银行理财类业务一般规定.ppt

理财类业务一般规定理财类业务一般规定邮政储蓄银行分行邮政储蓄银行分行培训内容培训内容l第一部份：个人理财业务一般规定l第二部份：机构理财业务一般规定第一部份：个人理财业务一般规定第一部份：个人理财业务一般规定一、理财类业务签约规定二、客户必须本人办理的交易三、理财类业务解约规定四、理财类业务参数维护规定一、理财类业务签约规定一、理财类业务签约规定（一）个人客户办理代理国债、代理基金和理财业务必须签约二）个人客户办理签约：凭有效身份证件和对应的个人结算账户卡/折必须一致）（三）个人客户办理签约：具有完全民事行为能力（不包括18岁以下） （四）本人办理，同一客户只能签约一次 （五）有效身份证件（五）有效身份证件理财类业务签约理财类业务签约基金基金TA账户开户账户开户身份证身份证军官证军官证士兵证士兵证文职文职护照回乡证户口本外国护照警官证港澳居民往来内地通行证二、客户必须本人办理的交易：二、客户必须本人办理的交易：1.客户资料更改2.理财类业务签约/解约3.理财类交易账号密码挂失4.密码重置5.密码更改6.资金账号变更7.资金账号加办 三、理财类业务解约规定三、理财类业务解约规定l（一）理财类业务均无余额且无在途资金才能进行理财类业务解约。

l（二）客户可在全国范围办理 四、理财类业务参数维护规定四、理财类业务参数维护规定l（一）理财类业务各项参数均由总行进行维护l（二）其它机构只能进行查询第二部份：机构理财业务一般规定第二部份：机构理财业务一般规定一、机构理财类业务签约规定二、机构客户修改客户资料规定三、机构理财类业务解约规定一、机构理财类业务签约规定一、机构理财类业务签约规定（一）机构客户签约成功后即可办理基金、理财、凭证式国债业务二）机构客户签约时使用的单位银行结算账户只能是：一般户与基本户三）一个机构仅能签约一次四）机构客户在签约时须填写《机构客户签约/解约/账户变更/资料变更申请表》，并在《申请表》上加盖预留印鉴营业员要对《申请表》上的预留印鉴在电子验印系统进行验证 （五）机构客户只能在签约的网点办理理财类业务（六）机构客户签约所需证件（六）机构客户签约所需证件1.营业执照副本(其他政府许可文件复印件)授权他人办理应出具以下证件：2.组织机构代码证复印件1.被授权人身份证件3.税务登记证复印件2.单位法定代表人（负责人）的授权书4.法定代表人（负责人）身份证件3.单位法定代表人（负责人）的身份证5.经办人身份证件 二、机构客户修改客户资料规定二、机构客户修改客户资料规定不能修改：（一）单位银行结算账户、（二）机构客户名称、（三）机构证件种类和机构证件号码。

三、机构理财类业务解约规定三、机构理财类业务解约规定（一）如果存在任何一项子业务存在未确认交易及余额，则不允许解约 （二）机构类客户只能在签约网点办理所有机构理财类业务三）填写《机构客户签约/解约/账户变更/资料变更申请表》，并在《申请表》上加盖预留印鉴四）营业员要对《申请表》上的预留印鉴在电子验印系统进行验证；经系统核实输入信息的完整性和真实性后，并且验证成功后，解约才能成功 谢 谢 ！。