2022年银行经理队伍建设交流材料.docx

Word版本下载可任意编辑】 2022年银行经理队伍建设交流材料 我行高度注重经理队伍建设，对个人客户经理实行名单制管理，目前为止，已配备客户经理名，其中理财经理名，营销经理名（包含个贷营销经理名），大堂经理名我行规范个人客户经理行为管理，加强理财业务的拓展，提升了优质客户的服务水平 一、强化队伍建设，及时增配个 人客户经理我部目前拥有贵宾客户余名，按照人均管户上限名的工作量认定，及时增配客户经理，并且规定对个人客户经理聘用时，由支行在具备任职资格的人员中选择，由分行个人金融业务部核准，未获得任职资格的人员一律不得担任个人客户经理因此，我部目前所有客户经理包括大堂经理均通过个人客户经理资格考试，并且80%员工同时拥有三项以上资格认证 二、注重业务培训，提升客户经理的营销技能 为确保核心竞争力项目的顺利推广实施，我行组织开展多层次、多形式的培训工作目前我部个人客户经理通过certifiedfinancialplanner&8482;（国际金融理财师）资格认证二名，通过afp（金融理财师）资格认证四名，取得个人客户经理岗位资格12名，取得个人贷款业务资格12名，取得基金销售资格8名，通过中级财资管理师资格1名，通过中小企业信贷上岗资格1名。

营业部年初制定培训计划，将培训工作落到实处，除了组织个人客户经理的网上培训工作，还及时选派人员参加省分行的各类培训班平时加强对4.0版本《手册》的学习，人手一册，增强个人客户经理对项目实施的认识，明确各岗位职责和要求，熟悉掌握对优质客户识别引导、按触营销，业务处理，关系维护服务流程针对大堂经理对分流、引导客户以及各类统计工作流于形式的情况，及时开展传、帮、带，以看录像、谈心以及岗位竞聘等方式，增强大堂经理的岗位责任心，挑选有协调能力、精通业务以及责任心的员工担任大堂经理；为了提高个人客户经理的实战竞争能力，我部还组织各专业的特训营，对个人客户经理开展强化训练；组织员工到移动公司以及兄弟行开展参观、学习和交流，促进营销能力的提升 三、制定科学合理的绩效考核，将考核落到实处 我部对个人客户经理制定了百分制考核方法，将任务指标分解到每位客户经理，按产品开展计价考核，考核内容包括各类专项指标、临时指标、服务、日常客户维护等多项指标，先对产品实行计价，对于未完成的任务采取倒扣分制，按完成率对计价产品开展扣减，按季兑现下半年开始，根据省分行的要求，试省行3.0考核系统，要求每位客户经理将业绩录入到考核系统中，并按市分行下发的报表，对每位客户经理的营销业绩开展排名，激励客户经理在工作中查漏补缺，对业务上的缺陷点及时发现，跟进营销。

加强了对总行“个人营销管理系统”的使用管理，要求客户经理每日主动维护十名以上客户，并及时纪录工作日志，由主管开展批注，对客户经理维护客户开展了有效的监视 四、加强人员管理，规范客户经理工作行为 为保证业务安康发展，我部十分注重对个人客户经理风险管理的教育和培训，牢固树立防范操作风险意识和依法合规经营观念，规范业务操作加强对个人客户经理的日常检查和业务监视，通过与员工谈话、客户回访等方式，及时了解个人客户经理的工作情况，切实防范个人客户经理的道德风险严格执行个人客户经理十大严禁，严禁客户经理代客保管存单折等；严禁客户经理代理客户办理任何金融业务要求客户经理在产品营销的同时，必须主动向客户开展风险提示 3 / 3。