)上加盖经办人印章和业务专用章，留存银行联后，将其它两联协议书返回营业部营业员将客户联交给客户 5．资料整理归档 柜台营业员将客户有关资料及《银证转帐业务协议书》整理装订后，归档统一管理二)客户在银行申请办理银证通转帐委托业务的操作规程若客户在银行办理银证转帐开户，由银行负责审核客户有关证件但营业部应要求银行在办理过程中让客户留下身份证复印件和签字笔迹，并禁止代理开设在银行资料返回营业部时应将客户身份证复印件和签字笔迹一并返回，营业部应将其身份证复印件和签字与该客户开户资料相核对，确认身份后，方可办理营业部方面的联通第三节 证券帐户挂失、冻结—、证券帐户挂失、冻结业务操作流程图(一)挂失冻结的操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê核对证券、资金余额ê负责人审批ê帐户挂失冻结处理ê开立新帐户ê返 单ê资料整理归档(二)挂失冻结解除操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê负责人审批ê帐户处理ê发放新证券帐户卡ê返 单ê资料整理归档(三)司法冻结及其解除的操作流程图司法人员填写申请表ê营业员收表、验证ê营业部经理审批ê帐户冻结或解冻处理ê资料整理归档(四)质押登记冻结及其解除的操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê营业部经理审批ê质押冻结或解除ê资料整理归档二、帐户挂失、冻结业务的操作规程(一)挂失冻结的操作规程 客户证券帐户卡丢失时，为防止他人冒名进行证券交易或提取现金，必须亲自携带能够证明其身份的证件，如身份证(身份证同时遗失的带上户口本和派出所出具的身份证明并注明原身份证号码)、证券交易卡，及时到营业部办理挂失手续。

办理挂失手续时，客户须认真填写《挂失冻结申请表》(附件25)，表格填写应要素齐全，字迹清楚，无涂改现象柜台营业员在认真查验客户提交的有关证件后，应核对其开户资料、持仓情况、资金余额，写明具体挂失时间后，为其办理证券和资金的挂失和冻结，同时为其开立新的证券帐户并。