综合员履行职责提升措施调研报告.docx

本文格式为Word版，下载可任意编辑综合员履行职责提升措施调研报告 综合员履行职责提升措施调研报告 为了全面提高建行会计综合柜员综合素质，提高柜面服务才能和服务水平，巩固柜面风险防范才能，XX 市建行针对目前会计综合员队伍的履职现状举行了深入调研，分析了综合员在履行职责存在的问题，并提出了需要提升的措施及建议，现将调研处境报告如下： 一、会计综合柜员的根本处境及履职现状 （一）会计综合柜员的根本处境 目前，市建行共有会计综合柜员人（个别大型营业机构配备 2－3 人），按会计综合柜员人员身份划分：助理经济师％、经济员％、会计员％、助打理计师％；按年龄布局划分：25 岁以下人、25 岁－35 岁人、35－45 岁人、45 岁以上人，占比分别为％、％、％、％；按文化层次分：高中及中专学历人员人、大专及以上学历人员人，占比分别为％、％ （二）建行会计综合柜员履职现状 1、建行会计部完成了会计综合柜员工作职责、员工岗位职责和岗位标准作业流程的制定，建立了一套分工明确，责任领会，科学实用的会计工作分级管理体系，不仅使全体的会计事务均有对应的岗位来处理或管理，还促使会计综合柜员岗位的业务处理和管理日趋标准化和模范化。

2、按照《会计检查制度》的要求，结合我行实际，专心开展各种业务检查，并根据检查结果举行分析，制定切合实际并具有 操作性的业务模范，作为会计制度的补充，以有效模范后续会计行为 3、专心执行岗位风险报告制度，对报告现实重大风险并提出有效防范建议的员工举行赏赐，以鼓舞大家共同斟酌、共同防范；同时对各岗位报告的风险问题举行专心分析研究，力争有报告即有有效解决，使风险点越来越少. 4、不定期的组织开展业务、思想交流，逐步变更过去生硬说教的方式，将制度要求、操作规定、主导思想等方面需贯彻落实的内容通过交流的方式传递下去，并将员工的真实想法收集上来，使员工容许说、乐于听、见于行，变"要我做'为"我要做' 5、加大对风险环节的操纵力度，切实提高业务营运的安好性结合上级行及本行各次排查活动，专心开展各业务环节、流程的查改排查；加强现金管理，压缩无效资金占用，防范和化解现金结算风险；做好会计凭证、账簿的保管、分发，出纳机具维护等支持保障工作；严格大额、可疑支付交易的报备制度，积极开展人民币反假防假宣传，定期开展反洗钱和反假学识培训，巩固我行整体反假才能和反洗钱工作水平；加强龙卡自助设备的安好管理和持续维护，防止犯罪分子利用自助设备非法张贴公告，损害建行利益和形象的行为。

6、坚持以人为本，加强对会计人员的动态管理，提高会计人员的业务素质制定并完善了《会计人员绩效考核手段》，根本形成了"约束有力、鼓舞有效'的考核机制；要求会计主管切实 洞察会计人员的思想动态，将员工的思想道德教导与日常业务学习相结合，掌管第一手资料，做细致的宣导工作，从而充分调动会计人员的工作积极性 7、坚持实行会计部工作周例会制度每周五下午下班后，会计部经理都召集会计综合柜员召开会计工作周例会，总结本周工作处境，解决本周工作中遇到的新问题，拟定下周主要工作筹划并提出概括工作要求周例会的实行一方面大大加强了会计人员间的业务交流，另一方面又巩固了会计部对会计工作实际处境的了解和掌管程度、确定程度上提高了会计部的工作效率 二、会计综合柜员在实际工作中存在的一些问题 银行会计综合柜员素质的上下，直接影响到会计各项业务处理的质量，高素质的人员不仅是会计内部操纵发挥作用的根基，而且可以弥补会计内部操纵制度的缺乏通过调查，目前建行会计综合柜员在工作中普遍存在以下问题： 1、人员素质偏低随着金融创新业务不断增多，服务领域不断拓展，为了占领市场份额，实行外延式的扩张，在员工的使用方面忽略了会计人员的素质。

有些基层行认为会计综合柜员仅仅是根基工作，是简朴的操作部门，对会计人员的政治思想、业务素质要求不高，将一些学历低、素质差的人员调到会计队伍中来，而将一些熟谙业务的会计人员调配到了综合柜面，从而影响了会计工作的连续性和会计人员的稳定性，阻碍了内操纵度的有效执行各基层机构根本上都存在着人员少、新手多、学历低、队伍 不稳定等问题，从而为建行的经营风险埋下了隐患 2、业务学识掌管不全面会计部门培训的方式、方法相对落后，岗位培训流于形式对于新增会计人员培训根本沿用过去那种"师傅带徒弟'的传统做法，接触到什么教什么，而且不少传授人自已会计处理阅历、技能尚不够全面和切实，缺乏系统的业务培训；对会计人员培训只提防业务操作技能训练，忽略金融政策法规、制度和银行业务学识的学习掌管，致使会计人员不能全面地熟谙、掌管会计业务学识及各项制度手段，会计内控的有效性随之下降近几年随着建行业务的进展，科技含量的增加，采用了新的操作手段，但片面会计人员跟不上业务进展的需要，目前会计综合柜员中熟谙传统会计业务的人员多，熟谙新业务的人员少；熟谙单项业务的人员多，熟谙全面业务的人员少；熟谙人民币结算业务的人员多，熟谙外币结算业务的人员少。

这些已成为制约建行进展的桎梏 3、工作主动性欠缺有些会计人员缺乏爱岗敬业意识，平日又不提防业务学习，应知不知，应会不会，工作中有章不循、违规操作，以致于记账串户、凭证审查不严等过错频频发生，有的甚至造成经济损失还有个别银行会计人员品质恶劣，利用职务之便，或自己操作，或与他人勾结有意逃避监视，挪用、贪污客户和银行结算资金，造成银行资金的巨大损失，从而发生经济案件 4、难以真正行使监视职能会计检查是银行加强会计核 算和经营管理工作中不成缺少的重要内容之一，会计检查部门应对会计综合柜员处理的各项业务的合规性、正确性、实时性举行监视检查但在实际工作中却存在专职的不专、兼职的更不兼的现象较为普遍，不能实时察觉存在的薄弱环节和漏洞，而且奖罚手段软化，检查整改成效甚微；平日会计主管要履行其管理职责，接待税务、审计、央行及上级行等多方面的检查，加上还要不定期地外出开会、学习、调研、报表，有时因会计人员休假等理由，还需临时代班，以至每月正常的检查不能按时到位，职责难以真正落到实处总之在落实检查等会计监视制度方面，存在心有余而力缺乏，无论在频度、深度上，还是在笼罩面上都尚需加强。

三、改善建行综合柜员的现状和发挥骨干的作用的建议 针对综合柜员在实际工作中存在的问题和建行业务进展的实际需要，特提出如下建议： （一）切实提高会计综合柜员整体素质提高会计人员整体素质，是完善会计内控体系的重要内容要树立以人为本的思想，加强会计人员的队伍创办，培养和造就严谨、模范的职业风格通过加强职业教导，完善鼓舞约束机制，努力创办一支适应现代建行要求的高素质会计队伍，为银行稳健经营供给根基和保障银行各级领导和管理人员在思想上要统一熟悉，重视会计综合柜员工作在防范银行风险中的重要作用，从而在岗位设置、人员配置上赋予支持，提高他们的履岗才能 1、加强会计人员准入管理建行对会计人员的任用务必择优安置，做到不懂业务的不上岗、有劣迹的不上岗对于不适合持续在会计岗位工作的人员，会计部门有责任向主管领导提出调换人员的建议各网点设置的综合员要相互合作，发挥最大效应选配政治素质好、有较强组织才能、精通会计业务、敢于以身作那么、敬业爱岗的会计主管，培养造就优秀的会计主管人员 2、加强对会计人员的政治思想、道德法制及有关案例教导巩固会计人员自我约束的意识和才能，自觉执行法律法规，做到奉公守法、廉洁自律，以防范道德风险。

3．开展切实有效的培训定期组织开展方式生动、形式多样、针对性强的岗位培训和业务学习，提升学历职称层次，使会计人员纯熟掌管各项业务技能，全面提高业务素质，以适应新形势下会计工作的需要 （二）建立会计管理工作体系,夯实会计根基管理一是建立执行体系一方面逐级建立工作台账：综合柜员对柜员建立工作台账；会计主管对综合柜员、柜员建立会计台账；会计督导员对会计主管建立工作台账，分担会计主管的工作压力；另一方面建立逐级上报机制：综合柜员在登记柜员台账的同时，每天向会计主管上报柜员台账；会计主管向管理部门上报网点人员台账，管理部门汇总后定期向主管行领导汇报二是建立监视体系包括监控和督导两大片面监控主要是由会计督导员抽取录像对业务过程举行监视，综合柜员对柜员操作过程举行监控，上级管理部 门对网点人员台账举行检查，确保各级会计台账能照实、实时、全面、连续地登记督导是针对会计人员台账记录存在问题的责任人举行监视，促使其落实整改，并实施会计主管督导、专职督导员（特派员）督导、市级分行督导小组督导等三个层面的业务三是建立考核体系以会计人员工作台账为依据，以执行履职处境为内容，为对支行（网点）负责人、会计主管和柜台员工举行全面的考核，提高他们的工作积极性，从而提高工作效率。

（三）创新督导方式，提高督改质量充分利用录像监控和预警系统资料举行突击检查，力争做到问题早察觉、早检查，早落实同时将包行督导、蹲点帮扶、顶岗检查、突击检查、非现场检查、全面检查、重点检查、专项检查、联合检查与问题整改追踪验收有机结合，对照检查内容逐项落实，并对大额和可疑处境举行内外部延迟检查、跟踪检查，在检查过程中，从小处着眼，轻微处入手，结合被查行实际处境，边检查边对存在的问题实时与机构负责人和委派主管举行沟通，有效地遏制资金风险隐患的发生 （四）强化会计柜面管理，有效提高风险防范才能一是要巩固风险防范意识，提高自我养护意识，牢记会计、个银、电子银行等各种遏止性规定二是要努力裁减会计过错发生对发生的过错要从主观上查找理由，分析过错产生的根源，正确对待展现的会计过错，变压力为动力三是要、要强化会计制度传导工作， 上级行的制度和操作规定，会计主管务必实时、切实传达成每个柜员，杜绝因制度传导不到位展现的会计过错五是要加强会计检查和问题整改工作市分行会计部组织的各种检查，检查终止后，检查组务必对存在的问题举行讲解，现场扶助被检查行人员理解操作要求，提高经办才能。

（五）建立员约束鼓舞机制，发挥柜员的主观能动作用有章不循、违规操作是建行业务部位发生案件的最直接理由要解决这个问题，最根本的途径就是要建立健全约束、鼓舞机制，充分调动柜台人员的积极性 一要加强会计监视检查，加大惩罚力度内部操纵是否有效关键在于各项制度是否得到落实和不折不扣的执行，因此，务必加强会计制度执行处境的检查会计检查要形成制度，不能走过场、流于形式对有章不循、违轨操作的行为不管是否造成损失都要肃穆查处，决不能姑息迁就要充分运用非现场监控手段，通过科学的指标体系举行评估监测，实时察觉违规经营、经营不善、风险隐患等问题，从而达成问题早察觉、风险早防范、损失早操纵的目的 二要建立赏赐机制，充分调动业务人员积极性对有章不循、违章操作的行为加大惩罚的同时，还应制定一套有效的赏赐手段，建立赏赐机制对那些经营管理好，防范风险或堵截案件有功的单位和个人，赋予确定的物质赏赐和精神赏赐概括赏赐金额可以与举报、堵截案件的金额相挂钩；在提拔、任免干部时，把个 人执行规章制度的处境作为考核依据通过以上措施的建立，激励业务人员与各种违法违规行为作斗争 — 10 —。